Halda kostnaði lágt
Þetta er þátturinn í fjárfestingarsjóði vísitölunnar sem flestir fjárfestar vita að vera mikilvægur til að framleiða bestu vísitölusjóðin.
Í meginatriðum myndast vísitalan með lægstu kostnaðarhlutföllum með bestu afkomu með tímanum. Þetta er einnig kostur á að nota vísitölusjóði í staðinn fyrir virkan stjórnað fé .
Til dæmis, ef vísitölusjóður hefur kostnaðarhlutfall 0,12 en sambærileg virkan rekstrarfé hefur kostnaðarsvið 1,12, hefur vísitölusjóðurinn um 0,00% hagnað yfir virkan stýrðum sjóði. Vegna þess að verðbréfasjóðir eru passively stjórnað (þeir passa einfaldlega eignarhluta tiltekins vísitölu) eru kostnaður við stjórnun sjóðsins verulega dreginn úr. Þar sem engin raunveruleg rannsókn er krafist er hægt að halda kostnaði mjög lítið, sem hefur jákvæð áhrif á arðsemi með tímanum.
Tight Index Tracking
Nú erum við að komast í vísindi verðtryggingar. Fjárfestingar sérfræðingar setja saman vísitölur (ýmsar skrár yfir hlutabréf eða skuldabréf) til að búa til viðmið í þeim tilgangi að mæla víðtækar markaðsmeðferðir. Þekktustu vísitölurnar eru Dow Jones Industrial Average, S & P 500 og NASDAQ .
Verðvísitala leitast við að spegla frammistöðu tiltekins viðmiðunarvísitölu. Til dæmis reynast flestir fjármunir í stórum húseigum að slá bestu vísitölu vísitölunnar fyrir stórum hlutabréfum, S & P 500.
Hins vegar er markmið S & P 500 Index sjóðsins ekki að "slá vísitölu" en að passa við það, sem þýðir að sjóðurinn mun reyna að endurtaka árangur vísitölunnar.
Til að gera þetta, einfaldlega settu sjóðurinn sömu hlutabréf í S & P 500. Þess vegna munu bestu hlutabréfavísitalan gera gott starf við að passa lista yfir hlutabréf (eignarhlutir) sem eru fulltrúar í vísitölunni. Stock sérfræðingar geta kallað þetta "litla rekja villa."
Notkun rétta vigtunaraðferða
Það er meira að byggja upp vísitölusjóð en einfaldlega að kaupa verðbréfin sem eru í vísitölunni. Til að búa til vísitölusjóði og tryggja góða frammistöðu mun stjórnendur og aðstoðarmenn ákveða hversu mikið (fjöldi hluta) hverrar eignarhlutar á listanum sem á að kaupa.
Hugmyndin er að passa við hlutfallið "vægi" vísitölunnar sjálft. Vísitölur sem staða eignarhlutana þannig að stærri hlutarnir eru gefnir stærri hlutfallsþyngdir eru kallaðir fjárhæðarþyngdarvísitölur (aka þyngdarvísitölur eða markaðshylki).
S & P 500 er dæmi um vísitölu með vísitölunni. Flestir vísitölusjóðirnir munu spegla vísitöluna með því að kaupa hlutabréf í eignarhlutum til að gera hlutabréf með stærsta hlutafé stærsta eignarhlutinn í hlutfalli við vísitölu sjóðsins. Til dæmis, ef XYZ Corporation hlutabréfa hefur stærsta markaðsvirði, mun XYZ Corporation hlutabréf vera stærsti hluti vísitölunnar.
Sizing Things Up
Í verðtryggingu heimsins, stærð getur skipt máli. Stór verðbréfafyrirtæki, svo sem Vanguard, Fidelity og Charles Schwab, eiga mikinn fjölda fjárfesta og eru því með eignir til að stjórna sjóðnum í raun (þ.e. kaupa hlutabréf í eignarhaldi, veita lausafjárstöðu til að mæta eftirspurn eftir úttektum fjárfesta). Til samanburðar getur vísitölusjóður með lítið magn af eignum fundið fyrir erfiðleikum við að halda eignasafni rétt miðað við vísitöluna.
Top 3 Best S & P 500 Index sjóðsins
Nú þegar þú veist hvað þarf til að gera bestu vísitölusjóðina geturðu nú haldið áfram að velja bestu S & P 500 vísitölurnar. Ég er viss um að þú samþykkir okkar efstu þrjár S & P 500 vísitölusamningar:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard var byggt á verðtryggingu og er upphaflegt í heimi vísitölusjóðs. Fyrir meira en 35 árum síðan, fann Vanguard stofnandi, John Bogle, að meirihluti hlutafjárfesta gæti ekki gengið vel yfir S & P 500 vísitöluna stöðugt yfir langan tíma. Hugmynd hans var að einfaldlega passa við eignarvísitöluna og halda kostnaði lítið. Einfaldleiki og frugality eru tveir af stærstu forsendum árangursríkrar fjárfestingar og Vanguard hafa náð þessum dyggðum. Vanguard er einnig í eigu fjárfesta, sem leggur áherslu á að veita hágæða verðbréfasjóði og evrópska fjárfestingasjóði, í stað þess að menning er mikil hagnaður sem einkennist af sumum fjármálastofnunum í eigu opinberra aðila.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Stærð Fidelity, reynsla með verðtryggingu og löngun til að keppa við Vanguard sameinast til að gera vísitölusjóðsboð sitt annað en Vanguard. Oft er vísitalan milli tveggja risa keppinauta óaðskiljanleg hvað varðar kostnað og árangur. Að lokum skapar samkeppnin hærri gæðastjóðir fyrir fjárfesta.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab hefur gert meðvitað átak til að veita meira en bara afsláttarmiðlunarþjónustu til fjárfesta: Þeir hafa dýft djúpt inn á vísitölusjóðsmörkuðum Vanguard og Fidelity. Vísitalasjóðir þeirra eru yfirleitt aðeins hærri í kostnaðarhlutfalli en stærri samkeppnisaðilar en ef þú ert nú þegar Schwab fjárfestir geturðu líka vistað viðskiptargjaldið til að nota utanaðkomandi fjármagn og notað Schwab-vísitölurnar.
Ábendingar um S & P 500 vísitölusjóðsrannsóknir
Ef þú ert svo heppin að hafa hátt jafnvægi á fjárfestingareikningunum þínum gætirðu fengið aðra hlutakennara sem hafa jafnvel lægri kostnaðarhlutföll en þau fé sem hér eru tilgreind. Til dæmis hefur Vanguard annan hlutaflokk, sem kallast Admiral Shares, sem veitir lægri kostnaðarhlutföllum.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.