Top 10 hlutir sem þarf að vita um skattgreiðslur sjóðsins

Aðferðir og dæmi til að draga úr sköttum og hámarka ávöxtun

Hvernig fæ ég skatta á verðbréfasjóði? Hvaða tegundir af fjármunum er best fyrir skattskyldar reikningar? Af hverju fékk ég 1099? Skilningur skattlagningar á verðbréfasjóði mun hjálpa þér að bæta heildarverð þínum með því að vera betri fjárfestir.

Eins og þeir segja segir: "Ekkert er víst í lífinu en dauða og skatta." Hins vegar geta skattar verið lágmarkaðir eða jafnvel forðast með tilliti til fjárfestinga í verðbréfasjóði. Þess vegna, með þekkingu á grundvallaratriðum um skattlagningu verðbréfasjóðs, verður þú að vera fær um að auka heildarfjölda fjárfestingarfjárfesta.

Hér eru 10 mikilvægustu hlutirnir til að vita um skattlagningu verðbréfasjóðs:

1. Eignastaða : Einn af stærstu mistökum sem fjárfestar gera eru að setja verðbréfasjóði sem mynda háar skattar innan skattskyldra reikninga. Til dæmis myndast flestir skuldabréfasjóðir og arðgreiðandi hlutabréfasjóðir tekjur sem eru skattskyldar fyrir fjárfesta. Þess vegna er þessum sjóðum best keypt í skattgreiðslumáti, svo sem IRA, 401 (k) eða lífeyri í staðinn. Þannig munuð þér koma í veg fyrir óþarfa tekjuskatt.
2. Skattgreiðandi sjóðir : Ef þú ert með skattskyldan reikning, svo regluleg einstaklingur eða sameiginleg miðlunarkonto og þú vilt lágmarka skatta þarftu að fjárfesta í verðbréfasjóði sem mynda litla eða enga skatta. Þessir sjóðir eru talin skattgreiðandi . Til dæmis ef þú þarfnast áhættuskuldbindinga gætir þú íhugað að nota sveitarfélaga skuldabréfasjóð , sem mynda tekjur almennt skattfrjáls á sambandsríkinu.
3. Hvernig skiptast á arðgreiðslum á fjáreignum : Sum fyrirtæki fara með hagnað sinn til hluthafa í formi arðs. Verðbréfasjóður sem fjárfestir í hlutabréfum getur því fengið arð frá þeim fyrirtækjum sem þeir fjárfesta og fara síðan með arði til hluthafa hluthafafundarins. Fjárfestar í verðbréfasjóði kýs oft að hafa arðsemi endurfjárfest í sjóðinn, en fjárfestir getur enn skuldar skatta. Fjárhæð skatta skuldar veltur á eignarhalds- og tekjuskatti, meðal annars.

1. Tegundir 1099 eyðublöð og hvað á að gera með þeim : Algengustu tegundir 1099-móttekinra fjárfesta eru 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT og 1099-Q. Fjárfestar eru oft hissa þegar þeir fá 1099 í póstinum. Þetta er merki um að fjárfestar þurfi að skilja hvers vegna þeir fengu 1099 og ef skattar sem stofnað er til vegna fjárfestingar verðbréfasjóðs geta verið lágmarkaðar eða forðast. Ef þú vilt vita grunnatriði skattlagningar á verðbréfasjóði er skilningur 1099 eyðublöð frábær staður til að byrja. Þú verður líka að vera viss um að þú gerir það sem IRS krefst þess að þú gerir!

1. Veltufjármunir hlutdeildarskírteina : Verðbréfasjóðir geta fjárfest í tugum eða hundruðum hlutabréfa. Oft mun sjóðsstjóri kaupa og selja hluti af nokkrum hlutabréfum innan verðbréfasjóðsins á hverju ári. Þegar framkvæmdastjóri selur hlutabréf sem hafa hækkað í gildi frá þeim tíma sem hann eða hún keypti þessi hlutabréf, mynda þessi viðskipti tekjur sem síðan eru samþykktar með fjárfestum (þér).
2. Skipuleggja fyrirframgreiðslumöguleika þína : Til að hjálpa hluthöfum að búa sig undir gjaldeyrishlutfall, eru verðbréfafyrirtæki almennt færðir um dreifingu fjármagns sem hefjast í október. Þessar fjármagnshæfismatsáætlanir geta hjálpað fjárfestum fjárfesta (sem eiga eigið fé í skattskyldum reikningum) að skipuleggja fyrir skattadegi.
3. Skattatapskerfi : Margir fjárfestar gera mistök af því að greiða tekjuskattsskatt þegar þeir gætu lækkað eða eytt þeim með því að vega upp á móti hagnaði með tapi fjármagns. Til dæmis, ímyndaðu þér að þú viljir endurvægja porftolio þína og ákveðið að selja hluti af tveimur sjóðum. Almennt, ef þú hefur $ 1.000 af söluhagnaði vegna sölu á fyrstu sjóðnum og $ 1.000 af tapi fjármagns vegna sölu á hlutum hins sjóðsins, munu jafna hagnaður og tap koma á móti hver öðrum og enginn skattur er skuldaður.

1. Skattkostnaðarhlutfall : Eins og það hljómar, er skattkostnaðarhlutfallin mælikvarði á hvernig skattar hafa áhrif á hreina ávöxtun fjárfestingar. Til dæmis, ef verðbréfasjóðurinn fær 10% ávöxtun fyrir skatta en skattkostnaður vegna sjóðsins dregur úr heildarávöxtun í 9% er kostnaðarhlutfallið 1%. Fjárfestar geta fundið skattframtal, skattahagnað ávöxtun og skattkostnaðarhlutfall fyrir verðbréfasjóði á Morningstar .
2. Vísitala sjóða gegn virkum stýrðum sjóðum : Sjóðir sem reyna að "slá á markaðinn" eru kallaðir virkir fjármunir og sjóðir sem einfaldlega reyna að passa við ávöxtunarkröfu markaðarins eða tiltekin viðmið eru kallaðir passively managed funds. Virkir sjóðir hafa yfirleitt meiri veltu (kaupa og selja fleiri hlutabréf eða skuldabréf) og því hærri skattkostnaður en vísitölusjóðir og kauphallarsjóðir. Fyrir skilvirkni skatta gætirðu viljað íhuga að nota einn af bestu S & P 500 vísitölunni .

1. Hvernig á að velja bestu verðbréfasjóðirnar : Það er engin tilviljun að verðbréfasjóðir, sem eru mest framúrskarandi, sérstaklega yfir langan tíma, eins og 10 ára eða lengur, eru oft fjármunir með lægstu skattkostnað. Þess vegna er fjárfestir sem leitar að því að leita að bestu frammistöðuðum fjármunum, mun líklega finna mest skatthæfða fjármuni, jafnvel þótt það sé ekki að reyna, vegna þess að það er mikil fylgni milli lága kostnaðar vegna skatta, lágt veltuhlutfall og lágt kostnaðarhlutfall sérstaklega fyrir lengri fjárfestingartímabil.

Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari vefsíðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem skattaráðgjöf eða fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.