Kostir þess að nota verðbréfasjóð
Hvað er vísitala?
Vísitala, með tilliti til fjárfestingar, er sýnataka af hlutabréfum eða skuldabréfum sem eru hluti af heildar fjármálamarkaði.
Til dæmis, Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) er vísitala sem táknar u.þ.b. 500 stærstu fyrirtækjanna í Bandaríkjunum, svo sem Wal-Mart, Microsoft og Exxon Mobil.
Hver eru kostir verðbréfasjóðs?
Það eru þrjár meginástæður sem fjárfestar ættu að íhuga að nota vísitölusjóði fyrir eigin fjárfestingaraðferðir. Helstu kostir verðbréfasjóða eru aðgerðalaus stjórnun, lítil útgjöld og víðtæk fjölbreytni.
- Hlutlaus stjórnun: Veltufjármunir geta annaðhvort verið virkir stjórnendur eða passively-stjórnað. Framkvæmdastjóri hlutdeildarskírteinis hlutabréfasjóður, til dæmis, er virkur að kaupa og selja hlutabréf með það að markmiði að "berja markaðinn" sem er mældur af tiltekið viðmið, svo sem S & P 500 . Það er þó veruleg hætta á að virkur framkvæmdastjóri muni gera slæmar ákvarðanir og gera S & P 500 ófullnægjandi (meira en tveir þriðju hlutar virkjaðar sjóða ganga ekki yfir vísitölurnar lengur en í 10 ár). Hins vegar er framkvæmdastjóri vísitölusjóðs, sem er passively-stjórnað, aðeins að reyna að kaupa og halda verðbréfum sem tákna tiltekna vísitölu til að passa árangur vísitölunnar, ekki að slá það. Í stuttu máli er ástæðan aðgerðalaus stjórnun góð fyrir fjárfesta er tekin með því að segja: "Ef þú getur ekki slá þau, taktu þá með."
- Lágur kostnaður: Halda kostnaði lágt er mikill kostur fyrir vísitölusjóði og kostnaðarhagnaðurinn þýðir hærri ávöxtun fjárfesta. Lítil kostnaður við vísitölusjóði er fall af óbeinum stjórnun þeirra. Þegar stjórnendur eru ekki að eyða tíma sínum og peningum til að rannsaka hlutabréf og / eða skuldabréf til að kaupa og selja fyrir eignasafnið, eru kostnaður við stjórnun sjóðsins mun lægri en á virkum fjármunum. Þessar kostnaðar sparnaðar eru síðan samþykktar hjá fjárfestum. Af þessum sökum, leitaðu að vísitölusjóðum með lægstu kostnaðarhlutföllum.
- Breið fjölbreytni: Fjárfestir getur fært ávöxtun stórs hluta af markaðnum í einum vísitölusjóði. Index fjármunir fjárfesta oft í hundruðum eða jafnvel þúsundir eignarhluta; Á meðan eru fjárfestingar í virkum rekstri stundum fjárfestar í minna en 50 eignum. Almennt hafa sjóðir með hærri hlutafjárstöðu lægri hlutfallslega markaðsáhættu en þeim sem eru með færri eignir. og vísitölusjóðir bjóða venjulega áhættu fyrir fleiri verðbréf en virkir stjórnendur þeirra.
Hæstu fyrirtæki með gott úrval af lágmarkskostasjóði eru Vanguard, Fidelity og Charles Schwab.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli um að kaupa eða selja verðbréf .