Fjárfesting í verðbréfasjóði gæti ekki verið auðveldara eða meira hagkvæm
Með því að svara eftirfarandi þremur spurningum er von mín að þú öðlist betri skilning á því hvaða verðbréfasjóðir eru, hvernig þeir virka og hvernig þeir geta verið bættir við fjárfestingarfé þitt.
Hvað er gjaldeyrissjóður?
Eins og með hvaða fjárfestingu sem er, er fyrsta viðskiptin að skilja hvað það er sem þú ert að íhuga að eignast. Í öllum tilgangi eru verðbréfasjóðir sem valkostur fyrir fjárfesta sem geta ekki efni á sérsniðnum reikningi . Veltufjármunir myndast þegar fjárfestar með minni fjármagns launa peningunum sínum saman og ráða síðan eignafyrirtæki til að keyra eignasafni samstæðunnar, kaupa mismunandi hlutabréf, skuldabréf eða önnur verðbréf með þeim hætti sem er í samræmi við útboðslýsingu sjóðsins . Hver fjárfestir fær þá viðkomandi stykki af baka á meðan að deila kostnaði, sem kemur fram í eitthvað sem kallast kostnaðarhlutfall samstæðunnar . Heimilt er að byggja upp gagnasöfnum á nokkra mismunandi vegu; opna verðbréfasjóðir vs lokaðir verðbréfasjóðir eru eitt sérstaklega mikilvægt greinarmun .
Til að læra meira um hvernig verðbréfasjóðir eru skipulögð skaltu lesa hvernig skuldabréf eru byggð upp . Þú gætir líka viljað lesa Gerð peningar frá gagnkvæmum sjóðum , sem útskýrir hvernig fjárfestar í raun græða (eða upplifa tap) frá því að eiga hlut í verðbréfasjóði.
Hvernig vel ég gagnkvæma sjóð?
Þetta er þar sem þú munt vilja einbeita athygli þinni og gera smá sleuthing og rannsóknir.
Fjöldi verðbréfasjóða, sem fjárfestar eru í boði, keppa nú um fjölda hlutabréfa á Norður-Ameríku kauphöllunum; hvert einstakt en hægt er að flokka eftir því hvaða tegund verðbréfa er í þeim. Á víðasta stigi fellur sjóður í einn af þremur flokkum, hlutabréfum (hlutabréf), fastafjármunum (skuldabréfum) og peningamarkaði (líkt og peningum). Eiginfjár- og fastafjármunir hafa undirflokka sem gerir fjárfestum kleift að kasta þröngt nettó með fjárfestingar dollara. Til dæmis fjárfestir hlutabréfasjóður gæti fjárfest í tækni sjóð sem eingöngu fjárfestir í tæknifyrirtækjum. Sömuleiðis fjárfestir skuldabréfasjóðs sem leitar að núverandi tekjum gæti fjárfest í ríkisverðbréfasjóði sem aðeins fjárfestir í ríkisbréfum. Svonefnd jafnvægi sjóðsins er verðbréfasjóður sem á bæði hlutabréf og skuldabréf.
Áhætta er mikilvæg umfjöllun við mat á verðbréfasjóði. Sem fjárfestir ættir þú að gera allt sem þarf til að skilja hversu mikla áhættu þú ert tilbúin að taka og þá leita sjóðs sem fellur undir áhættuþol þína. Auðvitað ertu að fjárfesta með einhver markmið í huga, svo minnka lista yfir umsækjendur með því að einbeita sér að fjármunum sem uppfylla fjárfestingarþörf þína meðan þú ert í áhættuþáttum þínum.
Að auki skaltu athuga hvort lágmarksfjárhæðin er að fjárfesta í sjóði. Sumir sjóðir munu hafa mismunandi lágmarksþröskuldar eftir því hvort það er eftirlaunareikningur eða reikningur án starfslokar.
Hvernig kaupa ég gjaldeyrissjóð?
Aðferðin við kaup á hlutabréfasjóðum er fjallað í djúpt í Hvernig kaup ég hlutabréf hlutdeildarskírteina? en samantektarútgáfan er þetta: Fjármunir eru fyrst og fremst keyptir í dollurum, ólíkt hlutabréfum, sem eru keypt í hlutabréfum. Heimilt er að kaupa gjaldeyrissjóði beint frá verðbréfasjóði, banka eða verðbréfafyrirtæki. Áður en þú getur fjárfest þarftu að hafa reikning við einn af þessum stofnunum áður en þú pantar pöntun. Verðbréfasjóður verður annaðhvort "hlaða" eða "gjaldskrá", sem er fjárhagsleg jargon fyrir annaðhvort að greiða þóknun eða ekki greiða þóknun.
Ef þú notar fjárfestingarstarfsmann til að aðstoða þig er líklegt að þú greiðir byrði. Skilið að "gjaldfrjálst" sjóð er ekki ókeypis. Allir verðbréfasjóðir hafa innri útgjöld, það er að segja að hluti af fjárfestingardölum þínum sé að greiða sjóðfélagið, sjóðsstjóra og aðra þóknanir í tengslum við rekstur verðbréfasjóðs. Þessi gjöld eru oft gagnsæ fyrir fjárfesta og eru teknar úr eignum samstæðunnar. Þú ættir að íhuga öll gjöld og gjöld þegar þú fjárfestir í verðbréfasjóði
Ferlið við kaup á verðbréfasjóði er hægt að gera í síma, á netinu eða persónulega ef þú ert að takast á við fjárhagslega fulltrúa. Til að panta pöntun myndi þú tilgreina hversu mikið fé þú vilt fjárfesta og hvaða verðbréfasjóður þú vilt kaupa. Sama um verðbréfasjóðinn, það verð sem þú borgar fyrir hlutabréfin, verður ákvarðað með lokagengi í lok þess dags.
Þessi grein var skrifuð af Marc Pearlman í maí 2011. Það var síðan breytt fyrir formgerð og skýrleika eftir Joshua Kennon. Efnahagsreikningur veitir ekki skatt, fjárfestingu eða fjármálaþjónustu og ráðgjöf. Upplýsingarnar eru kynntar án tillits til fjárfestingarmarkmiða, áhættuþols eða fjárhagslegra aðstæðna hvers kyns fjárfesta og gæti ekki hentað öllum fjárfestum. Frammistaða er ekki vísbending um framtíðarárangur. Fjárfesting felur í sér áhættu, þ.mt möguleg tap höfuðstóls.