Af hverju eru hlutabréfasjóðir gagnlegar í fjárfestingarfé?

Finndu stað fyrir hlutabréfasjóði í efnahagsreikningi þínum

Eigið fé er notað sem leið til að kaupa í eigu hlutabréfa . Með því að kaupa hluti í verðbréfasjóði sem hefur eignasafnið, sem hluthafi, getur þú í raun tekið óbein eignarhald í stórum körfu verðbréfa. Einfaldlega sagt eru hlutabréfasjóðir leið fyrir þá sem vilja eiga fyrirtæki til að gera það án þess að hefja eigin fyrirtæki, fjárfesta í staðbundnum fyrirtækjum eða velja sérstofnanir sjálfir.

Að auki bjóða hlutabréfasjóðir fimm kjarnagreiðslur sem ekki eru alltaf í boði með öðrum tegundum verðbréfa sem margir fjárfestar finna aðlaðandi.

Eignasjóðir bjóða upp á víðtæka fjölbreytni fyrir mjög lítil upphafleg fjárfesting

Flestir eiginfjárfélög halda minna en 1% í 5% af eignum í hverjum hlutabréfum. Að meðaltali lítill fjárfestir til að ná sömu fjölbreytni eigna, þurfi hann eða hún hundruð þúsunda dollara. Nema þú eignir mikið fé, það er líklega ekki mögulegt í lok unglinga eða snemma á áttunda áratugnum, sérstaklega ef þú þurfir að borga eigin leið þína í gegnum viðskiptaskóla, háskóla eða starfsþjálfun af einhverju tagi.

Eignasjóðir bjóða upp á fagleg stjórn á peningum þínum fyrir lágt fast gjald

Viðskiptamódelin eftir hlutabréfasjóði er sú að eignarhaldsfélagið greiðir ákveðið gjald, allt frá eins lítið og 0,10% í allt að 2,00% eða meira. Þetta gjald er beitt árlega á grundvelli hreinnar eignarhlutar (NAV) í eignasafni hlutafjárins.

Í skiptum settu fjárfestar peningana sína inn í sjóðinn og eigendastjóri eyðir tíma sínum til að kaupa, selja og halda ákvarðanir. Fyrir þá sem vilja ekki hugsa um að lesa ársskýrslur um 10K umsóknir, þá getur það verið aðlaðandi fyrirkomulag.

Eigið fé getur verið notað til að fjárfesta í sérstökum sviðum, iðnaði eða jafnvel löndum

Hvort sem þú vilt fjárfesta í lyfjafyrirtækjum eða í asískum fyrirtækjum, koma hlutabréfasjóðir í ótal formum, stærðum, bragði og fjölbreytni til að hjálpa þér að búa til eignasafnið sem þú vilt.

Ef þú vilt bara eiga víðtæka slyti af hlutabréfum sem eru stærsta fyrirtæki í landi, þá getur þú líka gert það. Reyndar er gott tækifæri að ef þú getur hugsað um það, þá er líklega hlutabréfasjóður sem fjárfestir í því.

Eignasjóðir geta oft verið keyptir án þess að greiða fyrir umboðsbréf

Sérhver eyri sem þú þarft að eyða á þóknunarkostnaði, verðbréfaviðskiptum og eignagjöldum er eyri sem ekki er hægt að vinna fyrir þig, búa til arð, vexti og leigir. Því meira sem þú vistar, og því minna sem þú borgar, því ríkari sem þú getur orðið. Það er grundvallar stærðfræði. Eitt af þeim stóru ávinningi af hlutabréfasjóðum er að oftar en ekki, ef þú opnar reikning beint við verðbréfasjóðinn sjálft, getur þú forðast að lækka heildarkostnað. Þetta á sérstaklega við ef þú skráir þig í sjálfvirka sparnaðaráætlun sem gerir sjóðurinn kleift að taka reglulega peninga úr sparisjóði eða reikning á bankanum þínum í hverri viku, mánuði eða fjórðung.

Með tímanum getur þessi ávinningur verið gríðarlegur. Íhuga fjárfesta sem vill reglulega fjárfesta 250 $ á viku í 40 ár. Hann hefði þurft að greiða $ 10 þóknun til hluthafa hans ef hann keypti hlutabréfasjóða sína í gegnum milliliðinn. Með því að fara beint í sjóðfélagið gæti kostnaðarhagnaður hans hækkað um allt að 520 $.

Ef undirliggjandi sjóður myndaði 9% samdráttar árleg ávöxtun myndi það leiða til viðbótar $ 175.700 í framtíðinni auð með eftirlaun! Nákvæm sömu hlutabréfasjóður, nákvæmlega sömu undirliggjandi hlutabréf, nákvæmlega sömu eigendur eigna; gríðarlega ólík afleiðing.