Hvernig á að vita hvort sjóðnum hefur góðan kostnað
Samanburður á kostnaðarhlutföllum er eins og að bera saman epli og appelsínur - sumar tegundir fjármagns munu náttúrulega hafa hærra kostnaðargildi en aðrir.
Þess vegna er það gott að vita meðaltal kostnaðarhlutfall fyrir tiltekna tegund sjóðs sem þú ert að greina þegar þú greiðir verðbréfasjóði, og reyndu því að finna bestu fjármuni sem einnig hafa lægri meðalkostnað.
Meðaltal kostnaðarhlutföll eftir tegund sjóðsins
Það eru fullt af góðum verðbréfasjóðum með lægri meðalkostnaðarhlutföll að velja úr í alheiminum. Þess vegna setjast ekki fyrir dýrari fjármuni þegar þú getur fengið ódýrt fé og hágæða!
Hér er sundurliðun og samanburður á meðalkostnaðarhlutföllum fyrir grunn sjóðsins :
Stórfé hlutabréfasjóðir: 1,25%
Verðbréfasjóðir: 1,35%
Lítil hlutabréfasjóður: 1,40%
Erlendir hlutabréfasjóðir: 1,50%
S & P 500 vísitölur: 0,15%
Skuldabréfasjóðir: 0,90%
Aldrei kaupa verðbréfasjóður sem er hærri en þessi! Takið eftir að meðalkostnaður breytist eftir flokkum sjóðsins. Grundvallarástæðan fyrir þessu er að rannsóknarkostnaður við eignasafnsstjórnun er hærri fyrir tilteknar tegundir verðbréfasjóða eða ETFs.
Fyrir tilteknar sessegundir, svo sem lítilla hlutabréfa og erlendra stofnana, eru upplýsingar ekki eins aðgengilegar miðað við stóra innlenda fyrirtæki. Þess vegna munu viðbótarrannsóknir sem sérfræðingar og stjórnendur verðbréfasjóðsins þurfa að rekja til rekstrar kostnaðar við verðbréfasjóðinn.
Athugaðu: Þessir meðaltölir eru það sem fjárfestingarráðgjafi gæti kallað "nánari nálgun" og var tekin beint frá Morningstar .
Þú getur líka fundið svipaðar tölur á flestum fundasjóðum . Þegar þú rannsakar verðbréfasjóði eða evrópska fjárfestingarsjóði, vertu viss um að bera saman kostnaðarhlutföll í öðrum sjóðum og við viðkomandi meðaltal í flokki.
Verðbréfavísitölur hafa lágt kostnaðarhlutfall
Verðbréfasjóðir og kauphallaraðilar hafa yfirleitt lægri gjöld, samanborið við virkan stjórnað fé. Flestir vísitölusjóðir munu hafa kostnaðarhlutföll um 0,20% eða lægra. Sumir kauphallaraðilar hafa kostnaðarhlutföll jafnvel lægra en verðbréfasjóðir.
Þar sem þeir eru passively stjórnað , sem þýðir að sjóðsstjóri er aðeins að fylgjast með hlutabréfum eða skuldabréfum í viðmiðunarvísitölu sjóðsins, geta rekstrarkostnaður sjóðsins haldið mjög lágt. Til dæmis, S & P 500 Index sjóðsins heldur einfaldlega sömu hlutabréfum innan vísitölunnar og því er ekki þörf á rannsóknum eða greiningu til að finna hlutabréf eða skuldabréf til að kaupa fyrir sjóðinn, eins og raunin er með stýrðum sjóðum.
Með því sagði, eru sjóðir með lægstu kostnaðarhlutföll ekki alltaf það besta. Því þegar kostnaður er greindur er kostnaðarhlutfall aðeins ein af mörgum atriðum sem þarf að íhuga áður en þú kaupir sjóðinn.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.