Endurfjármögnun Aðferðir Made Simple fyrir gagnkvæma sjóð
Hér er það sem á að vita um endurbætur á eigu verðbréfasjóða.
Verðbréfasjóður: Skilgreining á endurnýjun
Þegar þú lýkur að lokum að byggja upp verðbréfasjóði þarftu ennþá að gera viðhald á reglulegu millibili, jafnvel þótt þú sért að kaupa og halda fjárfesta .
Endurfjármögnun eigna verðbréfasjóða er einfaldlega sú aðgerð að endurheimta núverandi fjárfestingarúthlutun til baka til baka í upphaflega fjárfestingarúthlutunina. Þess vegna mun endurfjárfesting krefjast þess að kaupa og / eða selja hlutabréf sumra eða allra verðbréfasjóða til að færa úthlutunarhlutföllin aftur í jafnvægi . Í ólíkum orðum er endurvægi mikilvægur viðhaldsþáttur við að byggja upp eigu verðbréfasjóða , eins og olíuskipti eða lagfæring er við áframhaldandi viðhald bílsins.
Hugmyndin um endurjöfnun er frekar einföld en tímasetning og tíðni endurvægis getur bætt við stefnu í ferlið. Reyndar gera margir fjárfestar jafnvægi flóknara en það þarf að vera. Fjárhagsáætlanir og peningastjórnendur halda því fram oft hversu oft fjárfestir ætti að endurvæga. Ætti það að vera mánaðarlega, ársfjórðungslega, árlega eða eitthvað öðruvísi?
Eignatekjur - jafnvægislög
Áður en þú hugsar um endurbætur gætirðu viljað endurskoða jafnvægi .
Jafnvægi fjárfestingasafns samanstendur af eignarúthlutun og undirliggjandi fjárfestingartegundum. Til dæmis getur fjárfestir byrjað með eignarúthlutun 80% hlutabréfa og 20% skuldabréfa. Innan þessa úthlutunar getur fjárfestirinn haft 5 verðbréfasjóðir, svo sem 4 hlutabréfasjóðir, 20% úthluta hverjum einum skuldabréfasjóði í 20%.
Eignarúthlutun eða jafnvægi er ein sem byggist á áhættumat og fjárfestingarmarkmiði fjárfesta (þ.e. ástæða fyrir fjárfestingu, tímaramma til fjárfestingar).
Afhverju ættir þú að endurnýja Porftolio þín?
Ástæðan fyrir því að fjárfestar endurbæta eignasöfnum sínum í fyrsta sæti er mikilvægt að skilja. Oft munu ákveðin verðbréfasjóðir eða gjaldeyrissjóðir gera betur en aðrir á tilteknu tímabili. Til dæmis, á einum ársárum, gerðu ráð fyrir að hlutabréfasjóðir þínar starfi mjög vel en skuldabréfasjóðir þínar standa illa. Ef upphaflega úthlutun þín var 80% hlutabréfa og 20% skuldabréfa, getur úthlutun loka ársins verið 90% hlutabréfa og 10% skuldabréf. Þú ert nú úr jafnvægi og þessi nýja, meira árásargjarn úthlutun getur leitt þig í óæskilegan áhættu. Hins vegar, ef birgðir af dönsku og skuldabréfum standa vel, á næsta ári getur verið að þú takir lægri áhættu og gætir saknað hagnað á hlutabréfamarkaðnum.
Hvernig og hvenær: Besti tíminn til að endurfjárfesta gagnasöfnum
Til að endurvæga, gerðu einfaldlega viðeigandi viðskipti til að skila verðbréfasjóðum þínum aftur til markmiðs úthlutunar þeirra. Til dæmis, að fara aftur í 5 sjóðsins eigið fé þitt, myndirðu kaupa og selja hluti af viðeigandi fé til að komast aftur í upphaflega 20% úthlutun fyrir hverja sjóð.
Auðvitað verður þú að selja hluti af þeim sjóði sem gerðu best á árinu til að koma þeim aftur niður í 20% og kaupa hluti af þeim fjármunum sem gerðu það illa, svo að þú gætir endurheimt þau allt að 20%. Þú hefur síðan selt sigurvegara og keypt týna - góð fjárfestingastefna.
En hversu oft ætti fjárfestir að endurbæta eigu sína? Það er sjaldgæft að stórar sveiflur á fjármálamörkuðum munu leiða til þess að eignasafn þitt á verðbréfasjóði breytist verulega upprunalegum úthlutunarhlutföllum þínum. Ef þú úthlutar 20% í einni sjóð, þá er það ekki oft að það muni sveifla meira en 3 eða 4 prósentustigum út fyrir þá úthlutun innan tiltekins árs. Einnig geta viðskipti kostnaður í tengslum við að kaupa og selja fé. Svo endurvægi of oft getur dregið úr hugsanlegum jákvæðum áhrifum af því að gera það.
Einu sinni á ári er nægjanlegur tíðni til þess að endurbæta gagnasafnsfé þitt. Margir gera það í lok ársins þegar aðrar áætlanir í lok árs, svo sem skattatekjur , eru skynsamlegar. Þú getur einnig valið eftirminnilegt dagsetningu, svo sem afmæli eða afmæli. Einnig, áður en þú endurreiknar, vertu viss um að fjárhagshorfur þínar og fjárfestingarmarkmið hafi ekki breyst þannig að þú þurfir að breyta eignarúthlutun þinni .
Mál fyrir að endurbæta ekki eigu þína .