Stofnfjárskuldabréf: Flokkur I, X, Y eða Z
Hver getur keypt stofnunarhlutabréf
Stofnfjárfestir verðbréfasjóða, oft merktir sem "Inst" sjóðir, flokkur I, flokkar X, flokkar Y eða flokkar Z, eru almennt aðeins tiltækir stórum (stofnanlegum) fjárfestum með lágmarks fjárfestingarfjárhæð 25.000 $ eða meira.
Í sumum tilfellum þar sem fjárfestar launa peninga saman, svo sem 401 (k) áætlanir, er hægt að uppfylla kröfur um að nota stofnfjáreignarsjóða, sem venjulega hafa lægri kostnaðarhlutföll en aðrir hlutdeildarskólar.
Þess vegna getur smærri daglegur fjárfestir fengið aðgang að stofnféshlutdeildum þegar félagssjóður gerir ráð fyrir undantekningum í vinnuveitandi styrktum eftirlaunum, þar sem búast má við að háum lágmarki verði uppfyllt hjá öllum einstaklingum (starfsmennirnir sem leggja sitt af mörkum við viðkomandi reikninga) setja peningana sína saman til að mæta lágmarki.
Kostir stofnunarinnar
Almennt eru verðbréfasjóðir stofnunarinnar betri en aðrir hlutdeildarflokka vegna þess að lægri kostnaðarhlutfall þýðir hærri arðsemi fjárfesta vegna þess að sjóðnum er ekki að halda eins mikið fé í þeim tilgangi að greiða rekstrarkostnað samstæðunnar. Til dæmis gæti sama samstæðuþátturinn haft nokkrar mismunandi hlutdeildarskírteini fyrir fjárfesta.
Segjum að B hlutafjárútgáfan af sjóðnum hafi kostnaðarsviðið 1,00% en hlutdeildarskírteini í I. flokki er 0,25%. Ef sjóðinn hefur 10% heildarvinning á hverju ári, þá er nettó ávöxtunarkrafa B-hlutabréfsins 9,0%, en arðsemi fjárfestingarinnar er 9,75%.
Með tímanum, þetta auka 0,75% kostur getur þýtt þúsundir dollara meira til fjárfesta.
Hver er besta hlutdeildin fyrir flesta fjárfesta?
Það er ekki algengt fyrir einstaka fjárfesta að fá aðgang að stofnfjáreignum en það eru nóg af hágæða, lágmarkskostnaður, ekki gjaldfært verðbréfasjóði sem geta framkvæmt eins og eða betri en flestir stofnunarbréfasjóðir.
Ólaunarsjóðir eru oft nefndir "fjárfestir hlutir" og hafa ekki alltaf formlegan hlutdeildarskírteini. Þess vegna finnur þú ekki oft bréf, eins og A, B, C eða ég, í lok nafn sjóðsins.
Verðbréfasjóðir geta verið klárir kostir fyrir sjálfstæð fjárfesta vegna þess að þeir eru oft mjög fjölbreyttir og ákæra mjög lága gjöld.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.