Skilgreining á verðbréfasjóði og hvers vegna það skiptir máli fyrir fjárfesta
Til dæmis, hér er fljótleg listi yfir hluti sem þú gætir fundið í verðbréfasjóði:
- Verðbréfasjóður inniheldur lýsingu á fjárfestingarstefnu sem stjórnendur verðbréfasjóða nota til að fjárfesta peningana þína. Sumir sjóðir fylgja verðmæti fjárfestingarstefnu , sumir fara fyrir vextistofna, en aðrir geta þó notað áhættusamar aðferðir sem fela í sér kauprétt. Þessa dagana er vinsæll stefna um sameiginlega stefnu byggð á því að líkja eftir vísitölu eins og S & P 500 .
- Upplausn á sögulegum kostnaði sem hluthafar verðbréfasjóðsins hafa greitt undanfarin ár, þ.mt stjórnunargjöld, 12b-1 gjöld, sölugjöld, innlausnargjöld á hlutum sem seld eru innan tiltekins tíma og aðrar viðeigandi upplýsingar. Þetta getur falið í sér minutia eins og gjöld sem flytja umboðsmenn til að takast á við pappírsvinnu fyrir hönd sjóðsins.
- Langtímaupplýsingagjöf með samanburði á frammistöðu verðbréfa sjóðsins til viðmiðunar, svo sem Dow Jones Industrial Average . Verðbréfasjóðurinn getur útskýrt hvers vegna ákveðin viðmið er mest viðeigandi samanburður.
- Helstu áhættan sem þú ert líklegri til að takast á við þegar þú fjárfestir í tilteknu verðbréfasjóði. Til dæmis er alþjóðlegt eða alþjóðlegt verðbréfasjóður sennilega að eyða tíma til að útskýra gjaldeyrisáhættu, möguleika fyrirtækja til að framfylgja fjármagnshömlum, hættum stríðs og annarra þátta sem eru minna viðeigandi (undir flestum kringumstæðum) að eingöngu innanlands sjóður.
- Hvort samvinnufélagið nýtir skiptimynt eða ekki; hvort verðbréfasjóðurinn veitir eigin verðbréfum sínum út til annarra, svo sem smásala, í skiptum fyrir tekjur.
- Nöfn stjórnarmanna eða stjórnarmanna sem tákna hluthafafélög samstæðunnar, þar á meðal umfang fjárfestingar þeirra í sjóðnum (td $ 10.0001 til $ 50.000 eða $ 100.000 +)
- Fjárhæðin sem stjórnendur eru greiddir fyrir þjónustu sína
- Stjórna einstaklingum og helstu eigendum sjóðsins, þar með talin stofnanir sem halda verðbréfum fyrir hönd raunverulegra fjárfesta í " götunöfnum "
- Upplýsingar um stjórnendur eigna verðbréfasjóðsins til að hjálpa þér að ákvarða hvort þú heldur að þeir hafi persónuskilríki, reynslu og skapgerð til að takast á við peningana þína
- Fjárhæð fjárfestingarinnar sem fólk tekur ákvörðun um fjárfestingarstefnu sjóðsins (eigendastjóri eða meðlimir fjárfestingarnefndar) eiga í sjónum sjálfum svo að þú getir ákveðið hvort þeir séu nægilega áhættusamir af ákvörðunum sínum (td "John Smith, yfirmaður fjárfestingarfulltrúi, hefur $ 100,001 til $ 500.000 af eigin fé hans fjárfest í ABC-verðbréfasjóði og $ 500.001 til $ 1.000.000 af eigin fé hans fjárfest í XYZ verðbréfasjóði. ")
- Veltuhlutfall eigna , sem getur gefið þér hugmynd um skattahagkvæmni sjóðsins (lengri eignarhaldsfundir hafa tilhneigingu til að leiða til frestaðrar skattskuldbindingar, sem getur verið gott undir sumum kringumstæðum ).
Hvernig á að panta eða finna afrit af verðbréfaeignarsjóði
Sjóðir eru skyldubundnar til að veita þér lýsingu áður en þú fjárfestir. Nánast öll fjármálafyrirtæki gera nú skráningarlýsingu sína á netinu sem ókeypis niðurhal. Það hljómar of einföld, en þú getur annaðhvort leitað að "[Fund Name Here] lýsingu" í uppáhalds leitarvélinni þinni eða finndu heimasíðu opinbera verðbréfasjóðsins og horfðu í kring vegna þess að það er viss um að vera skráð einhvers staðar í nágrenninu. Flestir sjóðir vilja að þú lesir það vegna þess að þeir vilja að þú afhendir peningana þína svo þeir geti byrjað að greiða gjöld á því og tryggja að þú veist hvað þú ert að fá og að þú ert ánægð með fyrirkomulagið. Á undanförnum árum hafa mörg stærstu verðbréfamiðlara á netinu tengt við verðbréfasjóði um niðurstöður rannsóknarinnar sem birtist ef þú leitar að táknmyndinni á vefsetri miðlarans.
Þegar þú hefur lesið nokkrar tugi verðbréfasjóða, ættir þú að byrja að viðurkenna hvað er eðlilegt og hvað er ekki. Þetta er mikilvægt vegna þess að ef þú ert vitur getur það hjálpað þér við að búa til betri eigu fyrir eigin þarfir þínar. Að minnsta kosti munt þú geta forðast svívirðingar eins og skuldsettu ETFs, sem hafa enga stað í eigu flestra fjárfesta .
Fyrir frekari upplýsingar, gætir þú viljað kíkja á byrjendahandbókina til að fjárfesta í öflugum sjóðum , sem veitir tengla á fleiri fjárfestingarsjóðum sem ég hef skrifað í gegnum árin.
Efnahagsreikningur veitir ekki skatt, fjárfestingu eða fjármálaþjónustu og ráðgjöf. Upplýsingarnar eru kynntar án tillits til fjárfestingarmarkmiða, áhættuþols eða fjárhagslegar aðstæður hvers kyns fjárfesta og gæti ekki hentað öllum fjárfestum. Frammistaða er ekki vísbending um framtíðarárangur. Fjárfesting felur í sér áhættu, þ.mt möguleg tap höfuðstóls.