Skilgreining og dæmi um brennisteinssjóða
Kjarni snjöllustu fjárfestingar heimspeki er fjölbreytni . Oft eru bestu verðbréfasjóðirnir sem hafa fjölbreyttan blanda af eignarhlutum og blendingasjóðir eru gott dæmi um þennan flokk fjárfestinga.
Þetta gerir blendingasjóðir framúrskarandi fyrir sjálfstæðan valkost, góða fjármagn til byrjenda eða kjarnastarfsemi í heildarsafni verðbréfasjóða.
Hybrid Funds Definition
Einnig þekktur sem jafnvægi sjóða eða eigna úthlutun sjóða, Hybrid sjóðir eru verðbréfasjóðir sem veita samsetningu af fleiri en einum undirliggjandi fjárfestingar eign flokki, svo sem hlutabréf, skuldabréf eða reiðufé.
"Blendingur" lýsirinn kemur frá þeirri hugmynd að einn samsjóður samanstendur af blöndu af mismunandi þáttum sem eru venjulega í tveimur eða fleiri sjóðum. Oftast eru blendingasjóðir sambland af hlutabréfum og skuldabréfum og sjóðurinn mun hafa fram markmið, eins og árásargjarn, miðlungs eða íhaldssamt.
Dæmi um Hybrid Funds
Eignarúthlutun blendinga fjármagns getur verið fastur (þ.e. jafnvægi sjóða) eða það getur breyst með tímanum (þ.e. stefnumótunarsjóði ).
Verðbréfasjóðir eru almennt flokkaðir sem íhaldssamt (lágt áhætta), miðlungsáhætta (miðlungsáhætta) eða árásargjarn (há áhættan / mikil afkastageta).
Til dæmis hefur miðlungs úthlutunarfé yfirleitt eignarhlutdeild um 65% hlutabréfa og 35% skuldabréfa. Eitt af bestu meðallagi úthlutunarinnar jafnvægi er Fidelity Balanced (FBALX).
Fjárhagsáætlanir, sem almennt eru notaðar til eftirlauna og fjárfestinga, vinna nokkuð hvernig nafnið gefur til kynna: Fjárfestir velur markdagsdag (ár) sem er næst enda markmið fjárfestingarinnar.
Til dæmis ef fjárfestir telur að þeir verði eftirlaunir um árið 2040 gætu þeir valið sjóð eins og Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Hafi fjárfestirinn keypt hlutabréf í VFORX á árinu 2015, hefði eignarúthlutunin verið um 90% hlutabréfa og 10% skuldabréf. Þessi blanda getur talist árásargjarn en það er rétt fyrir 25 ára tímabil. En eins og árið 2040 nær til, mun eignasamsetningin hæglega breytast til að vera fleiri skuldabréf og minni hlutabréf.
Það eru nokkrir aðrir fjölskyldur í sameiginlegu sjóðnum sem bjóða upp á jafnvægi og miða á eftirlaunasjóði. Eitt af bestu fjármunum sem bjóða upp á blendingur er T.Rowe Price Mutual Funds . Markmið dagsetningarsjóða þeirra eru mjög metin en fjárfestar ættu að vera meðvitaðir um að þeir nái hærri langtímaframleiðslu vegna þess að eignasöfn þeirra hafa tilhneigingu til að hafa hærri styrk af hlutabréfum í úthlutun þeirra. Þó að þetta skapi venjulega meiri árangur, sem getur verið skynsamlegt markmið á fyrstu árum eftirlaunaálags, en hærri hlutfallsleg áhætta (og lægri ávöxtun á niðurmarkaði) getur verið of sveiflur fyrir suma fjárfesta með lægri áhættuþol .
Með því að segja, hafðu í huga mesta styrk blendinga fé - getu til að auka fjölbreytni með aðeins einum verðbréfasjóði .
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.