Skammtímafjármagns á móti skammtímafjármagnssjóði
Af hverju eru þessar skammtímaviðskiptastærðir svo miklu verri en skammtímaviðskipti?
Skammtímafjármagnshreyfingar eru taldar venjulegar tekjur og geta ekki borið á móti eiginfjárstreymi, ólíkt skammtímafjármagnstekjum. Við skulum skoða nánar.
Hvað eru fjármagnstekjur afgreiðslur?
Á hverju ári eiga hluthafar í verðbréfasjóði að horfast í augu við að fá fjármagnstekjuskiptingar frá verðbréfasjóðum sínum. Þessar vaxtatekjur eru afleiðing verðbréfasjóða verðbréfasjóðsins innan sjóðsins. Til dæmis, ef verðbréfasjóður selur General Electric eignir sínar, neyðist hann til að dreifa 95% af hagnaði á þeirri sölu til að fjármagna hluthafa.
Nema féfjárhæðin þín er haldin í skattgreiðslureikningi (td 401k, 403b, IRA), skulu hluthafar sjóðsins greiða skatt af þessum útgjöldum.
Long vs Short-Term Capital Gains dreifingar
Ef verðbréfasjóður selur hlutina sem hann hefur í eigu 12 mánaða eða færri, eru allir hagnaður vegna þeirrar sölu talin "skammtímaviðskipti" og eru dreift til hluthafa sem skammtímaviðskipta.
Ef samsjóður selur hluti sem hann hefur eign í meira en 12 mánuði, eru hagnaður vegna sölu hins vegar flokkaður sem "langtímafjármagnstekjur" og eru dreift sem langtímafjármagnshlutfall.
Þetta skapar fullkominn skilning en það sem þú kannast ekki við er að hluthafar geti haft fyrir hendi bæði langtíma- og skammtímaviðskiptasamninga vegna eignarhluta í tilteknu verðbréfasjóði, óháð því hversu lengi þú átt hlutabréf í sjóðnum .
Mundu að gildandi tímarammi byggist á eignarhluti samstæðunnar um verðbréf innan verðbréfasjóðs, ekki hversu lengi hluthafi hluthafafundarins hefur haldið verðbréfasjóði sjálft.
Afhverju er allt umhugað um skammtímafjármagn til sölu?
Mismunurinn á skammtímaviðskiptum og skammtímaviðskiptum er það sem veldur öllum læti og ruglingi. Til dæmis, ef þú átt verðbréfasjóði í nokkra mánuði og þá selur út fyrir hagnað, hefur þú orðið fyrir skammtímafjármagnstekjum. Ef þú hefur ekki nóg tap til að vega upp á móti þessari ávinningi er nettó afleiðingin skammtímaviðskipti og þú verður að greiða venjulegan tekjuskatthlutfall á því fé sem þú gerðir vegna sölu. Í þessari atburðarás þar sem þú fékkst kaup og sölu hlutabréfa í verðbréfasjóði ertu fær um að nota skammtímaviðskipti sem þú gætir orðið á móti öðrum tapi til að draga úr skattskyldu þinni.
Það er mikilvægt að vita af því að það er ekki alveg raunin þegar kemur að skammtímafjármagnssjóði frá verðbréfasjóði. Í staðinn, ef þú átt verðbréfasjóði sem leggur þig til skammtímafjármagnsgreiðslna, þá verður þú að tilkynna þær á skattframtali þínu sem venjulegar tekjur.
Ólíkt skammtímaviðskiptum, tapar fjármagnstapi ekki á móti skammtímaviðskiptum og lækkar skattskyldu þína.
Bottom Line á skammtímamarkaðshlutfalli
Ertu enn ekki sannfærður um að þetta rugl um skammtímaviðskipti móti skammtímaviðskiptavinningum skiptir miklu máli? Hugsaðu um það með þessum hætti - það gæti fljótt orðið vandamál að því marki sem þú hafði ákveðið að draga úr skattareikningnum þínum með því að nota skattaafsláttaraðferðir eða fjárfesta í skattahæfðum sjóðum .
Ef þú eða fjárhagsráðgjafi þín telur að skammtímaviðskiptin séu eins og skammtímaviðskipti, þá gætirðu verið óþægilegt á skattatímum þegar þú skuldar meira í skatta en þú ætlar.
Sjá einnig: Top 10 hlutir sem þarf að vita um skattgreiðslur sjóðsins