Einföld skref til að fjárfesta velgengni
Hvort sem þú ert upphaflegur fjárfestir eða sérfræðingur, þá eru 5 einföld ráð til að kaupa verðbréfasjóði.
1. Ákveðið: Gerðu það sjálfur eða notaðu ráðgjafa
Ef þú ert ekki faglegur fjárfestir verður fyrsta ákvörðunin þín að ákveða hvort þú vilt rannsaka, eiga viðskipti og stjórna eigin fjárfestingum þínum eða ef þú vilt ráða ráðgjafa .
Þú þarft ekki að vera fjárfestingarráðgjafi eða verðbréfamiðlari til að kaupa verðbréfasjóði, sérstaklega ef fjárfestingarþörf þín er einföld og þú njótir að gera hluti fyrir sjálfan þig. Hins vegar getur þú ekki haft áhuga á rannsóknum á verðbréfasjóði eða í því að gera eitthvað af eftirfylgni, svo sem eftirlit með árangri, endurmeta markmið og kaupa fleiri verðbréfasjóði. Ef þú gerir það sjálfur gætirðu viljað opna reikning hjá góðri neyslufyrirtæki, svo sem Vanguard, Fidelity eða T. Rowe Price, eða þú gætir viljað nota afsláttarmiðlarann, svo sem Charles Schwab eða Scottrade.
2. Lærðu hvernig á að byggja upp verðbréfasjóði
Áður en þú byrjar rannsóknirnar og kaupir hlutabréf verðbréfasjóða, þá ættir þú að gera heimavinnuna þína og hvernig á að byggja upp eigu . Flóknar áætlanir og vinnutími eru ekki nauðsynlegar til að kaupa verðbréfasjóði en þú þarft að hafa einhvers konar áætlun, tilgang eða markmið í huga áður en þú kaupir sjóðinn.
Að lágmarki þarftu að meta áhættuþol þitt - hvernig þú líður um áhættu og fjárfestingu - og þú þarft að vita grunnatriði eignaúthlutunar - hvernig á að ákvarða góðan blanda af gagnasöfnum fyrir þinn fjárfesta eða sparnaðarmarkmið. Þegar þú hefur fjárfestingarramma í stað getur þú byrjað valferli verðbréfasjóðsins.
3. Veldu hlutdeildarskírteini eða flokk
Núna ertu tilbúinn til að velja bestu tegundir fjármagns fyrir fjárfestingarþörf þína. Þetta er þar sem margir fjárfestar, byrjendur og fagfólk eins og að hafa tilhneigingu til að villast eða óhugast í vali verðbréfasjóða. Það fer eftir þörfum þínum, eða ef þú ert bara að byrja út með fyrsta verðbréfasjóði þínum, gætir þú viljað halda hlutum einfalt með S & P 500 vísitölusjóði , stefnumótun eftirlaunasjóði eða jafnvægis sjóðsins . Þegar eigu þín er stærri og þú lærir blæbrigði eignaaðferða sem þú þarft að auka fjölbreytni með því að dreifa áhættu á nokkrum flokkum sjóðsins.
4. Lærðu hvernig á að greina gagnkvæma sjóð
Við greiningu verðbréfasjóða er meira að vita en bara söguleg árangur. Það eru aðrar mikilvægir þættir, svo sem veltahlutfall , kostnaðarhlutfall , framkvæmdastjóri , og skilvirkni skatta til að greina og bera saman áður en þú kaupir verðbréfasjóði. Ef þú hefur þegar ákveðið að nota vísitölusjóði , sem getur verið vitur kostur fyrir flesta fjárfesta, þá er greiningin nánast óþarfa. Í þessu tilfelli gætir þú viljað opna reikning hjá Vanguard Investments , þar sem þú finnur besta heildarvalið af vísitölusjóðum og ETFs í boði á einum sjóðsstað.
5. Notaðu gagnasöfnunarsjóða
Þegar þú rannsakar og greinir verðbréfasjóði þarftu að nota bestu verkfæri til að gera starfið.
Það eru þúsundir verðbréfasjóða í alheiminum fjárfestinga en aðeins nokkrar síður sem eru. Þegar þú hefur vitað hvaða þættir eru mikilvægustu fyrir þig getur netbanka rannsóknar vefsíðu , eins og Morningstar eða Lipper, fljótt hjálpað þér að finna sjóðinn sem best hentar þínum þörfum.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.