A Listi og líkan Portfolio Úthlutun T. Rowe Verð Sjóðir
En hver eru bestu T.
Rowe Price Funds og hvernig getur fjárfestir byggt upp eigu með þeim? Þú komst á réttan stað til að svara!
Byrjaðu með bestu eignasamsetningu
Áður en við veljum bestu T. Rowe verðfé til að nota í eigu okkar, munum við endurskoða einföld en árangursrík eignasamsetningu, kölluð kjarna og gervitungl , sem er eins og það hljómar: Safnið er byggt í kringum "kjarnaeign" svo sem stórfelld verðbréfasjóður, sem er stærsti hluti eignasafnsins og aðrar tegundir fjármagns - "gervitunglfyrirtæki", sem samanstendur af minni hluta eignasafnsins til að klára heildina. Gervihnöttin samanstanda yfirleitt af sjóðum úr ýmsum flokkum, svo sem erlendum hlutabréfum, lítilli hlutabréfum, skuldabréfum og stundum geiranum .
Megintilgangur þessarar eignarhönnunar er að draga úr áhættu með fjölbreytni (setja eggin í mismunandi körfum) á meðan að ná fram sanngjörnu ávöxtun til að mæta langtímamarkmið fjárfesta.
Sample Portfolio af bestu T. Rowe Verð sjóðnum
Nú þegar við höfum klár hönnun fyrir eignasafn okkar í T. Rowe verðfé, getum við litið á dæmi sem getur þjónað sem fyrirmynd til að byggja upp eigið eigu:
- 35% T. Rowe Verð Heildar hlutabréfamarkaðsvísitala (POMIX): Stór vísitala hlutabréfavísitala
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Erlendar birgðir
- 10% T. Rowe Verð fjölbreytt fjölbreytt vaxtarhagvöxtur (PRDSX): Lítilstokkar birgðir
- 5% T. Rowe Price Heilbrigðisvísindi (PRHSX): Heilbrigðisverslun
- 35% T. Rowe Verð Ný tekjur (PRCIX): Skuldabréf
Þessi tiltekna blanda af T. Rowe verðbréfum er dæmi um meðalháttar eignir , sem er viðeigandi fyrir fjárfesta með í meðallagi (miðlungs) áhættuþol og tímalengd að minnsta kosti 5 ár. Meðalfjárfestar eru reiðubúnir til að samþykkja tímabil með í meðallagi óstöðugleika á markaði (upphæðir og hæðir í reikningsvirði) í skiptum fyrir möguleika á að fá ávöxtun sem er umfram verðbólgu með verulegu framlagi. Skipting eignaúthlutunar er 65% hlutabréfa og 35% skuldabréf.
Notkun sjóðsins, svo sem PRHSX, er valfrjáls. Ef önnur svið eru bætt við, vertu viss um að halda úthlutuninni um 5% fyrir hvern atvinnugrein og reyndu ekki að fara yfir 15% úthlutun til geira (þ.e. 5% úthlutað til 3 mismunandi atvinnugreina).
Þrátt fyrir að þessi eignasafni hafi fimm sjóði í henni, þá er það ekki erfitt að regla um hið fullkomna fjölda fjármagns til að byggja upp eigu. Gott svið er einhvers staðar á milli þriggja og sjö sjóða.
Sama hvaða T. Rowe verðmiði þú velur, vertu viss um að þú notir fjölbreytt úrval af verðbréfasjóðum og fylgdu þessum leiðbeiningum um greiningu verðbréfasjóða .
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.