Ætti þú að kaupa Total Stock Market Index Fund eða S & P 500 Index Fund?
Það eru líka nokkrar mistök að forðast í heildarvísitölunni gagnvart S & P 500 vísitölu umræðu.
Það er skynsamlegt að bera saman og andstæða líkt og mismun áður en þú fjárfestir.
Heildar hlutabréfamarkaðinn er ekki 'heildar' fjölbreytni
Þar sem fjárfestar geta orðið ruglaðir og / eða gera mistök, er það að mörg heildarvísitala hlutabréfavísitalna nota Wilshire 5000 vísitöluna eða Russell 3000 vísitöluna sem viðmið eða, eins og Morningstar merkir það, "besta passa vísitölu".
Lýsingin "heildar hlutabréfamarkaðsvísitala" getur verið villandi. Bæði Wilshire 5000 vísitalan og Russell 3000 vísitalan ná yfir fjölbreytt úrval af hlutabréfum en bæði eru annaðhvort aðallega eða alveg samanstendur af stórum hlutabréfum, sem gerir þeim kleift að hafa hátt fylgni ( R-kvaðrat ) við S & P 500 vísitöluna .
Í einfaldari skilmálum er heildar hlutabréfamarkaðssjóður ekki raunverulega að fjárfesta í heildar hlutabréfamarkaðnum í bókstaflegri merkingu. A betri lýsing myndi vera "breiður stórhúfur lagervísitala." Margir fjárfestar gera mistök af því að kaupa samtals hlutabréfamarkaðssjóði og hugsa um að þeir hafi fjölbreytt úrval af stórum hlutabréfum, meðalhúshlutabréfum og litlum hlutabréfum í einum sjóði.
Þetta er ekki satt.
Velja vísitölu til að byggja upp fjölbreytt verðbréfasafn
Fjárfestir getur betur náð heildarverðbréfamarkaðnum, miðað við að þeir vilji byggja upp fjölbreyttan eigu með því að kaupa verðbréfasjóði sem eru fyrir hendi mismunandi markaðssvið. Til dæmis getur fjárfestir fjárfest í 4 eða fleiri sjóðum, hver fyrir hönd mismunandi flokkar sjóðsins , svo sem stórum hlutabréfum, litlum hlutabréfum, erlendum hlutabréfum og fastafjármunum (skuldabréf).
Fyrir hlutabréfa í stórum húfur er fjárfestir vitur að nota sanna stóra deildarvísitölu, eins og einn af bestu S & P 500 vísitölusjóðum og byggja um það með öðrum tegundum sjóðsins.
Í stuttu máli, heildar hlutabréfamarkaðssjóður fær ekki heildar hlutabréfamarkaðinn; Það tekur við meirihluta stórfelldu hlutabréfamarkaðsins með mjög litlum framsetningum annarra hluta, svo sem meðalhúshluta og lítilla hlutabréfa. Þess vegna er meðaltal markaðsvirði stórhúshitunar, þess vegna er það á svipaðan hátt og S & P 500 vísitölusjóð.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.