Skilningur á munurinn á alþjóðlegum sjóðum og alþjóðlegum sjóðum
Það truflar mig vegna þess að þeir eru mikilvægir.
Með því að ganga í gegnum þau, vonumst ég til að styrkja þig til að finna hvers konar eignarhluti sem leyfir þér að sofa vel um kvöldið, að vita nákvæmlega hvað það er sem þú átt og að fullu skilja áhættuna og líkurnar á þeim áhættu sem myndast. Þú myndir ekki trúa því hversu margir ég sé sem kaupa hluti eins og skuldsettu kauphallarsjóðir og hafa ekki hugmynd um hætturnar sem þeir hafa lýst sér fyrir og, í mörgum tilvikum, fjölskyldunni. Fyrir sakir vitsmunalegrar forvitni, prófaði ég nýlega prófað sjálfvirkan vefráðgjafa eingöngu til að uppgötva, í hryllingi, mælir það með eignarúthlutun sem fól í sér venjulegir fjárfestar að kaupa erlend skuldabréf útgefin af ríkjandi ríkisstjórnum í þriðju löndum heims! Það er algerlega óþarfi að byggja upp auð . Ennfremur, þar sem sá sem fyrst og fremst er ábyrgur fyrir peningana þína, þá er engin afsökun fyrir því að biðja um fáfræði á upplýsingalífi.
Ef þú ert eins og flestir eru líkurnar góðir sem þú vannst hart fyrir peningana þína. Starfið þitt er að vernda það fyrst og fremst.
Hvað er í eignarneti sjóðsins? Það snýr út, mikið, raunverulega. Global and International Mutual Funds gefa þér hugmynd um gildissvið landfræðilegra umboðs
Fyrir nokkrum árum samþykkti verðbréfaviðskiptastofnunin, eða SEC, reglu sem krefst þess að verðbréfasjóðir fjárfesti 80% eða meira af eignum sjóðanna í verðbréf sem eru í samræmi við nafn sjóðsins.
Til dæmis þarf XYZ langtímasjóðurinn að halda að minnsta kosti 80% eignanna í sjóðnum í langtímaskuldabréfum eða það myndi brjóta í bága við þessa reglu. Það þýðir það sama hversu ódýr hlutabréfamarkaðinn leit út eða hversu áhættusöm stjórnandi trúði að langtímaskuldabréf væru á hverjum tíma, þá væri stjórnun ennþá nauðsynleg til að leggja peninga í langtíma skuldabréf. Á sama hátt þurfti ABC Gagnsemi lager sjóðsins að halda 80% af eignum sínum í hlutabréfum gagnsemi.
Hver er þá nákvæmlega munurinn á alþjóðlegu verðbréfasjóði og alþjóðlegu verðbréfasjóði?
- Alþjóðlegt verðbréfasjóður fjárfestir í eignum um heim allan, þar á meðal heimaaðildarríkið.
- Alþjóðleg verðbréfasjóður fjárfestir í eignum um allan heim, að frátöldum heimaríkinu.
- An "fyrrverandi [setja heiti lands hér]" fjárfestingarsjóður fjárfestir á svæði án svæðis eftir "fyrrverandi". Til dæmis þarf sjóður sem kallast eitthvað eins og "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" að fjárfesta að minnsta kosti 80% í Asíu, að undanskildum japönskum hlutabréfum.
Eitt lexía til að taka í burtu frá þessu er nafnið á verðbréfasjóði þínu skiptir miklu máli. Það verður að vera í samræmi við fjárfestingarboð sjóðsins.
Persónulega og faglega tel ég að þetta sé mikil framför í fortíðinni vegna þess að óreyndur fjárfestar sem velja sjóð fyrir nafn sitt, segja "arðasjóður", hafa nú að minnsta kosti grundvallarábyrgð að þeir fái eitthvað nálægt raunveruleikanum.
Eins og það tengist þessu efni, þýðir það einnig að þú ættir ekki að finna sjálfan þig með alþjóðlega sjóð sem raunverulega hefur helming af peningunum sínum í Bandaríkjunum og gæti nákvæmlega verið kallað alþjóðlegt sjóð eða um allan heim sjóðsins.
Jafnvel með nafngiftarsamningnum breytist sjóðurinn , það er þó algerlega nauðsynlegt að þú takir tíma til að lesa verðbréfasjóði verðbréfasjóðsins , sem er skjalið sem brýtur út áhættuna og aðferðirnar sem eigandinn notar til að velja fjárfestingar. Það gefur þér einnig upplýsingar um kostnaðarhlutfall sjóðsins , sem er mjög mikilvægt fyrir árangur þinn sem verðbréfasjóður fjárfesta. Að auki viltu kíkja á undirliggjandi eignasafni verðbréfasjóðsins í ársskýrslunni .