Kostir þess að fjárfesta í fjölskyldu gagnkvæmra sjóðanna
Gerður réttur, fjárfesting á fjölskyldufundi getur boðið fjölbreytni eignaflokka og hugsanlega lækkað fjárfestingarkostnað þinn.
Skilgreining á fjölskyldu sjóðsins
Fjölskyldufélags fjölskylda er hópur verðbréfasjóða sem deila sömu verðbréfasjóði. Til að hjálpa þér að skilja hugtakið, ímyndaðu þér að eignastýringarfyrirtækið skapaði dótturfyrirtæki verðbréfasjóðs og hafði það dótturfyrirtæki styrktaraðili þriggja nýja verðbréfasjóða:
- The Joshua Kennon Stock Fund
- The Joshua Kennon Bond Fund
- The Joshua Kennon Real Estate Fund
Hvert þessara verðbréfasjóða er einstakt og hefur eigin fjárfestingar söfnum. Í flestum samstæðufélögum er hvert sjóð rekið af aðskildum eigu stjórnenda. En allir þrír myndu vera hluti af fjölskyldunni "Joshua Kennon".
Ávinningurinn af því að fjárfesta í hinu sameiginlega sjóðfélagi
Það eru nokkrir kostir fyrir þá sem vilja halda peningunum sínum fjárfest í einum sameiginlegum sjóði.
Þetta eru:
- Samstæðuyfirlit frá fjölskyldufundum sem lýsir fjárfestingu þinni í hverju einstökum sjóðum. Þetta þýðir minni pappírsvinnu og þægilegri sundurliðun á því sem þú átt.
- Mörg verðbréfafyrirtæki bjóða upp á vefsíðu þar sem þú getur flutt peninga milli einstakra sjóða sem mynda fjölskyldufund. Ef þú hefur fengið $ 100.000 í Joshua Kennon Stock Fund, gætir þú selt hluti af því til að kaupa einhverjar skuldabréfasjóðs og fasteignasjóðs án endurgjalds. Mikilvægt er að lesa útboðslýsingu til að komast að því hvernig millifærslur milli fjölskyldumeðferða vinna að einstökum tilvikum.
- Sumir sjóðir munu leyfa hluthöfum að fjárfesta í öðrum verðbréfasjóðum innan samningsfundarins á lægra lágmarksstigi. Þetta þýðir að þú færð aðgang að fjármunum sem þú annars hefði ekki aðgang að í skiptum fyrir viðskipti sem þú ert að gefa sjóðfélaginu.
- Mörg verðbréfasjóðir leyfa þér að hafa peninga sjálfkrafa afturkölluð úr eftirlits- eða sparisjóðum og skipt á milli mismunandi verðbréfasjóða innan verðbréfasjóðs án endurgjalds.
- Í mjög sjaldgæfum tilfellum gætir þú verið að fjárfesta í "lokaðri" verðbréfasjóði sem ekki samþykkir nýja hluthafa vegna fjárfestingar í verðbréfasjóði.
Ástæða sjóðsins Stofnanir Búa til gagnkvæma sjóðfélaga
Það kann að virðast nokkuð óhagkvæmt að búa til margar verðbréfasjóðir en hugmyndin um samvinnufélags fjölskyldu er mjög góð. Til dæmis ef allt sem ég gerði allan daginn sat í herberginu og verðmætastofnanir myndu keyra margra verðbréfasjóða ekki taka meira átak en að keyra eina verðbréfasjóð vegna þess að kaup- og seljunarákvarðanir mínar gætu byggst á tegund birgða eða Annað öryggi sem ég er að skoða. Myndskýring getur hjálpað.
Ímyndaðu þér að ég reki fjóra mismunandi verðbréfasjóði fyrir meiriháttar verðbréfasjóður. Þetta eru:
- Vísitalan (áfengi, tóbak, fjárhættuspil og varnarmál)
- Blue Chip Dividend Fund (fyrirtæki með mikla arð og sterkan efnahagsreikning)
- International Value Fund (fyrirtæki sem eru vanmetin og staðsett utan Bandaríkjanna)
- High Quality Intermediate Corporate Bond Fund (skuldabréf af mjög hlutfall fyrirtækja)
Ef ég er að lesa skýrslu fyrirtækis eins og Diageo og það var vanmetið á þeim tíma gæti verið að ég geti sett inn kauppantanir fyrir fyrstu þrjá féin - löstasjóður, blá flís arðasjóður og alþjóðlegt verðbréfasjóður . Ef ég er að lesa skýrslu fyrirtækis eins og Berkshire Hathaway, myndi það ekki eiga rétt á neinum sjóðum vegna þess að það er ekki varaformaður, það greiðir ekki arð og það er ekki á alþjóðavettvangi.
Kosturinn við þetta er að það gerir einstaklingnum kleift að ákveða sjálfan sig hvers konar eignir sem eru mest viðeigandi fyrir eigu sína.
Stór verðbréfafyrirtæki, svo sem Vanguard og Fidelity, hafa heilmikið af fjármunum í verðbréfasjóði sem nær nærri öllum mögulegum eignaflokkum, eignaúthlutun og fjárfestingarstefnu sem þú getur ímyndað þér.
Nánari upplýsingar um hvernig á að fjárfesta í gagnkvæmum sjóðum
Til að læra meira um hvernig á að fjárfesta í verðbréfasjóðum skaltu lesa The Complete Beginner's Guide til að fjárfesta í gagnkvæmum sjóðum .
Efnahagsreikningur veitir ekki skatt, fjárfestingu eða fjármálaþjónustu og ráðgjöf. Upplýsingarnar eru kynntar án tillits til fjárfestingarmarkmiða, áhættuþols eða fjárhagslegra aðstæðna hvers kyns fjárfesta og gæti ekki hentað öllum fjárfestum. Frammistaða er ekki vísbending um framtíðarárangur. Fjárfesting felur í sér áhættu, þ.mt möguleg tap höfuðstóls.