Hvað eru gjaldeyrishafar?

Skilgreining á eignarhlutum sjóðsins og hvað gerir þeim mikilvæga að vita

Þegar þú ert að rannsaka og greina verðbréfasjóði mun þú líklega rekja á tímabil sem heitir eignarhlutir. Greining á eignarhluti verðbréfasjóðs er jafn mikilvægt og að skoða nánar hvaða vöru sem er áður en þú kaupir það: Áður en þú kaupir mikilvægar kaupir eins og bíl eða hús, skoðaðu þig inn. Snjallir fjárfestar gera það sama við verðbréfasjóði.

Veltufjárfestingar Skilgreining

Eignarhlutur verðbréfasjóðs er verðbréf (hlutabréf eða skuldabréf) sem haldið er í sjóðnum.

Öll undirliggjandi eignir sameinast til að mynda eina eigu. Ímyndaðu þér fötu fyllt með steinum. Eymdin er verðbréfasjóðurinn og hver klettur er einn hlutabréfa- eða skuldabréfafjárfesting. Summa allra steina (hlutabréf eða skuldabréf) jafngildir heildarfjölda eignarhluta .

Hvernig á að ákvarða hið fullkomna heildarfjölda eignarhluta

Almennt hefur verðbréfasjóðir hugsjón svið fyrir heildarfjölda eignarhluta og þetta svið fer eftir flokk eða tegund sjóðsins . Til dæmis er vísitölusjóður og sum skuldabréfasjóður er búist við að eiga mikinn fjölda eignarhluta, oft í hundruðum eða jafnvel þúsundir hlutabréfa eða skuldabréfa. Fyrir flest önnur sjóðir eru ókostir að hafa of fáir eða of margir eignir.

Venjulega, ef sjóður hefur aðeins 20 eða 30 eignir, getur sveiflur og áhætta verið verulega hátt vegna þess að færri eignir hafa meiri áhrif á frammistöðu verðbréfasjóðsins. Hins vegar, ef sjóð hefur 400 eða 500 eignir, er það svo stórt að árangur hennar líkist líkur við vísitölu, svo sem S & P 500.

Í þessu tilviki getur fjárfestir jafnframt keypt einn af bestu S & P 500 vísitölusjóðum fremur en að halda stóru fjármagnssjóði með hundruðum eignarhluta.

Sjóðurinn með mjög litlum eignum er eins og lítill bát á sjó sem getur flutt hratt en einnig er viðkvæm fyrir einstaka stórum öldum. Hins vegar er sjóðsins með of mörg bújörð svo stór að það geti ekki skaðað jafn mikið með því að skipta um vötn en það getur ekki farið í burtu frá jökli sem getur runnið bol og sökkva eins og Titanic.

Leitaðu að sjóð með að minnsta kosti 50 eignum en minna en 200. Þetta getur tryggt "réttlátur rétt" stærð sem er ekki of lítill eða of stór. Mundu að reglurnar um epli-til-epli séu skoðuð og horft á meðaltal fyrir tiltekna flokk verðbréfasjóðs . Ef sjóðurinn sem þú ert að greina er mun lægri eða hærri í heildarfjölda eignarhluta en viðkomandi flokkar meðaltali gætirðu viljað grafa dýpra til að sjá hvort þetta sjóð sé gott fyrir þig.

Einnig viltu sjá hvort sjóðurinn sem þú ert að greina passar við önnur fé í eigu þinni. Sjóður með aðeins 20 eignarhlutum getur verið áhættusöm á eigin spýtur en það kann að virka sem einn hluti af fjölbreyttri blanda af verðbréfasjóði innan eigin eigu.

Lærðu einnig um sjóðsins .

Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.