Hvernig fjárfestingarboðsboð er notað til að stýra reikningi eða sjóð
Þetta eru frábærar spurningar! Á næstu tíu mínútum vil ég veita þér smá bakgrunn til þess að veita þér betri skilning á því hlutverki sem fjárfestingarmálefni spilar í stjórnun reiknings, eignasafns eða á annan hátt sameinuð haug af fjármagni.
Skilgreining á fjárfestingarfulltrúi
Fjármálaeftirlit er leiðbeining til að stjórna fjármagni eða tilteknum háum fjárhæðum með því að nota ákveðna stefnu og innan ákveðinna áhættuþátta. Til dæmis, ef viðskiptavinur sýndi eignastýringufyrirtæki og sagði: "Ég hef $ 500.000 sem ég vil vera öruggur svo ég geti notað það til að greiða niður greiðslu á skrifstofuhúsnæði fyrir fyrirtækið mitt síðar á þessu ári" er umboðið kallað fjármagnsvörun . Það er takmörkuð listi yfir fjárfestingar sem hægt væri að hafa í huga við byggingu eigna sem leitast við að varðveita fjármagn . Þú myndir ekki til dæmis kaupa hluti af jafnvel gildu millibili skuldabréfum eða royal af bláum smábökum vegna þess að tímaramma leyfir þér ekki að draga úr óstöðugleika áhættu.
Með öðrum orðum getur nokkuð greindur viðskiptafræðingur sagt með mikilli vissu að hlutabréf í fyrirtæki eins og Johnson og Johnson, ein af aðeins fjórum S & P 500 hlutum með Triple A skuldabréfaáritun , ætti að virði töluvert meiri peninga í 10 , 15 eða 25 ár, en enginn hefur hugmynd um hvað það verður þess virði að því er varðar markaðsupplýsingar í næstu viku eða jafnvel tveimur árum.
Það er eðli uppboðsins á sameiginlegum hlutabréfum. Ekki er hægt að forðast það. Þess vegna sagði Legendary Financial Thinker Benjamin Graham að til skamms tíma hafi hlutabréfamarkaðinn verið atkvæðagreiðsla sem endurspeglar vinsældir, en til langs tíma er það vélin sem endurspeglar eigin gildi.
Dæmi um fjárfestingarboðsboð
Burtséð frá því að varðveita fjármagn, sem við höfum þegar rætt um, getur fjárfestingarmánuður falið í sér tilgang. Hér eru þrír af vinsælustu:
- Langtímavextir fjárfestingarboðsboðs: Eignastýringin er að forgangsraða langtímafjármagnsviðskipti undirliggjandi verðbréfa á hlutum eins og núverandi tekjum eða óstöðugleikaáhættu. Ef eignasafnið er niður 30% á morgun skiptir það ekki máli, aðeins að það sé öruggt og hljóðlegt; Það er 10 ár frá því að það er þess virði verulega meira þar sem undirliggjandi gæði eigna leiddi til fullnægjandi niðurstaðna.
- Fjárfestingarboðsboð: Þegar fjárfestir þarf að lifa á peningum sínum, sérstaklega ef eftirlaun hefur þegar komið fram, skilar tekjutilboð flestum skilningi nema það sé svo mikið fé að sitja í kringum að það er ekki áhyggjuefni. Undir þessu umboði verður eigendastjóri að forgangsraða núverandi óbeinum tekjum af heimildum eins og arður, vextir og leigir , yfir langtímavexti. Þetta getur þýtt að velja þroskaða, hægfara fyrirtæki með langa sögu um sífellt vaxandi arð, skuldabréf, valinn hlutabréf eða fasteignir með góðar fjárhæðir .
- Spákaupmennska Fjárfestingarmáti: Eins og gamla lagið fer, vilja sumir stelpur (eða strákar) bara hafa gaman. Hvort sem það er fyrir unaðurinn, löngun til að verða ríkur fljótlega eða ánægju af því að spá fyrir um greindar tækifærin og reyna að breyta þeim í ótrúlegan hagnað með því að vera betri en kerfið, getur vangaveltur um það bil nánast allt frá viðskipti eyri birgðir til að kaupa út- af-the-money skammtíma kalla valkosti. Stundum er reikningur með þessu umboði "hliðargjald", það er sá sem á það, hefur þegar aðalflokkinn sitt örugglega hellt í burtu og blandað saman fyrir þá svo að þeir halda því sem þeir telja að spila peninga (er það í raun slíkt?) Í aðskilinn reikningur.
Fjárfestingarfulltrúi getur takmarkað eigu framkvæmdastjóra við tiltekna eignaflokka, landsvæði, atvinnugreinar, atvinnugreinar, verðmatsviðskipti, markaðsvirði og / eða eitthvað annað sem þú getur hugsað.
Til dæmis: Með alþjóðlegu fjárfestingaryfirlýsingi áttu að eiga hlutabréf bæði í heimalandinu og erlendis, en alþjóðlegt fjárfestingarmáti þýðir að takmarka eignasafnið við fyrirtæki með höfuðstöðvar eða viðskipti aðallega utan heimalandsins. Lítil fjármögnun hlutabréfa fjárfesting umboð þýðir að finna aðlaðandi fyrirtæki sem eru undir ákveðnum markaðsstærð stærð. Lágt veltufjárfestingarmáta gæti þýtt að takmarka hlutfall eignasafns sem hægt er að selja á hverju ári í 3% eða 5%; vissulega minna en 10%, hið síðarnefnda myndi fela í sér að meðaltali aðhaldstími að minnsta kosti áratug fyrir hverja stöðu.
Umboðið sem þú ákveður fyrir eigin reikninga ætti að vera í samræmi við núverandi aðstæður, markmið og stefnu um fjárfestingarstefnu eða IPS . Lærðu um eignir sem eru undir stjórn .