Fjárfesting í erlendri mynt án þess að fara heim
Hagur og áhætta af fjárfestingu í erlendri mynt
Það eru margir kostir og áhættur sem þarf að íhuga áður en þeir ákveða að fjárfesta í erlendri mynt.
Þó að það sé stærsti og mest fljótandi markaður í heimi, ætti fjárfestar að hafa í huga margra áhættu sem skilur það frá hefðbundnum hlutabréfamarkaði og skuldabréfamarkaði. Sérstaklega er mikil áhrif sem notuð eru við fjárfestingu í erlendri mynt, sem veldur mikilli sveiflur og meiri hættu á tapi.
Helstu kostir þess að fjárfesta í erlendri mynt eru:
- Stór og fljótandi markaður . Gjaldeyrismarkaðurinn er stærsti og mest fljótandi markaðurinn í heimi, með meðaltali daglegt rúmmál umfram 4 milljarða Bandaríkjadala.
- Fjölbreytni . Gjaldeyrismarkaðurinn býður fjárfestum leið til að auka fjölbreytni í burtu frá hugsanlegri áhættu í tengslum við Bandaríkjadal sem eignaklas .
- Viðskipti klukkustundir . Gjaldeyrismarkaðurinn starfar 24 klukkustundir á dag, fimm daga í viku, sem er lengri en flestir hefðbundnar eigið fé, skuldabréf eða framtíðarmarkaðir.
- Hugsanlega lágmarkskostnaður . Flestir gjaldeyrisviðskiptir fela ekki í sér að greiða þóknun, heldur bjóða / spurt útbreiðslu sem hefur tilhneigingu til að vera strangari en hlutabréf.
Helstu áhættur af fjárfestingu í erlendri mynt eru:
- Hár skiptimynt . Gjaldeyrismarkaðurinn færist í mjög litlum hlutföllum, sem gerir mikla skuldsetningu (gegnum framlegð ) nauðsyn og áhættu fyrir þá sem fjárfesta beint.
- Hár sveiflur . Gjaldeyrismarkaðurinn er þekktur fyrir miklum sveiflum vegna efnahagsskýrslna , inngripa seðlabanka og annarra þátta.
Fjárfestar ættu að íhuga vandlega áhættustýringu aðferðir til að draga úr þessum áhættu og bæta langtímaávöxtun sína. Að auki er mikilvægt að halda næga fjármagn á hendur til að koma í veg fyrir áhættu sem stafar af notkun skuldsetningar þegar viðskipti eiga sér stað á erlendum kauphöllum.
Fjárfestu auðveldlega í erlendri mynt með kauphallaraðilum
Gjaldeyrisviðskipti (ETF) eru ein auðveldasta leiðin fyrir sérfræðingar erlendra gjaldmiðla til að fjárfesta í erlendri mynt. Þessir sjóðir kaupa og stjórna eignasafni gjaldmiðla fyrir hönd fjárfesta með því að nota verkfæri eins og skiptasamninga og framtíðarsamninga. Ávinningurinn er sú, að fjárfestar eiga ekki eins mikið áhættutengda áhættu og kaupin sjálfar geta venjulega átt sér stað með hefðbundnum miðlara, frekar en gjaldeyrismiðlari .
Gjaldmiðill eignarhlutur og WisdomTree eru tveir stærstu þjónustuveitendur stofnana sem ætlað er að hjálpa fólki að fjárfesta í erlendri mynt. Á sama tíma bjóða fyrirtæki eins og ProShares leiðir til að gera skuldsett tilboð fyrir og á móti mörgum vinsælum gjaldmiðlum. Fjárfestar ættu að lesa vandlega útboðslýsingu evrópska fjárfestingafélagsins áður en fjárfestingar eru gerðar til þess að mæla hvaða gjöld eru innheimt og læra aðrar mikilvægar upplýsingar.
Algengar langtímaviðskiptareikningar til að fjárfesta í erlendri mynt eru:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus kínverska Yuan sjóðsins (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF).
Algengar stuttar ETFs til að veðja gegn erlendum gjaldeyri eru:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Hvernig á að fjárfesta í erlendum gjaldeyri beint
Fjárfestar geta einnig beint keypt og selt einstaka gjaldmiðla á framlegð með gjaldeyrismiðlun . Með upphaflegri innborgun eins og $ 300 til $ 500, geta fjárfestar keypt gjaldmiðil með framlegðarmörkum sem eru á bilinu 50: 1 í meira en 10.000: 1. Að sjálfsögðu þýðir meiri skuldgun sem fæst með framlegðinni einnig aukin óstöðugleika og áhættu á tapi.
Fjárfestar ættu einnig að taka tíma til að endurskoða og velja hágæða fremri miðlari þar sem markaðurinn er ekki eins vel stjórnað og hlutabréfamarkaðir í Bandaríkjunum. Sérstaklega er góð hugmynd að forðast erlenda miðlari sem ekki er hægt að stjórna eftir alþjóðlegum yfirvöldum.
Gjaldeyrisvarningur
Fjárfestar geta einnig viljað nota gjaldeyrisvarnir til að vernda gegn tjóni sem stafar af gjaldeyrisskiptum. Til dæmis, fjárfestir sem sér tækifæri í Evrópu gæti viljað verja gegn tjóni í evru miðað við Bandaríkjadal, sem gæti eyðilagt hagnað. Ókosturinn er að gjaldeyrisvarningur fjarlægir nokkrar af kostum fjölbreytni.
Vinsælasta gjaldeyrisvarið fé er:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Gjaldmiðill Tryggður MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Aðalatriðið
Fjárfestar leita að auðvelda leið til að fjárfesta í erlendri mynt ætti að líta á ETFs. Þessir sjóðir eru auðveldara að eiga viðskipti við hefðbundna miðlara og hafa minni áhættuþætti. Hins vegar geta þeir sem leita til beinna áhættuskuldbindinga við erlendan gjaldeyri einnig opnað reikning í erlendum gjaldeyrisviðskiptum og keypt gjaldmiðlana beint með framlegð . Áhætta og ávinningur tengist annarri nálgun og fjárfestar ættu að líta vandlega á þessar þættir áður en þeir taka ákvörðun.