Þess vegna vil ég láta tíma til að kynna þér nokkrar af þeim sameiginlegri fjárfestingarskilmálum sem þú getur lent í, enda er stutt skilgreining á hvoru sem og hlekkur á sumum greinum mínum þar sem þú getur lesið meira um það efni.
Von mín er að þú munir ganga í burtu með meiri skilning á hugtökunum þannig að þú sért öruggari að rannsaka hugsanlegar fjárfestingar.
Tegundir fjárfestinga
- Algengar birgðir : Hluti af almennum hlutabréfum er eignarhald í löglega stofnaðri hlutafélagi. Fyrir flest fyrirtæki er ein tegund birgða sem táknar allt fyrirtækið. Bókstaflega, þegar þú átt hlut af sameiginlegum hlutabréfum, átt þú hlut af hlutafélagi. Hins vegar hafa sum fyrirtæki margar tegundir af hlutabréfum, þ.mt tvískiptir hlutir . Oft mun einn flokkur stofunnar hafa fleiri atkvæðisrétt en annar flokkur stofnunarinnar. Eigendur almennra hlutabréfa eiga rétt á hlutfallslegum hlutum af tekjum félagsins, ef einhver er, sem sum þeirra má dreifa sem arðgreiðslur . Besta af bestu hlutabréfum er yfirleitt nefnt blá-flís birgðir .
- Æskilegur hlutur: Æskilegur hlutur er eigendaskóli fyrirtækis sem gerir hluthöfum kleift að fá stærri arð, og að arður er oft tryggt. Handhafar völdu hlutabréfa eiga ekki atkvæðisrétt en geta fengið sérstaka stöðu ef félag er að fara í gjaldþrot. Til dæmis, ef fyrirtæki er lausafjár og þarf að greiða af kröfuhöfum sínum, þurfa hluthafar hluthafar að greiða fyrir almenna hluthafa. Í sumum tilfellum geta fyrirtæki endurhverft hlutabréf hlutafjár í hluthöfum, oft í iðgjaldi. Einnig er hægt að umbreyta hlutabréfum af völdum hlutabréfa í almenna lager en ekki öfugt. Það eru einnig mismunandi gerðir af forgangsefnum, svo sem breytanlegan, valin hlut .
- Skuldabréf : Einfalt er skuldabréf eins og lán. Þegar þú kaupir skuldabréf samþykkir þú venjulega að taka lán frá ríkisstjórn eða fyrirtæki. Venjulega lofar útgefandi skuldabréfsins að endurgreiða allt höfuðstólsfjárhæð á framtíðardag, þekktur sem gjalddagi, og greiða vaxtatekjur í millitíðinni miðað við afsláttarmiða .
Það eru margar tegundir skuldabréfa, þ.mt þau sem gefin eru út af ríkisstjórnum, svo sem ríkisskuldabréfum og skattfrjálsum sveitarfélögum . Þessi skuldabréf eru oft notuð til að fjármagna stjórnvöld og fjármagnsverkefni. Það eru einnig skuldabréf fyrirtækja , sem hjálpa fyrirtækjum að fjármagna rekstur sinn og fjárfesta í sjálfum sér. Einnig eru sparisjóðir eins og EE sparisjóður og Sparisjóður Röð I. Það eru fjárfestingarflokkar skuldabréf , hæstu AAA-skuldabréfin og, á móti enda litrófsins, skv. Skuldabréfum . Ef þú vilt ekki kaupa skuldabréf fyrir sig, getur þú fjárfest í skuldabréfum .
- Fasteignir : Fasteignir eru áþreifanlegar eignir, svo sem land eða byggingar, sem eigandi getur notað eða leyft öðrum að nota í skiptum fyrir greiðslu sem kallast leigu. Þegar þú átt hús, átt þú fasteignir. Þegar þú átt lóð, átt þú fasteignir.
Tegundir fjárfestingaruppbygginga
- Verðbréfasjóðir : Verðbréfasjóður er sameinað eignasafn. Fjárfestar kaupa hlutabréf eða hlutdeildarskírteini í trausti og fé er fjárfest af faglegri eigu framkvæmdastjóra. Sjóðurinn sjálft hefur einstök hlutabréf, ef um er að ræða hlutabréfasjóði eða skuldabréf, ef um er að ræða skuldabréfasjóði. Veltufjármunir eru frábær leið til að verða fyrir áhrifum hópa hlutabréfa eða skuldabréfa, sem leysir fjárfesta frá þörfinni á rannsóknum og kaupum hlutabréfa hvers fyrirtækis fyrir sig.
Til dæmis, ef þú vilt að eignasafn þitt taki til fleiri fjárfestinga í smærri fyrirtækjum, geturðu keypt hlutabréf í lítilli eignarhaldsfélagi. Ef þú hefur áhuga á að skilja vélbúnaðinn hvernig samvinnufélagi er sameinuð skaltu lesa hvernig samvinnu er byggð á . Veltufjármunir eiga ekki viðskipti yfir daginn til að forðast að leyfa fólki að nýta sér undirliggjandi breytingu á hreinum eignarvirði . Í staðinn eru kaup- og sölutilboð safnað um daginn og þegar markaðirnir hafa lokað, framkvæmdar miðað við endanlega reiknuð verðmæti fyrir þann viðskiptadag.
- Verðbréfasjóðir sem skipta máli: Einnig þekktar sem kauphallaraðilar eru gjaldeyrisviðskipti mjög svipuð verðbréfasjóði, nema að þeir eiga viðskipti um daginn á kauphöllum eins og þeir væru hlutabréf. Þetta þýðir að þú getur í raun greitt meira eða minna en verðmæti undirliggjandi eignarhluta í sjóðnum. Í sumum tilfellum geta kauphallaraðilar haft ákveðnar skattkostir en flestar bætur þeirra í samanburði við hefðbundna verðbréfasjóði eru að miklu leyti sigur á markaðssetningu yfir efni. Ef þú vilt nota þau í eigu þinni, fínt. Ef þú velur hefðbundin verðbréfasjóði í eigu þinni, fínt.
- Vísitala sjóðsins : Vísitala sjóðsins er verðbréfasjóður, stundum viðskipti sem ETF, sem gerir einstaklingum kleift að fjárfesta í vísitölu, svo sem S & P 500. Vísitala sjóða er ætlað að gefa fjárfestum ávöxtun sem er í takt við vísitöluna . Þannig að ef þú ert að fjárfesta í S & P 500 vísitölusjóði, þá ætti árangur þinn að spá fyrir um S & P 500. Það eru mörg sjóðir sem eru hönnuð til að fylgjast með allsherjarvísitölur sem innihalda allt frá litlum hlutabréfum, nýmörkuðum og tilteknum atvinnugreinum . Verðvísitala eru dæmi um "óbeinar" fjárfestingar.
Þetta þýðir að það eru engar sjóðstjórar, ekki virkan að reyna að "slá" markaðnum. Þessir sjóðir eru einfaldlega hannaðar til að spegla ávöxtun vísitölunnar og ekkert meira. Vegna þessa hafa þessar sjóðir yfirleitt mjög litlar kostnaðarhlutföll og gera þær mjög hagkvæmar fjárfestingar. Einfaldleiki og lágmark kostnaður við verðbréfasjóði gerir þeim mjög góðar fjárfestingar fyrir fólk sem vill ekki eyða miklum tíma í að rannsaka birgðir og stjórna eigu þeirra. Reyndar mæla margir fjármálaráðgjafar við vísitölur sem kjarnagrein í öllum fjárfestingarfélögum.
- Hedge Funds : Varnarfjárfesting er tegund fjárfestingasamstarfs. Oft er það formlega skráð sem hlutafélag eða hlutafélag , og samstarfsaðilar munu safna peningum frá fjárfestum til að taka þátt í fjölmörgum fjárfestingarstarfsemi. Almennt eru áhættufjármunir þátttakendur í fjárfestingarstarfsemi sem er áhættusamari en það sem dæmigerður fjárfestir gæti tekið þátt í. Hedge funds vilja oft nota skiptimynt (lánsfé) til að auka ávöxtun þeirra en geta einnig lagt veð á markaðnum til að græða peninga, jafnvel þó að markaðurinn fer niður. (Þess vegna eru þeir kallaðir "áhættuvarnir".)
Það eru margvíslegar mismunandi áhættuvarnarstofnanir, en það er algengt að fjárstjórnaraðilar greiða 20% af hagnaði auk 2% eigna sem stjórnunargjald á hverju ári. Þetta er umdeilt vegna þess að stjórnendur stórra fjármuna geta gert milljónir dollara í stjórnunargjöld, jafnvel þótt fjárfestingar standi illa. Vegna stjórnsýslufyrirmæla sem ætlað er að vernda óreyndur, getur fjárfesting í áhættuverkefnum verið erfitt fyrir flesta venjulega fjárfesta . - Tryggingarsjóður: Traustasjóður er sérstakur tegund lögaðili sem gerir einstakling eða stofnun kleift að halda eignum sem þeir munu að lokum gefa öðrum. Foreldi gæti td geymt $ 100.000 á börnum til barnabarns með því að barnabörnin fái þann pening þegar hann verður 18 ára. Treystir sjóðir bjóða upp á gríðarlega eignarhagsmuni og stundum skattalegan ávinning ef það er greindur. Tryggingarsjóðir geta haldið næstum öllum eignum sem eru hugsanlegar frá hlutabréfum, skuldabréfum og fasteignum til verðbréfasjóða, varnarsjóða eða list. Það er skynjun að traust fé er aðeins notað af auðugur, en þeir eru í boði fyrir alla sem vilja snjall flytja eignir til annars aðila.
- REITs : Sumir fjárfestar kjósa að kaupa fasteignir með fjárfestingum í fasteignum eða REITs, sem eiga viðskipti eins og þau væru hlutabréf og hafa sérstaka skattgreiðslu. Það eru allar mismunandi tegundir REITs sem sérhæfa sig í öllum mismunandi tegundum fasteigna. Til dæmis, ef þú vilt fjárfesta í hóteli eignum, gætir þú íhuga að fjárfesta á hóteli REIT . REITs eru frábær leið til að fjárfesta í fasteignum án þess að þurfa að kaupa eða viðhalda raunverulegum byggingum eða landi.
- Master Limited Partnerships : MLPs, eins og þeir eru oft þekktir, eru hlutafélög sem eiga viðskipti á sama hátt við hlutabréf. Í ljósi einstakra skattgreiðslna og flóknar reglur sem umhverfis þá eiga fjárfestar sem ekki vita hvað þeir eru að gera ætti yfirleitt að forðast að fjárfesta í MLPs, einkum í reikningum eftirlauna þar sem skattaleg afleiðing getur verið óþægilegt ef það er ekki stjórnað með góðum árangri.
Portfolio Management
- Eignastýring : Eignastýring er aðferð til að stjórna fjármagni sem felur í sér að stilla breytur fyrir mismunandi eignaflokka eins og hlutabréf (eignarhald eða hlutabréf), fastafjármunir (skuldabréf), fasteignir, reiðufé eða vörur (gull, silfur osfrv. ). Almennt er talið að staðreynd að eignaflokkar hafi venjulega mismunandi einkenni og hegðunarmynstur, að ná réttu sambandi fyrir aðstæður einstakra fjárfesta getur aukið líkurnar á árangri í samræmi við markmið fjárfesta og áhættuþols. Til dæmis gegnir hlutabréfum og skuldabréfum öðruvísi hlutverki í eignasafni fjárfestis umfram þau ávöxtun sem þeir kunna að búa til.
- Fjárfestingarfulltrúi : Fjárfestingarboð er sett af leiðbeiningum, reglum og markmiði sem notað er til að stjórna tiltekinni eignasafni eða fjármagnssjóði. Til dæmis er fjármögnunarverkefni fjármagnsvöru ætlað til eignasafns sem getur ekki haft áhættu af miklum sveiflum, þótt það þýðir að samþykkja lægri ávöxtun.
- Forsjá reiknings - vörslu reikningur er reikningur sem stofnun vörsluaðilinn starfar á vegum fjárfestis til að halda eignasafni fjárfestis verðbréfa. Vörsluaðili skráir sjóðstreymi af vöxtum og arði, leggur fyrirmæli fyrir hönd fjárfesta fyrir umboðsstöðu eða fyrirtækjaviðburði, afhendingu afkomu og tryggt sé að hlutabréfin verði á forsjá reiknings. Vátryggingareikningar eru metnar vörugjöld en sumir fjárfestar gera sér grein fyrir því að þeir greiða þá vegna þess að miðlarar bjóða vörsluþjónustu ókeypis eða lækkað verð í mörgum tilvikum ef fjárfestirinn hefur lágmarks reikningsstærð eða setur ákveðinn fjölda hlutafjárviðskipta á hverju ári með vísan til vörsluþjónustu þeirra sem miðlari reikningur .
- Eignastýring Fyrirtæki - Eignastýringarfyrirtæki er fyrirtæki sem í raun fjárfestir fjármagn fyrir hönd viðskiptavina, hluthafa eða samstarfsaðila. Eignastýringin innan Vanguard er sá sem kaupir og selur undirliggjandi eignarhluta verðbréfasjóða og kauphallaraðila. Eignastýringin á einkaþjónustudeild JP Morgan er að byggja upp eignasöfn fyrir einstaklinga og stofnanir. Ég er framkvæmdastjóri Kennon-Green & Co., sem mun opna dyr sínar í lok 2016 sem eignastýringarfyrirtæki fyrir auðugur og mikla virði einstaklinga, fjölskyldna og stofnana með að minnsta kosti $ 500.000 í fjárfestanlegum eignum sem vilja setja upp auður til að vinna við hlið höfuðborgar fjölskyldu minnar.
- Skráð fjárfestingarráðgjafi - RIA er fyrirtæki sem stundar, bætur, í því að veita ráðgjöf, gera ráðleggingar, gefa út skýrslur eða útbúa greiningu á verðbréfum, annað hvort beint eða í gegnum rit. RIA geta falið í sér eignarhaldsfélög, fjárfestingarráðgjafarfyrirtæki, fjármálafyrirtæki og fjölda annarra fjárfestingarfyrirtækja. Sérstök hlutur RIAs er að þeir eru bundnir af fiduciary skylda til að setja þarfir viðskiptavinarins yfir eigin frekar en lægri hæfi staðall sem gildir um skattskyldur miðlari reikninga. Skráðir fjárfestingarráðgjafargjöld verða að vera "sanngjörn" og breytileg frá fyrirtækinu til fyrirtækisins.
- Fiduciary Duty - Í bandaríska réttarkerfinu er fiduciary skylda hæsta skylda til annars manns. Það krefst fiduciary að setja hagsmuni meginreglunnar (oft viðskiptavinurinn) yfir eigin. Þetta felur í sér að birta hagsmunaárekstra.
- UTMA - Þetta er reikningur sem er skipulögð í samræmi við samræmda yfirfærslu lögmanna í tilteknu landi. Það gerir fullorðnum kleift að kaupa eign sem heitir í hans eða nafni til hagsbóta fyrir litlu barnið þar til barnið nær ákveðnu aldri í UTMA skjölunum með 21 ára aldri sem er hámarks leyfileg aldur í flestum ríkjum. Fullorðinn með titilinn á eigninni er þekktur sem vörsluaðili og skuldar foreldra skylda barnsins.
Það hafa verið tilfelli af foreldrum sem gaf börnum sínum birgðir, aðeins til að snúa við og nota það lager til nauðsynlegrar læknishjálpar fyrir barnið, sem síðar er dregið til dómstóla fyrir árangursríka fjársvik. Ef barnið verður fullorðinn og "þvingar bókhald" þarftu að vera fær um að framleiða sérhver sjóðstreymi, hverja yfirlýsingu eða annað sem þú gætir verið í króknum fyrir ekki aðeins vantar peninga en samsett gildi sem það fé ætti að hafa vaxið inn ef það hefði verið eftir í einangruninni. - Verðbréfamiðlari - Verðbréfamiðlari er stofnun eða einstaklingur sem eða sem keyrir kaup eða selur pantanir fyrir hönd viðskiptavina. Verðbréfamiðlarar ljúka viðskiptum - tryggja að reiðufé fái réttan aðila og öryggi berast til hægri aðila eftir ákveðinn frest - gegn vörslureikningi viðskiptavinarins. Það eru margar mismunandi gerðir lagerviðskipta sem þú getur sent til verðbréfamiðils þíns en verið varkár með því að verða of háður þeim. A stöðva-tap viðskipti , til dæmis, mun ekki alltaf vernda eigu þinni. Að auki er stundum hægt að kaupa lager án miðlara í gegnum forrit eins og DRIP .
- Verðbréfaviðskipti - Það eru að minnsta kosti tólf mismunandi gerðir hlutabréfaviðskipta sem þú getur sett með miðlara til að kaupa eða selja eignarhald í fyrirtækjum, þar með taldar markaðsfyrirmæli, takmarka pantanir og hætta töpum.
- Selja skammt - Einnig þekktur sem skammtasala, þetta er þegar fjárfestir eða spákaupmaður lánar hlutabréf í lager eða öðrum eignum sem hann eða hún á ekki, selur það, vasar peningunum með loforðinu um að skipta um eignina einhvern tíma og vonast til eignarinnar lækkar í verði þannig að það geti verið endurkaupað á lægra verði, mismunurinn verður hagnaðurinn. Gjört rangt, það getur gjaldþrota þig. Einn lélegir strákur átti 37.000 dollara á verðbréfaviðskiptum sínum og hafði um tíma ekki aðeins misst allt magnið en komst að því að hann var í skuldabréfum hjá verðbréfafyrirtækinu um 106,445,56 $.
- Framlegð - Miðlari mun oft lána viðskiptavinum peningum gegn verðmæti tiltekinna hlutabréfa, skuldabréfa og annarra verðbréfa á vörslureikningi þeirra ef viðskiptavinurinn samþykkir að skuldbinda allan reikningsjöfnuðinn sem veði og veita persónulega ábyrgð. Þegar þú opnar verðbréfareikning þarftu að tilgreina hvort þú vilt reiðufé reikning eða framlegð reikning .
Næstum allir fjárfestar ættu að nota reiðufé reikninga að hluta til vegna þess að það virðist vera aukin áhætta af gerðardómi í formi endurskipulagningar . Ef þú lánar lánshæfismat getur milligönguaðilinn gefið út hringtíma hvenær sem er, af einhverri ástæðu, sem krefst þess að þú greiðir einhverju eða öllu jafnvægi þínu. Það hefur jafnvel rétt til að selja fjárfestingar þínar, sem veldur hugsanlega bratta tekjuöflun ef þú hefur þakka stöðu, án þess að gefa þér háþróaða viðvörun eða tækifæri til að leggja inn viðbótargjald eða verðbréf.
Tegundir starfslokareikninga
- Roth IRA - A Roth IRA - IRA stendur fyrir einstaklingsbundin eftirlaunareikning - er sérstakur tegund reikningsskírteinis settur á vörslureikning sem gefur það ótrúlegan skattalegan ávinning, en samtímis takmarkar það magn sem þú getur stuðlað að og hvers konar fjárfestingar þú getur haldið inni í því nema þú viljir takast á við nokkuð draconian afleiðingar. Peningar sem stuðlað er að Roth IRA kemur frá dollara eftir skatta, sem þýðir að þú færð ekki skattfrjálsu fyrir það, en svo lengi sem þú fylgir reglunum, samkvæmt núverandi kerfi, myndir þú aldrei borga eyri í sköttum á einhverjum af hagnaði sem þú myndaði af fjárfestingum sem haldin var innan Roth IRA, né þegar þú fórst til að afturkalla þá hagnað fyrir restina af lífi þínu. Þú getur keypt hlutabréf, skuldabréf, fasteignir, innstæðubréf og aðrar eignir í Roth IRA.
- Hefðbundin IRA - Hefðbundin IRA er fyrsta gerðin af IRA. Fjárfestar geta lagt sitt af mörkum til peninga ef þær hækka á grundvelli tekjatakmarkana og greiða ekki skatta á ákveðnar tegundir af fjárfestingarhagnaði sem haldin er á reikningnum þar til þau falla frá þeim á 59,5 ára aldri eða verða þvinguð til 70,5 ára.
- 401 (k) - Sérstök tegund af eftirlaunaáætlun, sem vinnuveitendur bjóða starfsmönnum sínum, gerir 401 (k) venjulega fjárfestum kleift að setja peningana sína til starfa í verðbréfasjóðum eða stöðugum verðbréfasjóðum . Eins og hefðbundin IRA, þá fær fjárfestarinn venjulega skattfrjálsan tíma þegar reikningurinn er fjármagnaður, það eru árleg mörk (þó miklu hærri en í hefðbundnum IRA eða Roth IRA), vinnuveitendur passa oft framlag (td 50% samsvörun á fyrstu 6%) og engar skuldir eru til staðar fyrr en þú byrjar að taka peningana (59,5 ára að morgni en nauðsynlegar dreifingar byrja á 70,5 ára aldri). Hugtakið 401 (k) vísar til hluta skattsins sem skapaði það. Á undanförnum árum hefur aukist svokölluð sjálfstýrð 401 (k) s sem gerir fjárfestum kleift að kaupa einstök hlutabréf og skuldabréf á reikningnum.
- 403 (b) - Eftirlaunaáætlun sem er eins og 401 (k) aðeins boðin í hagnaðarskyni.
- Rollover IRA - Þegar starfsmaður fer vinnuveitanda hans, getur hann eða hún valið að rollover 401 (k) jafnvægi og hafa það afhent í Rollover IRA, sem annars hegðar sér nánast eins og hefðbundin IRA.
- Einföld IRA - A tegund af IRA fyrir lítil fyrirtæki eigendur með færri en 100 starfsmenn sem vilja bjóða einhvers konar starfslok til starfsmanna sinna en vilja ekki takast á við flókið sem kemur frá 401 (k).
- SEP-IRA - Skammstafað fyrir einfaldan launþega Lífeyrisgreiðsla einstaklingsins, SEP-IRA er heimilt að nota sjálfstætt starfandi einstaklinga og eigendur lítilla fyrirtækja undir ákveðnum kringumstæðum og leyfa þeim að leggja mikið af mörkum en þeir ella hefðu getað fjárfest vegna mikillar hærri framlagsgreinar reiknuð sem hlutfall af tekjum.
Fjárfestingarskilmálar tengdar fyrirtækjum
- Stjórn - Stjórn félagsins er kjörinn af hluthöfum til að gæta hagsmuna sinna, ráða og slökkva forstjóra, setja upp opinbera útborgunarstefnu og íhuga að mæla með eða greiða atkvæði gegn fyrirhuguðum samruna.
- Enterprise Value - Enterprise gildi vísar til heildarkostnaðar við kaup á öllum hlutabréfum og skuldum félagsins.
- Markaðsvirði - Markaðsvirði vísar til verðmæti allra útistandandi hluta hlutabréfa félagsins ef þú gætir keypt þá á núverandi hlutabréfaverði.
- Rekstrarreikningur - Rekstrarreikningur sýnir tekjur félagsins , gjöld, skatta og hreinar tekjur.
- Efnahagsreikningur - Efnahagsreikningur sýnir eignir, skuldir og eigið fé félagsins .
- Form 10-K - Árlegt upplýsingaskjal ákveðin fyrirtæki þurfa að skrá með SEC, það inniheldur ítarlegar upplýsingar um fyrirtæki þar á meðal fjármál, viðskiptamódel og margt fleira.
Aðrar fjárfestingarskilmálar sem þú gætir viljað vita
- Kauphallur - Kauphöll er stofnun, stofnun eða samtök sem hýsir markað fyrir kaupendur og seljendur hlutabréfa til að koma saman á ákveðnum vinnutíma og eiga viðskipti við aðra. Mikilvægasta kauphöllin í heiminum er New York Stock Exchange, eða NYSE. Fyrirtæki sem vilja eignast hlutabréf sín á "The Big Board", eins og NYSE er stundum kallaður, verður að uppfylla strangar kröfur. Ef fyrirtækið tekst ekki að halda áfram að uppfylla þessar kröfur er það síðan afskráður .
- Verð-til-earnings hlutfall - Einnig þekktur sem p / e hlutfallið, segir það þér hversu mörg ár það myndi taka fyrir fyrirtæki að endurgreiða kaupverð sitt á hlut frá hagnað eftir skatta einn við núverandi hagnað án vaxtar. Með öðrum orðum segir p / e hlutfallið þér hversu mikið fé þú borgar fyrir $ 1 af tekjum fyrirtækisins. Ef fyrirtæki skráir hagnað af $ 2 á hlut og hlutinn selur fyrir $ 20 á hlut er P / E hlutfall 10 vegna þess að þú ert að borga tíu sinnum tekjur ($ 20 á hlut deilt með $ 2 á hlut tekjur = 10 P / E.) Hægt er að snúa við því að reikna eitthvað sem kallast tekjutekjur .
- PEG hlutfall - Breytt hlutfall p / e hlutfallsins sem vöxtur í mælikvarða til að sýna að fyrirtæki vaxi um 15% á ári og viðskipti við 20x tekjur geta verið ódýrari en viðskipti með 8x hagnað og lækkað um 10% ár.
- Arðgreiðsla PEG-hlutfall - Breytt hlutfall PEG-hlutfallsins sem skiptir máli í mælikvarðanum vegna þess að stundum er hægari vöxturinn afleiðing fyrirtækis sem greiðir verulegan hluta af tekjum sínum í formi handbært fé, sem stuðla að að heildarávöxtun .
- Arðgreiðsla - Núverandi ávöxtunarkröfu sameiginlegs hlutabréfa miðað við núvirði arðs. Ef hlutabréf eiga viðskipti á $ 100 á hlut og greiðir út 5 $ á árlegum arðgreiðslum, þá er arðsaukningin 5%.
- Mikilvægi - óstöðugleiki vísar til hve miklu leyti verðbréfaviðskipti sveiflast í verði.
- Afleiður - Afleiða er eign sem fær verðmæti þess frá annarri uppsprettu.