The Best Portfolio Uppbygging & Hönnun
Til að byggja upp bestu eigu verðbréfasjóða verður þú að fara út fyrir sage ráðið, "Ekki setja öll eggin þín í einni körfu:" Uppbygging sem getur staðist tímapróf krefst snjallrar hönnun, sterkan grunn og einföld samsetning af verðbréfasjóðum sem virka vel fyrir þörfum þínum.
Notaðu Core og Satellite Portfolio Design
Áður en byggingin hefst þarftu einfaldan hönnun-teikning-til að fylgja. Algeng og tímabundin eigendahönnun er kölluð Core and Satellite . Þessi uppbygging er rétt eins og það hljómar: Þú byrjar með "kjarna" - stórfelldum hlutabréfasjóði - sem táknar stærsta hluta eigu og byggir í kringum kjarna með "gervitungl" fjármunum sem hver mun tákna minni hluta af eigu þinni.
Notaðu mismunandi tegundir af sjóðssviðum fyrir uppbyggingu
Með stórum húseignasjóði sem kjarninn þinn, mismunandi fjármunir fjármagns - "gervitunglarnir" - mun ljúka uppbyggingu verðbréfasafnsins . Þessir aðrir sjóðir geta falið í sér meðalhúshluta , lítinn hlutafjár , erlend hlutabréf, fastafjármunir (skuldabréf), geirasjóðir og peningamarkaðssjóðir.
Vita áhættuþol þitt
Áður en þú velur peningana þína þarftu að hafa góðan hugmynd um hversu mikið áhætta þú þolir. Áhættugreinin þín er mælikvarði á hversu miklum sveiflum (td óstöðugleika og hækkun) eða markaðsáhættu sem þú getur séð um.
Til dæmis, ef þú færð mikla áhyggjur þegar $ 10.000 reikningsverðmæti þín lækkar um 10% (til 9.000 Bandaríkjadala) á einu ára tímabili, er áhættugreining þín tiltölulega lág-þú getur ekki þolað áhættufjárfestingar .
Ákveða eignaúthlutun þína
Þegar þú hefur ákveðið hversu mikla áhættuþol þú getur ákveðið eignarúthlutun þína, sem er blandan af fjárfestingareignum - birgðir, skuldabréf og reiðufé - sem samanstendur af eigu þinni.
Rétt eignaúthlutun mun endurspegla hversu mikið þolgæði er, sem er hægt að lýsa sem annaðhvort árásargjarn (mikil þol fyrir áhættu), í meðallagi (miðlungs áhættuþol) eða íhaldssamt (lágþrýstingsþoli). Því hærra sem þolgæði þín er, því fleiri birgðir sem þú hefur í tengslum við skuldabréf og peninga í eigu þinni; og því minni áhættuþol, því lægra hlutfall af hlutabréfum í tengslum við skuldabréf og peninga.
Lærðu hvernig á að velja bestu sjóðina
Nú þegar þú þekkir eignarúthlutun þína er allt sem eftir er að velja bestu fé fyrir þig. Ef þú ert með víðtæka val á verðbréfasjóðum hefst þú með því að nota sjóðsskoðara eða þú getur einfaldlega borið saman árangur á viðmiðunarmörkum. Þú munt einnig vilja íhuga mikilvægar eiginleikar verðbréfasjóða , ss þóknanagjöld og gjöld og framkvæmdastjóra.
Nokkur fleiri ábendingar og varúðar við að byggja upp verðbréfasjóði
Ef þú ert byrjandi getur þú ekki fengið peningana til að mæta lágmarks upphaflegu fjárfestingarfjárhæðinni , sem er oft meira en $ 1.000 á hvern sameiginlega sjóð. Ef þú ert aðeins fær um að uppfylla lágmarkið fyrir eina sjóð, byrjaðu á "kjarna", svo sem lágmarkskostnaðarvísitölusjóði , eða jafnvægisfé . Þegar þú hefur keypt fyrsta sjóðinn fyrir eigu þína getur þú sparað peninga til hliðar til að kaupa næsta sjóð og halda áfram að byggja upp eignasafn þitt eitt sjóð í senn.
Gamla leiðin til eignarúthlutunar var "fjárfesta fyrir aldur þinn", þar sem aldur þinn er fjöldi skuldabréfa í eigu þinni. Til dæmis, ef þú ert 40 ára, verður eignarúthlutun þín 40% skuldabréf og 60% hlutabréf. Í dag eru menn að lifa lengur, þannig að þessi eignarúthlutunarstefna er ekki eins gild og hún var einu sinni.
Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.