Tækni, Fjármál, Vísitala Cyclicals, Consumer Staples, Utilities & Heilsa
Þessi fyrstu síða inniheldur neytendafyrirtæki og varnarstarfsemi í tækni, fjármálum, neytendavísitölum, neysluvörum, tólum og heilbrigðisþjónustu.
Tækni Sektor sjóðir
Tækniiðnaðurinn er flokkur birgða sem inniheldur tæknifyrirtæki, svo sem framleiðendur sem framleiða tölvuvél, tölvuforrit eða rafeindatækni og tæknilega þjónustufyrirtæki, svo sem þau sem veita upplýsingatækni og viðskipti gagnavinnslu. Nokkur dæmi um tæknifyrirtæki eru Apple, Microsoft, Google og Netscape Communications.
Tækni fjárfesting er almennt tengd við vexti fjárfestingar fjárfestingu eða með árásargjarnum fjárfestingu fjárfestingu markmiði .
Að finna bestu tækni geiranum og ETFs getur verið erfitt og villandi. Til dæmis er það algeng mistök að hugsa um Powershares QQQ ETF sem hreint tæknifyrirtæki vegna þess að það fylgir NASDAQ 100 Index.
Þetta má líta á sem fjárfestingarstefna fyrir hreina vexti en QQQ eignarhlutir í tækni eru aðeins um 50% af eignasafni.
Einnig eru mörg svið tæknifyrirtækja með áherslu á einn undirgeirni tækni, svo sem tölvur, net, hálfleiðarar eða rafeindatækni. Hins vegar er best fyrir flestir fjárfestar að nota víðtæka fjölbreytta tækni geiranum.
Fyrir fjármuni sem halda að minnsta kosti 90% tæknistofnum (eins og með þessa ritun) er eitt af bestu samvinnufélagssvæðum Fidelity Select Technology (FSPTX) og einn af bestu tæknisviðskiptunum er iShares US Technology ETF (IYW).
Fjármálasviðið (aka "fjármál") samanstendur aðallega af bönkum, kreditkortafyrirtækjum, vátryggingafélögum og verðbréfafyrirtækjum. Dæmi eru Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs og MetLife. Stefnt er að því að fjármálastofnanir virði best í lágu vaxtaumhverfi þegar fjármálaþjónusta, svo sem húsnæðislán, lán og fjárfestingar, eru í eftirspurn.
Það eru fleiri en 100 verðbréfasjóðir og ETFs sem sérhæfa sig í fjármálum en einn af bestu fjármálasviðsvísitölum er Vanguard Financial Index (VFAIX) og einn af bestu ETF-fyrirtækjum er IShares US Financial Services (IYF).
Vísitala neysluvarna
Neysluvörur eða þjónusta eru þær sem ekki teljast nauðsynlegar. Einnig nefnt tómstunda eða víðtæka vöru og þjónustu, neysla þeirra er háð efnahagslegum hringrásum, þar með nefnt neytandi hringlaga.
Til dæmis, á tímabilum hagvaxtar smásölu á tómstundavörum eða þjónustu, sem er frekar flokkuð sem varanlegur eða ekki varanlegur, svo sem bílar og vélbúnaður (varanlegur) eða skemmtun og hótel (ekki varanlegar), eru yfirleitt hærri en á tímum Efnahagsleg samdráttur, þegar aðeins aðalmiðlari er heimilt að vera í eftirspurn.
Einfaldlega, neytendur eyða meira á lúxus (ekki nauðsynleg) atriði þegar tíminn er góður og minna á þessum atriðum þegar tíminn er sterkur.
Eins og hjá flestum atvinnugreinum hefur neytendasveitirnar nokkrar undirgeirar. Til dæmis getur fjárfestir keypt hluti af tilteknum fjármálasjóði, sem einbeitir sér aðeins við bílaiðnaðinum. Hins vegar eru flestir fjárfestar skynsamlegar til að fá meiri váhrif á atvinnugreinar með því að velja fjölbreytni vísitölusjóða og ETFs .
Eitt af bestu neysluvörumiðstöðvar vísitölunnar er Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) og einn af bestu neytendaviðskiptastofnunum er SPDR S & P Retail (SRT).
Neysluvörur eru vörur, svo sem mat, tóbak og drykkir, sem neytendur telja nauðsynlegt fyrir daglegt líf. Því er talið að birgðir fyrirtækja sem framleiða slíkar vörur séu "varnar" eða "non-cyclical" birgðir vegna þess að neytendur eru vanir að hætta að kaupa og neyta vörunnar jafnvel í efnahagslegum samdrætti.
Dæmi um neytendaframleiðslufyrirtæki eru General Mills, Inc (matur), Philip-Morris, Inc (tóbak) og Coca-Cola Co (drykkir).
Vísitala neysluverðs eru talin varnarstofn vegna þess að þeir hafa tilhneigingu til að viðhalda meiri verðstöðugleika á lægri markaði en aðrar birgðir, svo sem vextistofna. Til dæmis, meðan á samdrætti stendur, þurfa neytendur ennþá hefta, svo sem korn og mjólk, eða þeir geta jafnvel aukið neyslu svokallaðra "syndafyrirtækja", svo sem sígarettur og áfengi. Vitandi þetta mun margir fjárfestar kaupa varnarstofn þegar þeir telja að samdráttur sé líklegur til að eiga sér stað á stuttum tíma.
Góð leið til að fá víðtæk áhrif á neysluvörumarkaðinn er með fjölbreytni og litlum útgjöldum vísitölusjóðs eða ETF. Eitt af bestu neytendavísitölustofnunum er Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) og meðal bestu ETFs er Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Utilities Sector Funds
Gagnsemi er efnahagslegt hugtak sem almennt vísar til getu til að fullnægja þörfum eða vilja; það lýsir gagnsemi góðs eða þjónustu. Af þessum sökum eru fyrirtæki sem framleiða góða vöru eða þjónustu sem veitir neytendum gagnsemi flokkuð undir iðnaðargeiranum.
Þú ert nú þegar kunnugur tólum í daglegu lífi þínu og líklega tengir hugtakið með "gagnsemi reikningana þína" sem fara að greiða fyrir daglegu þjónustu, þ.mt opinber þjónustufyrirtæki, svo sem síma, gas, vatn og rafmagn.
Með tilliti til fjárfestinga og samkvæmt Morningstar , leitast "fjármögnunarsjóður verðbréfasjóða" með því að fjárfesta fyrst og fremst í hlutabréfaviðskiptum í Bandaríkjunum eða öðrum opinberum þjónustufyrirtækjum, þ.mt rafmagns-, gas- og símafyrirtæki. " Í einfaldari skilmálum eru veitur sjóðir fjármálasjóðir sem fjárfesta í hlutabréfum fyrirtækja í tólinu.
Utilities birgðir eru einnig talin varnar birgðir vegna þess að þeir hafa tilhneigingu til að viðhalda meiri verðstöðugleika á niður markaði en önnur hlutabréf, svo sem vextir hlutabréf . Til dæmis, meðan á samdrætti stendur, þurfa neytendur ennþá þjónustu, svo sem gas, síma og rafmagn. Vitandi þetta mun margir fjárfestar kaupa varnarstofn þegar þeir telja að samdráttur sé líklegur til að eiga sér stað á stuttum tíma.
Eins og hjá flestum atvinnugreinum eru undirgeirar í almennum flokkum tólum. Til dæmis, ef fjárfestir vildi óbeina áhættu fyrir símafyrirtæki, svo sem Verizon og Comcast, gætu þeir hugsað um verðbréfasjóði eins og Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Samt sem áður eru atvinnugreinar þungaðar og undirsektir geta verið of þröngar og því meira áhættusöm. Svo er það skynsamlegt fyrir flesta fjárfesta að nýta sér fjölbreytni og litla útgjöld vísitölusjóðs eða ETF, svo sem Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Utilities birgðir eru einnig þekktur fyrir að greiða arð. Svo ef þú ert að leita að bæta arðgreiðslumiðlum til eignasafns þíns til tekna gætir þú hugsað um að bæta við fjármálafyrirtækjum.
Heilbrigðisþjónusta, einnig þekkt sem heilsufar eða sérgrein-heilsa, er fjárfestingargeirinn sem leggur áherslu á heilbrigðisiðnaðinn. Heilbrigðisgeirinn er nokkuð breiður. Jafnvel einstaklingur sem hefur enga fjárfestingarreynslu getur hugsað sér tiltekið svæði heilbrigðisiðnaðarins, svo sem samsteypa sjúkrahúsa, stofnunarþjónustu, tryggingafélög, lyfjaframleiðendur, líftæknifyrirtæki eða lækningatækjum. Dæmi eru Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories og HCA Holdings, Inc.
Góð leið til að fá víðtæk áhrif á heilbrigðisiðnaðinn er með því að nota sameiginlega sjóðssjóð á sviði heilbrigðismála, svo sem Vanguard Health Care (VGHCX) eða T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Fjárfestar geta notað heilsugæslustöðvar sem tæki til að auka fjölbreytni stærri eigna verðbréfasjóða. Heilbrigðisstofnanir eru oft talin "varnar" hlutabréf vegna tiltölulega lítillar tengsl þeirra við víðtæka hlutabréfavísitala, svo sem S & P 500 Index Funds , sem margir fjárfestar nota sem kjarnastarfsemi í fjölbreyttri eignasafni. Þegar margar atvinnugreinar eru að gera illa vegna neikvæðrar efnahagsástands getur heilbrigðisiðnaðurinn ennþá framkvæmt tiltölulega vel vegna þess að fólk þarf enn að sjá lækninn og kaupa lyf sín, án tillits til efnahagslegra aðstæðna.
Heilbrigðisþjónusta hefur einnig verið í miðju pólitískrar umræðu og skipt mörgum sinnum í nýlegri sögu vegna þess að kostnaður og aðgengi heilsugæslu er ástríðufullur og persónuleg efni fyrir kjósendur. Löggjafarþing getur haft jákvæð eða neikvæð áhrif á nokkur undirgeir heilbrigðisþjónustu. Einnig getur útrýmt eiturlyf einkaleyfi fyrir mikið notað lyf geta haft neikvæð áhrif á lyfja framleiðanda eða öfugt, FDA samþykki bylting lyf getur haft jákvæð áhrif. Nýlegt dæmi um pólitísk áhrif á heilsufarsstofnanir er Affordable Care Act, almennt þekktur sem Obamacare, samþykkt af þinginu í Obama. Sumir birgðir voru háðar, svo sem fyrirtæki í sjúkrahúsum á meðan aðrir höfðu lækkað, svo sem tryggingafyrirtæki. Hins vegar var heildaráhrif á víðtæka heilbrigðisgeirann í lágmarki. Þetta talar um speki fjölbreytni verðbréfasjóða, vísitölusjóða og ETFs sem veita víðtæka áhættu fyrir heilbrigðisiðnaðinn.
Að horfa á atvinnugreinar eða lönd Evrópusambandsins .
Þessi annarri síðu skráningu geira felur í sér svipaðar og skarast svið af góðmálmum, gulli, vörum, náttúruauðlindum og orku. Til góðs máls felur þessi síða einnig í samgöngumiðlun og félagslega ábyrgðarsjóði.
Flestir verðbréfasjóðir í flokknum Precious Metals fjárfesta fyrst og fremst í námuvinnslufyrirtækjum. Sumir eiga þó lítið magn af gulli, silfri, kopar eða platínu, venjulega í formi myntarmynt.
Fyrirtæki úr góðmálmum eru venjulega byggðar í Norður-Ameríku, Ástralíu eða Suður-Afríku.
Sumir fjárfestar kjósa að kaupa góðmálma, svo sem gull, silfur, platínu og kopar, í líkamlegu formi myntmyntanna. Aðrir kjósa að kaupa hlutabréf í hlutabréfum námuvinnslufyrirtækis eða verðbréfasjóða, ETFs og ETNs.
Vöruflokkar góðmálmsmálasafna fjárfesta í góðmálmum eins og gulli, silfri, kopar, platínu og palladíum. Fjárfesting er hægt að gera beint í líkamlegum eignum eða vörur sem tengist afleiðusamningum. Algengast er að fjárfestar ná mestu útsetningu fyrir góðmálmum með undirflokki vöruframkvæmda með verðmætum málmum (Exchange-Traded Funds).
Fjárfestar geta einnig sent okkur gjaldeyrisskýringar (ETNs). Það er mikilvægt að hafa í huga að ETNs eru skuldaskjöl, eins og skuldabréf, sem ekki fjárfesta í eignum. Þrátt fyrir að tengjast markaðsviðmiðum eru ETN ekki hlutabréf eða vísitölusjóðir. Þeir sameina eiginleika skuldabréfa og gjaldeyrisviðskipta (ETFs).
Algengasta leiðin til að kaupa gull er annaðhvort í gullpeningum með gullkúlum eða með gjaldeyrisviðskiptum (ETF), svo sem SPDR Gold Shares (GLD). Veltufjármunir fjárfesta lítið til enga eigna í líkamlegu gulli. Venjulega flokkuð sem "Precious Metals," gull verðbréfasjóðir halda yfirleitt birgðir af námufyrirtækjum.
Nokkur af bestu gullféssjóðum, hvað varðar langtímaframleiðslu, langvarandi framkvæmdastjóri og meðaltal í litlum kostnaði er Tocqueville Gold (TGLDX) og Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Ef þú vilt beina útsetningu fyrir silfri mun þú nota silfur Exchange Traded Fund (ETF), svo sem iShares Silver Trust (SLV). Fjárfestar geta einnig notað gjaldeyrisviðskipti (ETN), eins og UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), sem valkost. Hins vegar er mikilvægt að hafa í huga að ETNs eru skuldabréf, eins og skuldabréf, sem ekki fjárfesta í eignum. Þrátt fyrir að tengjast markaðsviðmiðum eru ETN ekki hlutabréf eða vísitölusjóðir. Þeir sameina eiginleika skuldabréfa og gjaldeyrisviðskipta (ETFs) .
Ef þú vilt hafa mest bein áhrif á kopar, þá notar þú tegund af ETF (Exchange Exchange Note), eins og iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).
Ef þú vilt hafa beinasta útsetningu fyrir platínu, þá notar þú tegund af ETN (Exchange Exchange Note), svo sem UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Fjárfestar Varúð og athugasemd: Fjármögnun verðmætra metta eru sérgreinar sem eru ekki fjölbreyttar og verða að nota í litlu magni. Til dæmis gætir þú reynt að takmarka útsetningu fyrir 5% (en ekki meira en 10%) af heildar fjárfestingasafni þínu.
Flestir verðbréfasjóðir halda ekki platínu sem líkamlega eign. Fjárfestar geta fengið óbein áhrif á platínu í verðbréfasjóði með því að halda fé á fjármálum úr góðmálmum eins og Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) og USAA Precious Metals & Minerals (USAGX) en þetta mun yfirleitt hafa meiri áhrif á gull og gull námuvinnslufyrirtæki en platínu og platínu námuvinnslufyrirtæki.
Vörumerki er góð eða þjónusta án eigindlegrar aðgreiningar sem veitir grunnmarkaður eftirspurn neytenda. Í mismunandi orðum geta vörur komið á mismunandi gerðum eða gerðum en hver vara í ákveðinni flokki eða hópi er ekki í grundvallaratriðum öðruvísi en aðrar vörur í viðkomandi flokki eða hópi.
Til dæmis hugsa um verslunarvara, sykur. Það er efnahagslegt gott sem veitir eftirspurn eftir neytendum. það er markaðsverðlegt gott.
Hins vegar, til neytenda, er engin raunveruleg eigindleg munur frá vörumerki til vörumerkis: Sykur er sykur. Því mun neytandi líklega leita lægsta verðsykurs, sem oft kemur í formi almenns vörumerkis. Aðrar vörur vöru eru hráolía, kol, korn, te, hrísgrjón, gull, silfur og platínu.
Dæmi um þjónustu sem vöru er hugtakið líftrygging. Með öðrum atriðum, svo sem hugtakið í ár og hlutfallslegt hljóði vátryggingafélagsins, munu neytendur almennt leita lægsta verðs á markaðnum. Í mismunandi orðum eru margar tryggingafyrirtæki sem bjóða upp á líftryggingatímabil og það er engin eigindleg munur á stefnu til neytenda og því mun "besti kosturinn" venjulega vera sá sem hefur lægsta verð.
Fjárfesting í einni vöru, sérstaklega í miklu magni, er áhættusöm, að minnsta kosti segja. Fyrir nýlegt dæmi, hugsa um að fjárfesta í gulli árið 2012, við benda á mikla vinsælda. Þú mátt ekki lesa eða stilla inn í einhvers konar fjölmiðla án þess að sjá eða heyra auglýsinga til að kaupa og fjárfesta í gulli . Massar fólks voru að sækja gull aðila, þar sem þeir gætu selt ónotað gull skartgripi þeirra.
Ef þú varst óheppinn að kaupa inn í gullvaxinn, nálægt nýlegri hámarki í október 2012, myndi það aðeins taka 8 mánuði að tapa næstum 30% af verðmæti þess. Og þetta tap tæplega þriðjungur í verðmæti var á þeim tíma að einhverju bestu S & P 500 vísitölusjóðin myndu hafa skilað meira en 20%. Það er saknað kostnaður kostnaður af 50%! Ouch!
Náttúruauðlindir eru víðtækar tilvísanir í atvinnugreinar, svo sem orku, efni, steinefni og skógaframleiðsla í Bandaríkjunum eða utan Bandaríkjanna. Verðbréfasjóður og ETF eignasöfn, einnig þekktur sem fjármagnssjóðir , munu venjulega fjárfesta í fjölbreytt úrval af eignir á þessum sviðum til að bjóða fjárfestum víðtæka áherslu á náttúruauðlindir. Aðrar eignasöfn geta einbeitt sér þungt eða aðeins í tilteknum atvinnugreinum innan náttúruauðlinda.
Fyrir víðtæka áhættu eru fjárfestar skynsamlegar að íhuga fjármuni sem fjárfesta í fjölbreyttri vísitölu. Til dæmis er góð leið til að fjárfesta í náttúruauðlindum Bandaríkjanna, iShares North American Natural Resources ETF (IGE) og alþjóðleg áhrif, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard og Fidelity bjóða einnig góða verðbréfasjóði, svo sem Vanguard Materials Index (VMIAX) og Fidelity Select Materials (FSDPX).
Orkusviðið samanstendur af öllum atvinnugreinum sem taka þátt í framleiðslu og dreifingu orku, þ.mt olíufyrirtæki, rafmagnsfyrirtæki, vindur og sólarorku og kol iðnaður. Dæmi um orkufyrirtæki eru ma Exxon Mobil, Haliburton og Southwestern Energy Company.
Eins og þú veist nú vel núna frá því að lesa þessa grein, þegar þú fjárfestir í geirum er viturlegt að nota vísitölusjóð eða ETF til að fá víðtæk áhrif á hinar ýmsu atvinnugreinar innan greinarinnar. Það eru nokkrir sjóðir til að velja úr en einn af bestu orkuvísitölusjóðum er Vanguard Energy Index (VENAX) og ein besta ETF er Energy Select Sector SPDR (XLE).
Samgönguriðnaðurinn samanstendur af fyrirtækjum sem taka þátt í flutningi vöru eða fólks. Almennar dæmi eru járnbrautir, vörufyrirtæki og flugrekendur. Samgöngufyrirtæki eru viðkvæm fyrir orkugeiranum , sérstaklega á eldsneytisverði. Sú atvinnugrein getur einnig verið leiðandi hagvísir vegna þess að það gefur vísbendingar um magn og eftirspurn eftir vörum sem dreifðir eru af samgöngufyrirtækjum til neytenda. Þessi hugmynd er miðpunktur Dow Theory .
Það eru fáir verðbréfasjóðir og kauphallaraðilar sem veita víðtæka áherslu á flutningaiðnaðinn en einn af bestu verðbréfasjóðum er Fidelity Select Transportation (FSRFX) og einn af bestu samgöngustofnununum er iShares Transportation Average (IYT).
Socially Responsible Investing (SRI)
Fjárhagslega ábyrgðarvextir (SRI) eru í raun ekki flokkuð sem atvinnugrein en þeir eru í einstökum flokki fjárfestinga sem er að ná í vinsældum. SRI er val fjárfestingar heimspeki og stefna stefnir að því að hvetja til ábyrgar hegðunar, þar á meðal þeirra sem styðja jákvæða umhverfisvenjur, mannréttindi, trúarbrögð eða það sem talið er að vera siðferðileg starfsemi (eða að forðast það sem talið er að vera amoral af SRI samfélaginu, svo sem eins og áfengi, tóbak, fjárhættuspil, skotvopn, hernaðarleg tengsl eða klám).
The SRI hreyfing getur rekja rætur sínar aftur til 1700 þegar John Wesley stofnaði Methodism (Methodist Church) og sérstaklega með prédikun sinni "The Use of Money" sem ramma the gera-nei-skaða fyrir nágranni þínum í gegnum viðskiptahætti þætti félagslegra fjárfesta.
Ein besta leiðin til að fá aðgang að SRI fjárfestingum er með verðbréfasjóðum . SRI fé er einnig kallað félagslega meðvitað fé og yfirleitt forðast "synd" vörur áfengis og tóbaks. Sumir áberandi dæmi eru Parnassus Workplace (PARWX) og Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Samkvæmt Parnassus fé, hér er fjárfestingarstefna PARWX:
The Parnassus Workplace Fund er fjölbreytt, grundvallaratriði, US, stór-cap, kjarni hlutabréfasjóður. Sjóðurinn fjárfestir aðallega í vanmetnum hlutabréfum í stórum fjármögnunarfyrirtækjum með framúrskarandi vinnustaði. Fyrirtæki með góða vinnustaði geta venjulega ráðið og viðhaldið betri starfsmönnum og framkvæmt á hærra stigi en samkeppnisaðilar hvað varðar nýsköpun, framleiðni, hollustu viðskiptavina og arðsemi. Sjóðurinn tekur einnig tillit til umhverfis-, félagsmála og stjórnarháttar við ákvörðun fjárfestingar.
Samkvæmt Calvert er hér fjárfestingarstefnan fyrir CCLAX:
Sjóðurinn er "sjóður sjóðsins". Sjóðurinn leitast við að ná fjárfestingarmarkmiði sínu með því að fjárfesta í eignasafni undirliggjandi Calvert fasteigna-, hlutabréf- og peningamarkaðssjóða sem uppfylla fjárfestingarviðmið sjóðsins, þ.mt fjárhagsleg, sjálfbær og félagsleg ábyrgð.
Sem endanlegt varúð varðandi fjárfestingu með geirum: Vertu viss um að þú haldi heildaráhrifum þínum á einhverjum geiranum í litla hluta af heildarúthlutun þinni og notaðu fjármuni til fjölbreytni, ekki fyrir tímasetningu markaðarins . Til að fjárfesta vísvitandi í atvinnugreinum eða ETFs getur þú fylgst með 5 prósentu reglunni um úthlutun fjárfestinga sem ráðleggur að setja meira en 5% af eignasafni þínu í eina tiltekna hlutabréfa eða í einbeittri atvinnugrein.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.