Tveir stærstu styrkir verðbréfasjóða eru aðgengi þeirra og einfaldleiki. Næstum allir geta keypt þau og þau eru auðvelt að skilja. Ef þú vilt velja bestu verðbréfasjóðirnar eru aðeins handfylli af grunnatriðum til að halda áfram að skoða listann yfir val þitt:
Áður en þú byrjar að leita að bestu verðbréfasjóðum þarftu gott tól til að hjálpa þér að gera rannsóknirnar. Þú getur fundið og notað öll grundvallaratriði verðbréfa sjóðsins með Morningstar sjóðsins.
Þessi sjóðsskjár er ókeypis ef þú skráir þig fyrir grunn aðild þeirra.
Notaðu viðeigandi mælitæki til að mæla árangur
Til að velja bestu verðbréfasjóðirnar þarftu að vita hvernig á að dæma árangur. Bera saman sögulegt ávöxtun sjóðsins til viðeigandi viðmiðunar, svo sem hlutfallslegan flokk sjóðsins eða vísitölu. Til dæmis er frammistöðu flestra hlutabréfasjóða í samanburði við S & P 500 vísitöluna .
Hafðu í huga að verðbréfasjóðir eru bestir notaðir til langtímafjárfestingar (meira en 3 ár). Leggðu því þyngstu þyngdina í valviðmiðunum þínum á 5 ára aftur. Kíkið líka á 10 ára arð ef sjóðinn hefur verið í kringum það langan tíma. Ef sjóðsins gengur út fyrir viðmiðunarmörk fyrir 5 ára ávöxtunina skaltu halda því fram á ratsjánum þínum. Annars fjarlægðu það úr umfjöllun.
Athugaðu lengd framkvæmdastjóra
Margir fjárfestar sjást yfirmannsstjórnendum, hversu lengi hefur framkvæmdastjóri stjórnað sjóðnum.
Leitaðu að embættismönnum í amk 3 ár og vertu viss um að tímarammi sem þú ert að endurskoða sé sami tíminn sem framkvæmdastjóri hefur verið í hjálm sjóðsins. Ef til dæmis hefur þú fundið sjóð sem hefur framúrskarandi 5 ára ávöxtun en framkvæmdastjóri embættismannanefndar er aðeins 1 ár, það þýðir að núverandi framkvæmdastjóri fær ekki kredit fyrir 4 af frammistöðu 5 ára.
Halda gjöldum og kostnaði Lágt
Gjöld og gjöld eru bein drag á fjárfestingarávöxtun. Þannig hafa fjármunir með lágt gjöld og gjöld tilhneigingu til að ná betri árangri á lengri tíma en þeim sem eru með hærri hlutfallslegan kostnað. Aðeins íhuga verðbréfasjóði með kostnaðarhlutfalli undir 1,00%. Ath .: Meðalkostnaður er um 1,50%. Einnig forðast sölukostnað (fullt) með því að nota aðeins enga fjármagn .
Velta er mælikvarði á viðskiptastarfsemi sjóðsins. Þetta þýðir hversu oft sjóðsstjóri kaupir og selur hlutabréf eða skuldabréf í sjóðnum. Velta er oft gefið upp sem hlutfall, sem kallast Veltahlutfall. Lítið veltahlutfall (20% til 30%) gefur til kynna stefnu til kaupa og halda og lága viðskiptakostnað, sem almennt er best fyrir fjárfesta. Hátt veltahlutfall (meira en 100%) gefur til kynna stefnu um veruleg kaup og sölu verðbréfa, sem skapar hærra hlutfallslega viðskiptakostnað.
Í eðli sínu eru verðbréfasjóðir fjölbreyttar fjárfestingar; Þeir halda heilmikið eða hundruð birgða og / eða skuldabréfa allt í einni körfu. Hins vegar er samt góð hugmynd að athuga hversu mörg hlutabréf eða skuldabréf eru haldin í sjóðum sem þú ert að rannsaka. Ef til dæmis fjárfestingarsjóður fjárfestir aðeins í 20 mismunandi hlutabréfum (eignarhlutum) er aukin hætta á mikilli sveiflur (hraðar hreyfingar upp eða niður í verði).
Þú getur upplifað mikla hagnað auk verulegrar lækkunar á virði á stuttum tíma. Til að tryggja rétta fjölbreytni og lægri hlutfallslegan áhættu skaltu ganga úr skugga um að sjóðurinn hafi amk 50 eignir áður en þú fjárfestir.
A Quick Ábending um Sjóður Index
Fyrstu stigin eru fyrst og fremst að velja verðbréfasjóði sem eru með virk stjórn, sem í grundvallaratriðum þýðir að stjórnendur sjóðsins eru að reyna að meta meðaltali ávöxtunarkröfu hlutabréfamarkaðarins, mælt með vísitölu, svo sem S & P 500. Hins vegar á langan tíma, sérstaklega Fyrir 10 árum eða meira eru meirihluti virkjaðra sjóða ekki stöðugt betri en hlutabréfavísitölur. Þess vegna eru margir fjárfestar eins og að nota vísitölur .