Hvernig á að bera kennsl á, finna og nota íhaldssöm gagnkvæma sjóð
Ef þú ert íhaldssamur fjárfestir eða held að þú ættir að vera, þá þarftu að gera smá heimavinnu til að finna út besta leiðin til að fjárfesta með varúð í verðbréfasjóði. Þú gætir líka viljað læra hvernig á að byggja upp eigin íhaldssama eigu með fjölbreytt úrval af fjármunum.
Íhaldssamt gagnasjóður Skilgreining
Verðbréfasjóður sem er íhaldssamt er almennt nefnt "íhaldssamt úthlutunarfé" vegna þess að þeir hafa úthlutun (blanda af hlutabréfum, skuldabréfum og peningum) sem er tiltölulega lágt í áhættu. Íhaldssamt verðbréfasafn leitast venjulega til að veita bæði fjármögnun og tekjur til fjárfesta. Íhaldssamt úthlutunarfé hefur tilhneigingu til að halda minni magni af hlutabréfum en í meðallagi úthlutun söfnum og eru verulega lægri í áhættu en árásargjarn sjóðsins .
Íhaldssamt úthlutun hefur yfirleitt milli 20% og 50% eigna eignasafns í hlutabréfum og 50% í 80% eignanna í samsetningu skuldabréfa og peninga.
Hverjir eiga að fjárfesta í íhaldssömu hagsveiflum?
Íhaldssamt eigið er viðeigandi fyrir fjárfesta með litla áhættuþol og tímabilsins frá strax til lengri en 3 ár. Íhaldssamir fjárfestar eru ekki tilbúnir til að taka við tímabilum með mikilli óstöðugleika á markaði (verulegar hækkanir og hæðir í reikningsvirði) og eru að leita að ávöxtunarkröfu sem samsvarar eða er lítillega meiri en verðbólga.
Dæmi um íhaldssamt verðbréfasjóði
Fjárfestar geta byggt upp eigin íhaldssamt eigu verðbréfasjóða með jafnvægi blandað af ýmsum verðbréfasjóðum frá mismunandi flokkum sjóðsins.
Hér er dæmi um íhaldssamt eigu sem samanstendur af fimm sjóðum. Eignalínan er 25% hlutabréfa, 45% skuldabréf og 30% reiðufé (peningamarkaður).
15% Stórhúfur lager (Index)
05% Lítilhúðað lager
05% erlendra lager
45% millibankaviðskipti
30% reiðufé / peningamarkaður
Bestir íhugunarfjárhæðir
Eitt af bestu íhaldssömu úthlutunarféunum sem hafa sögu um stöðugan ávöxtun sem hefur sögulega að meðaltali yfir verðbólgu er Vanguard Wellesley Tekjur (VWINX). Til dæmis var eitt af verstu árunum fyrir hlutabréf árið 2008, þegar S & P 500 vísitalan lækkaði um 37%. VWINX tapaði aðeins 9,8%, sem slær 90% allra íhaldssamtra verðbréfasjóða. Langtímaávöxtunin (10 ár eða meira) er að meðaltali nær 7%. Í ólíkum orðum, sjúklingur fjárfestir sem hefur ekki hug á einstaka tapi um 10% á einu ári um það bil 10 ár, en fær samtals árlega ávöxtun sem er verulega hærra en verðbólgan getur tekið tillit til VWINX.
Ef þú vilt byggja upp eigin eigu eins og Vanguard Wellesley Tekjur, er klár leið til að gera það að kaupa vísitölur og úthluta þeim á svipaðan hátt og VWINX. Eignarúthlutun Wellesley er venjulega á bilinu 35% hlutabréfa, 60% skuldabréf og 5% reiðufé.
Orð speki um íhaldssamt fjárfestingu
Áður en þú ákveður að gera fjárfestingarmarkmið þitt íhaldssamt, vertu viss um að þekkja forgangsröðun þína. Ef markmið þitt er að auka peningana þína með tímanum gætir þú þurft að auka váhrif á hlutabréf og fjárfesta í miðlungs úthlutunarsjóði eða búa til í meðallagi blöndu verðbréfasjóða (þ.e. 60% hlutabréfa, 35% skuldabréf og 5% reiðufé) .
Og ef forgangsverkefni þitt er öryggi, og þú hefur ekki huga að því að vinna nærri núlli, eru verðbréfasjóðir líklega ekki besti kosturinn.
En ef þú vilt fylgjast með (eða ná árangri) verðbólgu með fjárfestingum þínum, þá þarftu að taka mikla áhættu og vera reiðubúinn til að sjá sjaldgæfa en óhjákvæmilega lækkun á virði.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.