Finna út ef blandasjóðir eru góð fjárfesting valkostur fyrir þig
Hvernig á að bera kennsl á tegundir blöndu sjóðanna
Verðbréfasjóðir eru flokkaðir eftir fjárfestingarstíl sínum, sem þýðir vöxt eða verðmæti en þau eru einnig flokkuð eftir markaðsvirði þeirra , einnig þekktur sem "markaðsverðmæti", sem er stærð fyrirtækis eða hlutafélags sem jafngildir hlutabréfaverði talsins af útistandandi hlutum.
Veltufjármunir eru almennt flokkaðar sem stórhúfur, meðalhúfur eða lítilloki.
Næst kemur vöxtur, gildi eða blanda lýsir. Til dæmis er stór blandasjóður ein sem fjárfestir fyrst og fremst í blöndu af vexti og verðmæti hlutabréfa sem eru stór í fjármögnun (eða einfaldlega "stórum hlutabréfum").
Oft eru stærstu vísitölusjóðirnar, svo sem Vanguard 500 Index (VFINX) eða Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), flokkuð sem blandað fé vegna þess að þau eru náttúrulega blanda af vextistofnum og verðmæti birgðir.
Mismunurinn á blöndunarsjóðum, fjölbreyttum sjóðum og jafnvægi
Þó að blanda sjóðir innihalda blanda af mismunandi fjárfestingarstílum, eru þeir ekki það sama og jafnvægi sjóða eða blendingur fé .
Jöfnuðir sjóðir og blendingasjóðir eru þau sömu þar sem þau eru eignasamningsfé, sem þýðir að eignarúthlutunin er tiltölulega fast og þjónar ákveðinni tilgangi eða fjárfestingarstíl. Til dæmis gæti íhaldssamt jafnvægissjóður verið að fjárfesta í íhaldssamt blanda af undirliggjandi fjárfestingareignum, svo sem 40% hlutabréfum, 50% skuldabréfum og 10% peningamarkaði.
Hins vegar blanda fjármunir yfirleitt í einum eignaflokki, sem er hlutabréf (einnig kallað "hlutabréf"). Aftur, hlutabréf í blanda fé mun innihalda bæði vaxtar og verðmæti birgðir.
Þótt jafnvægir sjóðir geta innihaldið vexti og verðmæti hlutabréf, munu þeir einnig halda að minnsta kosti sumum skuldabréfum og / eða peningum.
Ætti þú að fjárfesta í blandasjóðum?
Blanda fé gæti ekki verið besti kosturinn fyrir alla, en þeir eru oft tilvalin fyrir langtímafjárfestum vegna þess að þau eru fjölbreytt.
Fjárfestar sem ættu að forðast að fjárfesta í blandasjóðum eru þeir sem eru íhaldssamt (þeir kjósa lægri hlutfallslega markaðsáhættu) eða þá sem vilja fjárfesta í stuttan tíma, svo sem minna en þrjú ár. Ástæðan hér er sú að blanda sjóðir eru yfirleitt 100% hlutabréf. Og sem sjálfstæð fjárfestingarval eru blandaðir sjóðir ekki góðar hugmyndir fyrir fjárfesta með litla þol fyrir áhættu eða stuttum fjárfestingartímum.
Hins vegar geta blandaðir sjóðir, sérstaklega vísitölur, verið góðar fjárfestingarval fyrir byrjendur með langtímamarkmið og mikla hlutfallslega umburðarlyndi fyrir áhættu. Blöndunarsjóðir eru einnig góð kostur að nota sem kjarnastarfsemi sem hægt er að byggja upp fjölbreytt safn af verðbréfasjóðum, sem geta falið í sér nokkrar aðrar tegundir sjóðsins.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari vefsíðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem skattaráðgjöf eða fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.