Tímasetningaraðferðir fyrir allar tegundir fjárfesta
Þegar það kemur að því að kaupa verðbréfasjóði er allt fjárfesting mynd af tímasetningu markaðarins, jafnvel þó að þú hafir fjárfestingaráætlun til kaupa og halda. Til dæmis, þegar þú tekur ákvörðun um að kaupa verðbréfasjóði, hefur þú kosið það sem á að kaupa og hvenær á að kaupa það. Sama gildir um söluhliðina - þú ákveður hvaða fjárfestingu að selja, hversu mörg hlutir, og þú ákveður tímasetninguna, hvort sem þú ert meðvitað eða "tímasetningu markaðsins" eða ekki.
Eins og með allar fjárfestingaraðferðir og fjárhagsáætlanir eru margar leiðir til að ná árangri. Þú þarft bara að finna eina eða tvær aðferðir sem virka fyrir þig og vera hjá þeim. Hér eru 10 leiðir til að skipuleggja markaðinn með verðbréfasjóðum, ásamt því að vera varfærður um markaðstíma í lokin:
1. Sigrast á verstu óvini fjárfesta
Til að umrita þekkta fjárfesta, Ben Graham, er versta óvinurinn fjárfestar oft sjálfur. Kannski er stærsta mistökin sem fjárfestir getur gert að leyfa sig að vera blindaður af skaðlegum tilfinningum, svo sem ótta, græðgi, kvíða og löngun til að stjórna, sem allir geta verið lágmarkaðir eða hlutlausir með dyggðum auðmýkt og þolinmæði. Þegar þú tekur ákvarðanir að vita að það er ómögulegt að "smyrja markaðinn" og þú sérð að niðurstöðurnar eru ekki oft augljósar, byrjarðu að draga úr líkum á að taka lélegar ákvarðanir, sem venjulega eru þær sem byggjast á tilfinningum.
Þessar slæmar ákvarðanir geta komið frá utanaðkomandi aðilum, svo sem fjármálamiðlum. Ert þú að lesa greinar sem ýta á tilfinningalegum hnöppum, svo sem "Hvernig á að verða ríkur fljótlega með tímasetningu markaðarins"? Reyndu að halda upplýsinga neyslu þinni eins og staðreynd byggir og mögulegt er. En ef þú telur þörfina á að vera tengdur við síðu sem finnst gaman að vekja tilfinningar, vertu viss um að halda jafnvægi á það með annarri uppsprettu sem er raunveruleika byggir á.
2. Gildi móti vöxt vs vísitölu
Hvort sem þú ert að byggja upp safn af verðbréfasjóðum frá grunni eða þú ert að leita að besta leiðin til að auka árangur af núverandi fjárfestingarblanda þínu, þá ertu skynsamlegt að skilja hvar á markaðsferlinu virkar gildi og vaxtaraðferðir best.
Vöxtur aðferðir ( Vöxtur hlutabréfasjóður) , eins og nafnið gefur til kynna, virka oftast best á þroskaþrepum markaðsferlis þegar hagkerfið er að vaxa á heilum hraða. Vöxtur stefna endurspeglar hvað fyrirtæki, neytendur og fjárfestar eru allir að gera samtímis í heilbrigðum hagkerfum - öðlast sífellt meiri væntingar um framtíðarvöxt og eyða meiri peningum til að gera það. Tækjafyrirtæki eru góð dæmi hér, eins og aðrar atvinnugreinar eins og orku eða önnur svæði, svo sem fjármögnun góðmálma . Þau eru yfirleitt metin hátt en geta haldið áfram að vaxa út fyrir þau verðmat þegar umhverfið er rétt.
Verðmætasamningar ( verðbréfasjóðir ) eru yfirleitt betri en vöxtur og blanda (vísitala) í efnahagslífi. Hugsaðu um 2002 þegar "dot com bubble" hafði að fullu springað og vöxtur var handan við hornið. Meira nýlega 2008, hámarki mikla samdráttarins, sá gildi ráða yfir vöxt.
3. Besti tíminn til að fjárfesta í smáfyrirtækjum
Hefðbundin visku er blandað á hvenær er besti tíminn til að fjárfesta í litlum hlutabréfum. Sumir segja að þeir geri það besta í vaxandi vaxtaumhverfi en lítilsháttar yfirráð getur oft komið snemma í efnahagsbata þegar vextir geta verið tiltölulega háir og fallnir. Ástæðan er sú að lítil fyrirtæki geta byrjað að endurheimta vaxandi hagkerfi hraðar en stærri fyrirtæki vegna þess að sameiginleg örlög þeirra eru ekki bundin beint við vexti og aðrar efnahagslegar þættir til að hjálpa þeim að vaxa. Eins og lítill bát í vatni, geta lítil fyrirtæki fært hraðar og sigla nákvæmari en stór fyrirtæki sem fara eins og risastór hafskip.
4. Tímasetning með gagnkvæmum sjóðstreymum
Stofnfjárstreymi, sem venjulega kallast "sjóðstreymi", gefur til kynna hvernig fjárfestar fjárfesta í peningum sínum í verðbréfasjóðum.
Flæðiin eru aðgerðir dollara sem flæða inn í eða út af verðbréfasjóðum. Sumir fjárfestar nota sjóðstreymi sem leiðandi efnahagsleg vísbending, sem þýðir að vísbendingar um hvaða átt efnahagslífið kann að vera á leiðinni í náinni framtíð má nálgast með því að fylgjast með því hvernig fjárfestar fjárfesta fjárfesta í dag. Ef td sjóðstreymi eru jákvæð - fleiri dollarar flæða inn í verðbréfasjóði en flæða út - fjárfestar geta talið þetta merki um að hagkerfið stefnir í jákvæða átt í náinni framtíð.
5. Notkun Bear Market Mutual Funds
Bear-markaður sjóðir eru verðbréfasjóðir byggðar og hannaðar til að græða peninga þegar markaðurinn er að falla. Til að gera þetta, borðuðu markaðssjóðir fjárfesta í stuttum stöðum og afleiðum, þannig að ávöxtun þeirra fer yfirleitt í gagnstæða átt viðmiðarvísitölunnar. Því er besti tíminn til að nota björgunarfé nálægt lokum nautamarkaðar eða þegar fjárfestir sér sannfærandi vísbendingar um björnamarkað .
6. Tími markaðarins með sviðum
Það eru nokkrir mismunandi atvinnugreinar, svo sem heilbrigðisþjónustu, fjármál og tækni og hver atvinnugrein hefur tilhneigingu til að gera vel á ýmsum stigum efnahagslegs stækkunar og samdráttar. Þess vegna er mögulegt að markaðssetja markaðssjóði eða ETFs. Þó að það sé ekki falsað sönnunargögn um tímasetningu hlutabréfamarkaðarins, bæta við geirum í litlum hlutum í fjárfestingarfé, svo sem þriggja eða fjóra atvinnugreina eða ETF sem eru úthlutað á 5% hvoru, geta í raun bætt við fjölbreytni (lágmarka áhættu) og hugsanlega aukið eignasafn skilar.
7. Augnablik Fjárfesting: Tímasetning og Stefna
Algengast, og sérstaklega með verðbréfasjóðum sem ætlað er að fanga skriðþunga fjárfestingarstefnu, er hugmyndin að "kaupa hátt og selja hærra." Til dæmis getur framkvæmdastjóri verðbréfasjóðs leitað eftir vextistofnum sem hafa sýnt þróun í samræmi við verðhækkun með því að búast við því að hækkandi verðþróun muni halda áfram. Þessi tímasetning er yfirleitt á síðari stigum nautamarkaðar, þar sem hlutabréfaverð hefur almennt klifrað í meira en nokkur ár og efnahagsástandið nálgast þroskaþrep.
Fyrir flesta fjárfesta er besta nálgunin að nota verðbréfaviðskiptasjóður, td Vanguard Growth ETF (VUG) eða virkur vöxtur verðbréfasjóður, svo sem Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. Notkun tímabundinna eigna úthlutunar
Taktísk eignamiðlun er fjárfestingastíll þar sem þrír aðal eignarflokka (hlutabréf, skuldabréf og reiðufé) eru virkir jafnvægir og leiðréttir af fjárfestum með það fyrir augum að hámarka verðbréfaviðskipti og lágmarka áhættu miðað við viðmið, svo sem vísitölu. Þessi fjárfestingastíll er frábrugðin tæknilegum greiningum og grundvallargreiningu þar sem það er fyrst og fremst lögð áhersla á eignarúthlutun og annars vegar val á fjárfestingum.
Hluti þessa fjárfestingarstíl sem gerir það taktísk er að úthlutunin breytist eftir því sem ríkjandi (eða væntanlegur) markaðsaðstæður og efnahagslegar aðstæður standa. Með hliðsjón af þessum skilyrðum og markmiðum fjárfestis er úthlutun til sérstakrar eignar (eða fleiri en ein eign) annaðhvort hlutlaus, þyngd eða ofvigtuð.
Það er mikilvægt að hafa í huga að taktísk eignarúthlutun er frábrugðin hreinum markaðstíma vegna þess að aðferðin er hægur, vísvitandi og aðferðafræðilegur en tímasetning felur oft í sér tíðari og íhugandi viðskipti. Þess vegna er taktísk eignarúthlutun virkur fjárfestingastíll sem hefur einhverja aðgerðalausan fjárfestingu, kaupir og heldur eiginleika þar sem fjárfestirinn er ekki endilega að yfirgefa eignategundir eða fjárfestingar heldur breyta vogum eða prósentum.
9. Using Technical Analysis
Tæknileg greining er markaður tímasetning tækni sem er ágreiningur með skilvirkum markaði tilgátu (EMH) sem segir að allar þekktar upplýsingar um verðbréf fjárfestingar, svo sem birgðir, er nú þegar lögð inn í verð þessara verðbréfa. Þess vegna er engin greining hægt að gefa fjárfestum brún yfir aðra fjárfesta. Tæknifyrirtæki nota oft töflur til að viðurkenna nýlegar verðmynstur og núverandi þróun markaðarins í þeim tilgangi að spá fyrir um framtíðarmynstur og þróun. Í mismunandi orðum eru sérstök mynstur og þróun sem getur veitt tæknibúnaðinum ákveðnar vísbendingar eða merki, sem kallast vísbendingar, um framtíðar markaðshreyfingar. Til dæmis eru sumar mynstur lýsandi nöfn, svo sem "höfuð og axlir" eða " bolli og höndla ". Þegar þessi patters byrja að taka á sig form og eru viðurkenndar getur tæknibúnaður gert fjárfestingarákvarðanir byggðar á væntanlegum afleiðingum mynstur eða stefna.
10. Kaupa og haltu stefnu
Já, jafnvel kaup-og-halda er mynd af tímasetningu markaðarins! Ef þú telur að í hvert skipti sem þú kaupir hlutabréf í hlutabréfum, skuldabréfum, verðbréfasjóðum eða evrópskum kaupmönnum ertu að velja þann tíma og fjölda hluta eða fjárhæð sem þú hefur tíma til að kaupa! Þrátt fyrir að mikið af kaup- og varahlutum sé talið óbein fjárfesting, sérstaklega þegar fjárfestar ráða "setja það og gleyma því" heimspeki með taktík eins og kostnaður í dollurum að meðaltali er kaup og halda enn tímasetning, þótt í hirða leyti.
Markaðsfrestur hefur yfirleitt fjárfesta og sölu á styttri tímabilum með það fyrir augum að kaupa á lágu verði og selja á háu verði, en kaup- og varahlutir fela í sér venjulega kaup á reglulegu millibili, án þess að litið sé eða ekki sé tekið tillit til verðs, í þeim tilgangi að halda í langan tíma.
Enn fremur heldur kaup- og halda fjárfesta muni halda því fram að eignarhald í lengri tíma krefst tíðari viðskipta en aðrar aðferðir. Þess vegna eru viðskiptakostnaður lágmarkaður, sem mun auka heildarafkomu fjárfestingaraflsins. Einfaldlega, kaupa og halda fjárfestar telja "tími á markaðnum" er skynsamlegri fjárfestingarstíll en "tímasetning markaðarins."
Orðið varúð á markaði tímasetningu
Markaðstími er fjárfestingastefna þar sem fjárfestir gerir fjárfestingarákvarðanir, kaupa eða selja fjárfestingarverðbréf, byggt á spá um framtíðina. En er markaður tímasetningu vitur? Spurningin um hvort tímasetning tímans sé vitur fyrir fjárfestingarsjóðinn má svara með því að spyrja aðra spurningu: Er hægt að spá fyrir um framtíðina? Stutt svarið er 'Nei' Markaðurinn telur hinsvegar að hægt sé að kaupa hlutabréf eða verðbréfasjóði á háu verði og selja á lágu verði miðað við mat þeirra á framtíðarmarkaði og efnahagsmálum.
Flestir myndu sammála um að tímasetning tímamarka gæti verið möguleg á stuttum tíma en erfitt er að mæla með stöðugum og öruggum verðbréfamarkaðshreyfingum á langan tíma. Maður getur vissulega spáð framtíðina en þetta þýðir ekki að spáin verði ræt. Fyrir meðal fjárfesta er fjölbreytt safn af verðbréfasjóði, sem haldið er til lengri tíma litið, besta leiðin. Uppbygging eigna verðbréfasjóða er best beitt þegar fjárfestir hefur metið vandlega fjárfestingarmarkmið sín (þ.e. tímahorfur, fjárhagsleg markmið) og umburðarlyndi fyrir áhættu (þ.e. tilfinningar eða tilfinningar um upphæðir og upphæðir á hlutabréfamarkaðnum).
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.