Fyrir suma fjárfesta er trú þeirra á vísitölusjóði að fjárfesta svo djúpt, það er næstum eins og trú fyrir þá og segir einhver tilbúin að hlusta á kaupvísitölur þar til kýrnar koma heim. Fyrir aðra sofa þeir betur á kvöldin og vita að eigu þeirra samanstendur af einstökum fyrirtækjum sem þeir rannsakuðu ítarlega og hönd valin. Það er mikið af hávaða þarna úti, og til að hjálpa þér að ráða úr öllum skilaboðum sem þú hefur lesið, hugsaði ég að ég myndi veita þér stutt yfirlit yfir nokkrar af kostum og göllum hvers hugsunarhugmynda.
Fjárfesting í hlutabréfum
Þegar þú kaupir hlutabréf í lager í einstökum fyrirtækjum, verður þú hluti eigandi fyrirtækisins. Það þýðir að þú ættir að fá hlutfallslega hlutdeild af hagnaði eða tapi eftir því sem árangur fyrirtækisins reynir.
Til dæmis, segjum að McDonald's Corporation hafi unnið 4.551.000.000 $ eftir skatta í hagnaði og stjórn félagsins ákveður að senda $ 2.465.300.000 $ af þessu til baka til hluthafa félagsins í formi peningalegs arðs .
Vegna þess að það eru 1.010.368.852 útistandandi hlutir, þá virkar þetta að $ 2,44 á hlut. Ef þú átt 1.000 hlutir, fékk þú $ 2.440 í peningum. Ef þú átt 1.000.000 hluti, fékk þú $ 2.440.000 í peningum.
Fjárfestar sem keyptu eignarhald í velgengnum fyrirtækjum í fortíðinni hafa vaxið mjög ríkur. Ímyndaðu þér hvort þú varð hluti eigandi Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney eða American Express þegar þau voru lítil.
Eins og hagnaður þeirra jókst hefurðu notið góðs af heildar eignarhaldinu sem þú hélt. Raunveruleg fjárfesting í Wal-Mart, þegar fyrirtækið gaf út hlutabréf til utanaðkomandi fjárfesta, hefur í raun vaxið í meira en $ 10.000.000 með arðsemi endurfjármagnað!
Á hinn bóginn missa fyrirtæki. Stundum rífa þeir rólega eins og bandarískir bíllframleiðendur. Að öðrum tíma lýkur þeir í stórkostlegu skelfilegum bráðnun, eins og Enron. Ef þú átt hlut í þessum fyrirtækjum gæti hlutabréfin þín verið einskis virði, eins og þú átti staðbundna bakarí sem þurfti að loka dyrum sínum.
Fjárfesting í verðbréfavísitölum
Þegar þú kaupir vísitölu sjóðsins kaupir þú virkilega körfu af hlutabréfum sem ætlað er að fylgjast með ákveðinni vísitölu, svo sem Dow Jones Industrial Average eða S & P 500 . Í raun eiga fjárfestar sem kaupa hlutabréf í vísitölusjóðs eigin hlutabréfum í tugum, hundruðum eða jafnvel þúsundir mismunandi fyrirtækja óbeint.
Einhver sem fjárfestir í vísitölu segir í grundvallaratriðum: "Ég veit að ég mun sakna Wal-Marts og McDonalds í heimi, en ég mun líka koma í veg fyrir Enron og Worldcom í heiminum. Ég vil bara græða peninga frá fyrirtækjum Ameríku eftir að verða hlutdeildarfélagi. Eina markmið mitt er að vinna sér inn ávöxtunarkröfu á peningunum mínum þannig að það muni vaxa með tímanum.
Ég vil ekki þurfa að lesa ársskýrslur og 10ks , og ég vil örugglega ekki ná góðum tökum á háskólanámi og bókhaldi. "
Tölfræðilega séð skal 50% hlutabréfa vera undir meðaltali og 50% hlutabréfa verður að vera yfir meðaltali. Þess vegna eru svo margir fjárfestar vísitölu sjóðsins svo ástríðufullir um óbeinar fjárfestingar í vísitölum. Þeir þurfa ekki að eyða meira en nokkrar klukkustundir á hverju ári og horfa yfir eigu þeirra. Verðbréfafyrirtæki í einstökum fyrirtækjum þarf að kynnast rekstri félagsins, rekstrarreikning , efnahagsreikning , fjármagnshlutfall, stefnu, stjórnun og fleira.
Þó að aðeins þú og hæfur fjárhagsáætlun þín geti ákveðið hvaða nálgun er best og hentugur fyrir eigin aðstæður, að jafnaði er vísitala fjárfestingar betri en að fjárfesta í einstökum hlutabréfum vegna þess að það heldur kostnaði lítið, fjarlægir þörfina á að stöðugt læra tekjur skýrslur frá fyrirtækjum og nánast örugglega leiða til þess að vera "meðaltal", sem er mun æskilegt að missa aflaða peningana þína í slæmri fjárfestingu.