Samantektaráætlunin um gagnkvæma sjóðinn

Samantekt um gagnkvæma sjóðsyfirlit Skilgreining og notkun

Hefur þú einhvern tíma lesið verðbréfasjóða um verðbréfasjóði ? Samantekt lýsing er það sem nafnið gefur til kynna - samantekt á fullri lýsingu. Ef þú hefur lesið lýsingu, þá væritu í minnihluta fjárfesta sem geta jafnvel sagt hvað það er og hvað það er notað fyrir. Reyndar geta sumir sem hafa lesið lýsingu sagt að besta tilgangurinn sé svefnhjálp. Og árangursríkur í því!

Sem betur fer, fyrir þá fjárfesta sem vilja í raun að greina verðbréfasjóði og bera ábyrgð á því að kaupa hlutabréf, er léttari lesa, kallað samantektarlýsingar.

Yfirlit Útboðslýsing Skilgreining

Ekki er hægt að rugla saman við upplýsingar um lýsingu eða lögboðna lýsingu, samantektarskýrslan býður upp á framför á fullri lengd verðbréfasjóða sem er oft ruglingslegt og muddlað með lagalegum hætti. Nútíma samantektarlýsingu reglna var gildi 28. febrúar 2009 og öll verðbréfasjóðir hafa fylgt þessum stöðluðu reglum frá 1. janúar 2010.

Þar sem ekki er auðvelt að skilja heildarlýsingu fyrir daglegan fjárfesta, þurfa reglur samantektarskírteinanna að félagar í verðbréfafyrirtækjum gefa fjárfestum stuttan samantekt (almennt þrír til fjögur síður) - á einfaldan ensku - helstu upplýsingar sem leyfa fjárfestar til að taka upplýstar fjárfestingarákvarðanir um viðkomandi verðbréfasjóð.

Seðlabankinn samþykkti einnig reglu sem gerir samantektarlýsingu kleift að uppfylla kröfur um afhendingu útboðslýsingar svo lengi sem samantektarskýrslan, fullur lögboðin útboðslýsing og aðrar nauðsynlegar upplýsingar liggja fyrir á netinu.

Af þessum sökum er ekki hægt að sjá þessar leiðinlegu litla pappírsbæklinga lengur (fyrir þá sem hafa fjárfest meira en 10 ár sem gætu muna gamla lýsingu).

Hvað er í samantektaráætlun um gagnkvæma sjóð?

Yfirlitslýsingin verður að innihalda eftirfarandi atriði í stöðluðu röð og geta ekki innihaldið viðbótarupplýsingar né sleppt nauðsynlegum upplýsingum:

1. Fjárfestingarmarkmið / markmið
2. Gjald- og kostnaðartöflur
3. Helstu fjárfestingaraðferðir, helstu áhættur og frammistöðuatriði
4. Stjórnunarupplýsingar
5. Upplýsingar um kaup og sölu
6. Skattupplýsingar
7. Fjárhagsleg milliliður bætur upplýsingar

Aðrar upplýsingar Heimildir til gagnasafns um gagnkvæma sjóðsyfirlit

Krefjast þess að verðbréfafyrirtæki bjóða upp á samantektarskýrsluna var jákvætt skref í átt að umbreytingu á flóknum fjárfestingum í verðbréfasjóði í einfaldari, aðgengilegri sniði. Hins vegar geta fjárfestar einnig fundið grundvallarupplýsingar um verðbréfasjóði, svo sem fjárfestingarmarkmið, gjöld, framkvæmdastjóri og fyrri árangur á vefsíðum sem gera allar heimavinnuna fyrir fjárfesta og veita þær upplýsingar á skiljanlegum hætti.

Sumir af bestu vefsíðum til að kanna verðbréfasjóði eru Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal og MAXFunds. Hvert vefsvæði hefur eigin útlit, feel og sérhæfingu. Svo er það góð hugmynd að horfa á hvert og eitt til að sjá hvaða rannsóknarsvæði hentar þínum þörfum best.

Og aftur að hugmyndinni og tilgangi þess að lesa samantektarskýrsluna er miklu auðveldara að lesa en heildarlýsingin. svo fjárfestar eru klárir að lesa það, auk þess að rannsaka á vefsíðum.

Þegar þú hefur gert heimavinnuna þína, munt þú vera viss um að þú hafir gert bestu mögulegu val áður en þú kaupir verðbréfasjóði.

Sjá einnig: Endanleg aðgerð verðbréfa og skiptastjórnar í samantektarreglunum