Ættir þú að kaupa og halda öðrum sjóðum?
Gallar á eignarhaldsfélags sjóðsins # 1: Það eru of margar valkostir
"Of mikið af góðum hlutum" er setning sem flest okkar geta átt við á einhvern hátt eða annan hátt. Ef þú ert fjárfestir í verðbréfasjóði geturðu vissulega haft samband við þessa ofnotaða setningu.
Og því miður eru ekki allir þessir verðbréfasjóðir "góðir hlutir".
Með því að fletta í gegnum fjölbreytt úrval verðbréfasjóða á markaðnum getur það leitt til þess að sumir fjárfestar einfaldlega ekki fjárfesta eða velja hið minnsta áhættusamt val, sem samkvæmt sumum rannsóknum mun vera "hagstæðara fyrir langtíma fjárhagslega vellíðan sinn."
Þegar fjárfestar standa frammi fyrir kostnaðarálagi eða hvaða hegðunarfræðingar geta kallað takmarkaða skynsemi, sjáumst þeir að það eru of mörg fjármögnunarvalkostir, erfitt að gera fjárfestingarákvarðanir.
Gallar á eignarhaldsfélagsskírteini # 2: Frammistaða árangur spáir ekki framtíðarframmistöðu
Óháð rannsóknaraðgerðum þínum og / eða ráðgjafarverkefnum þínum um gagnkvæma sjóð er frammistaða verðbréfasjóðs ekki sanngjarnt spá um framtíðarávöxtun. Ef það er hlutabréfasjóður , skuldabréfasjóður eða jafnvægi sjóðsins, geta framtíðarframmistöður verið sveiflur og ekki tengd fyrri árangri.
Lestu ráðgjöf frá John Bogle varðandi fyrri árangur: Heimsókn frá John Bogle
Gallar af eignarhaldsfélagi nr. 3: Skilaréttur er ekki tryggður
Um leið og þú samþykkir að þú getir ekki sagt til um framtíðarafkomu verðbréfasjóðanna með því að skoða fyrri árangur þá er kominn tími til að samþykkja að 100% arðsemi upprunalegrar fjárfestingar sé ekki tryggður.
Með öðrum orðum, ef þú fjárfestir $ 1.000 af erfiðum peningum þínum í verðbréfasjóði, þá er engin trygging fyrir því að $ 1.000 þín verði til staðar þegar þú þarfnast hennar.
Veltufjármunir eru ekki undantekning frá þessum skorti á aðalábyrgð. ETFs, lokað fé og UITs geta ekki lofað 100% arðsemi höfuðstóls.
Gallar af eignarhaldsfélagi # 4: Áframhaldandi rannsóknir eru nauðsynlegar
Það væri gaman ef þú gætir keypt verðbréfasjóði og haldið sjóðnum í ævi. Þó að sumar fjármunir (hugsa um fjárhæðir til miða á dagskrá ) eru hönnuð til að halda fram allan ævi, þá er óraunhæft að ætla að fjárfestingarupplýsingarnar þínar (þarfir og markmið) verði áfram þau sömu. Það er líka ólíklegt að sjóðurinn sem þú kaupir muni vera sú sama í eilífðinni (td stjórnendur breytast, fjárfestingarstíll rekur , sjóðir sameina eða eru seldar til annarra fjármálafyrirtækja).
Þessar ýmsu breytingar á lífi fjárfesta og breytingar á verðbréfasjóði krefjast þess að við skuldbindum okkur til áframhaldandi rannsókna.
Forðastu gallana á eignarhaldi sjóðsins
Það er mikilvægt að skilja gallana á því að eiga verðbréfasjóði áður en ákvörðun er tekin um að fjárfesta. Áður en þú fjárfestir í verðbréfasjóði skaltu læra hvernig þú gætir forðast fallhýsið . Og eins og með allar persónulegar ákvarðanir, vertu viss um að kaupa verðbréfasjóðir hentar persónulegum markmiðum þínum, umburðarlyndi fyrir áhættu og fjárfestingarmarkmið.