Hvað er hlutabréfasjóður?

Óákveðinn greinir í ensku Kynning á hlutabréfasjóðum fyrir fjárfesta fjárfesta

"Hvað er hlutabréfasjóður ?" er algeng spurning sem oft er beðin af mörgum nýjum fjárfestum. Þó að svarið gæti verið einfalt, þá er það bara upphafslína á ferðalagi þínu til fjárhagslegs sjálfstæðis því að þegar þú skilur hvað hlutabréfasjóðir eru, þarftu samt að flokka í gegnum meira en 10.000 seldar fjárfestingar til viðskiptavina til að finna bestu hæfi fyrir fjölskyldu þína eigu. Von mín er að ganga í gegnum nokkrar grunnatriði svo að þú verður upplýst meira um hvað þú sérð þegar þú horfir á verðbréfasjóði eða talar við skráða fjárfestingarráðgjafa .

Skilgreiningin: Hver er hlutabréfasjóður?

Eignasjóður er tegund verðbréfasjóða eða einkafjárfestingar sjóðsins, svo sem áhættuvarnir , sem kaupir eignarhald í fyrirtækjum (þar af leiðandi hugtakið "eigið fé") oftast í formi almennrar hlutabréfamiðlunar . Að öðru leyti er eignarhaldið form svokallaðs eiginfjár, sem er þegar hlutabréfasjóðurinn fjárfestir í einkafyrirtækjum sem ekki eru viðskipti á hlutabréfamarkaðnum.

Sameiginlega nefndin með hlutabréfasjóði er löngun til sjóðsstýringar að finna góða möguleika til að fjárfesta í fyrirtækjum sem munu vaxa og henda sífellt vaxandi gushers af hagnaði eigenda, öfugt við skuldabréfasjóð eða fastafjármuna sem notar hluthafi peninga til að lána til fyrirtækja eða ríkisstjórna, safna vaxtatekjum .

Hver eru mismunandi tegundir eiginfjárfjár?

Til að fara einu skrefi lengra en að svara "Hvað er hlutabréfasjóður?", Þurfum við að skoða mismunandi tegundir hlutabréfasjóða sem nú eru í boði fyrir fjárfesta.

Til að sýna skýrleika, skulum við dreifa hlutabréfasjóðum niður í handfylli af þeim flokkum sem þú ert líklegasti að lenda í um fjárfestingarferðina þína.

Eignasjóðir áherslu á landfræðilegan umboð

• Alþjóðlegir hlutabréfasjóðir eru þeir sem fjárfesta í hlutabréfum utan Bandaríkjanna.
• Global Equity Funds eru þeir sem fjárfesta í hlutabréfum um allan heim, þ.mt í Bandaríkjunum, en hafa tilhneigingu til að greiða fyrir erlendum hlutabréfum með að minnsta kosti 80% af heildarþyngd þeirra.

• Worldwide Equity Funds eru þeir sem fjárfesta í hlutabréfum um allan heim án þess að greina á milli innlendra eða alþjóðlegra eigna, eftir því hvar eigendur stjórnenda eða aðferðafræði ræður.
• Innlendir hlutabréfasjóðir eru þeir sem fjárfesta í hlutabréfum eingöngu í heimalandi fjárfesta og útgefanda. Fyrir flesta lesendur, þetta mun vera Bandaríkin.

Eignasjóðir áherslu á markaðsvirði

• Mega Cap Equity Funds eru þeir sem fjárfesta í birgðir af stærstu fyrirtækjum heims. behemoths virði hundruð milljarða dollara eins og Walmart eða Berkshire Hathaway.
• Stórfiskar hlutabréfasjóðir eru þeir sem fjárfesta í fyrirtækjum með stóran markaðsvirði .
• Mid Cap Equity Funds eru þeir sem fjárfesta í fyrirtækjum með miðlungs markaðsvirði.
• Lífeyrissjóðir eru þeir sem fjárfesta í fyrirtækjum með litla markaðsvirði .
• Micro Cap Equity Funds eru þeir sem fjárfesta í örlítið viðskiptabönkum sem virði nokkur milljónir eða nokkur tugir milljóna dollara í markaðsvirði.

Eignasjóðir áherslu á fjárfestingarstíll

• Private Equity Funds eru þau sem fjárfesta í einkafyrirtækjum sem ekki eiga viðskipti á hlutabréfamarkaðnum. Þeir mega setja upp hlutafélag , bæta inn milljón eða jafnvel milljarða dollara í það, safna peningum með því að gefa út skuldabréf og þá eignast fyrirtæki stjórnun telur að það geti batnað.

• Eignatekjur sjóðir eru þeir sem fjárfesta í eignarhaldi fyrirtækja sem greiða verulega arð , oft mæld með sögu um hækkun arðs , alger og hlutfallsleg arðs ávöxtun og íhaldssamur arðsþátttengingar.
• Arðsvextir eru þeir sem fjárfesta í eignarhaldi fyrirtækja með skrá yfir vaxandi arð á hlut á miklu hraðar en hlutabréfamarkaðinn í heild. Það eru margar mismunandi leiðir til að græða peninga með áætlun um arðsemisþróun , þau slá stundum hærra afkastagetu sína og geta í mörgum tilfellum gert frábæra fjárfestingar og fjárfestingar .
• Verðbréfasjóðir eru þeir sem líkja eftir vísitölum eins og Dow Jones Industrial Average eða S & P 500. Þó ekki alltaf satt, hafa vísitölur hlutabréfasjóða tilhneigingu til að hafa nokkra lægsta verðbréfasjóða um sameiginlega sjóðinn .

• Sjóður eða iðnaður sérstakar hlutabréfasjóðir eru þeir sem fylgjast með tilteknum sviðum efnahagslífsins, svo sem atvinnugreinar eða atvinnugreinar ; td afsláttarmiðlarar eða eignar- og slysatryggingarhópar. Þetta getur verið aðlaðandi fyrir þá sem vilja fjárfesta peninga sína í ákveðnum tegundum fyrirtækja, sem gæti ekki verið slæm hugmynd að því gefnu að ákveðnar atvinnugreinar hafi óhóflega framleitt mikla ávöxtun fyrir eigendur .

Að auki geta hlutabréfasjóðir verið keyptir sem bæði hefðbundnar verðbréfasjóðir og verðbréfasjóður, eða kauphallaraðilar. Sumir fjárfestar hafa tilhneigingu til að greiða fyrir einn tegund hins vegar, en það eru kostir og gallar bæði eftir því hvernig verðbréfasjóðurinn er uppbyggður og markmið fjárfesta, markmið, óskir og aðstæður.

Mismunandi leiðir sem þú getur fjárfest í eigin fé

Þegar þú ákveður að fjárfesta í hlutabréfasjóði er leiðin sem þú vilt taka fyrir eigu þína, þá hefur þú nokkra möguleika sem gætu verið skilningarvit. Þú getur:

• Fjárfestu með því að opna reikning beint með fjölskyldufundi eins og Vanguard eða Fidelity.
• Fjárfestu með því að kaupa hlutabréf í hlutabréfasjóði með verðbréfaeign .
• Fjárfestu með því að kaupa hlutabréf í hlutabréfasjóði með 401 (k) eða 403 (b) áætlun í vinnunni (athugaðu að það eru oft mismunandi hlutdeildarskírteini hlutdeildarskírteina til að umbuna fjárfestum sem setja meira fé til að vinna með eignastýringarhópi).
• Opnaðu Roth IRA eða Traditional IRA hjá verðbréfafyrirtæki og notaðu það til að kaupa hlutabréf í hlutabréfasjóði.

Rétt eins og með reglulega verðbréfasjóði er krafist að hlutdeildarfjárfestingarsjóðir dreifa öllum arðgreiðslum og raunverulegu gengishagnaði (ef einhverjar) til hluthafa á hverju ári. Þar af leiðandi verður þú að horfa á heildarframboð þitt , ekki bara hlutabréfið, sem hægt er að blekkja eftir því hversu mikið dreifingar eru gerðar á hverjum tíma. Flestir verðbréfafyrirtæki og nánast öll verðbréfafyrirtæki leyfa þér að sjálfkrafa endurfjárfesta allar dreifingar, að hluta eða öllu leyti, í fleiri hluti sjóðsins þannig að þú auki heildareign þína með tímanum.

LágmarksfjárfestingarfjárhÃ|à ° til aà ° byrja aà ° eignast þessir sjóðir breytilegt, en oftast (einkum vegna eftirlaunareikninga) geta þau verià ° eins og $ 250, meà ° reglulegu millibili á sparisjóà ° i reikningi eà ° a tÃ|kni á $ 50 eà ° a til þess til aà ° byggja upp fjárfestingu eigu með tímanum. Ef keypt er með venjulegum vanillamiðlunarkonto getur lágmarkið verið $ 1.000, $ 2.500, $ 5.000, $ 10.000 eða $ 25.000. Stofnfjárfestingarsjóðir geta haft lágmarks fjárfestingar á $ 1.000.000 eða jafnvel $ 10.000.000 +.