Underperformance
Þetta er augljóstasta, en það er ótrúlegt hversu lengi fólk muni standa við lélega frammistöðu sjóðsins. Sumir af verstu frammistöðuðum sjóðum hafa enn nokkur hundruð milljónir dollara í eignum. Þetta er óheppilegt þar sem það eru svo margir kostir meðal bæði verðbréfasjóða og kauphallarsjóða. Hafðu í huga hvernig sjóðnum er í samræmi við viðmið (vísitalan sem það fylgir) og fé í sambandi hans. Ef sjóð hefur lækkað stöðugt á langan tíma, þrjú eða fleiri ár, selja og halda áfram.
Mikill árangur
Þetta er meira gagnvart. Af hverju ertu að íhuga að selja skuldabréfasjóð sem skilar framúrskarandi ávöxtun? Ástæðan er sú að það geti tekið of mikla áhættu eða það getur verið einbeitt í einum eignaflokki sem kann að vera viðkvæmt fyrir leiðréttingu eftir að hafa gengið vel í langan tíma. Þótt framkvæmdastjóri geti breytt eigu með því að selja sigurvegara og endurfjárfesta annars staðar, er verulegur árangurur til marks um að þú ættir að skoða nánar um sjóðinn til að finna út nákvæmlega hvernig það er að búa til stóran fjölda.
Þegar markmið þín breytast
Vissir eignaflokkar bera hærri áhættu og eru því einungis viðeigandi fyrir lengri tímaáætlanir. Til dæmis væri hávaxta skuldabréf viðeigandi í háskólagreiðslureikningi ef þú þarft ekki peningana í aðra tíu ár. Hins vegar, þegar þú nærð þeim stað þar sem háskóli er til dæmis aðeins eitt ár eða tvö í burtu eru hávaxta skuldabréf of áhættusöm fyrir slíka skammtímamarkmið.
Í stuttu máli er ekkert athugavert við að selja skuldabréfasjóð þegar það er ekki lengur hentugt fyrir markmiðin.
Það er svipað sjóð eða ETF með lægri gjöld
Viltu borga $ 5 fyrir lítra af mjólk þegar verslunin í næsta húsi er að selja það fyrir 3,50 $? Auðvitað ekki. En fólk mun samt greiða hærri gjöld fyrir fé sem hafa oft val sem eru í meginatriðum það sama en miklu ódýrara. Með tímanum getur þetta bætt upp . Kostnaður er sérstaklega mikilvægt þegar kemur að vísitölusjóðum. Taktu þér tíma til að sjá hversu mikið sjóðnum er að hlaða þig og ef þú getur gert betur skaltu íhuga að gera breytinguna.
Stefnisbreytingar sjóðsins
Það eru margar ástæður fyrir því að stefna sjóðsins muni breytast: nýr framkvæmdastjóri, breytingar á skipulagi sjóðsins og stundum að bæta við nýrri stefnu í núverandi sjóð (oft fylgja orð eins og "Enhanced" eða "Plus" skyndilega birtast í sjóðnum). Þegar þetta gerist getur sjóðnum ekki lengur veitt þann áhættu- og afturábakssnið sem þú hefur búist við, og skrá yfir fyrri árangur verður jafnvel minna af vísbending um framtíðarárangur en það væri venjulega. Þegar stefnu sjóðsins hefur verið breytt skaltu ganga úr skugga um að þú setjir það á stuttu ráði og fylgist með árangursríkum árangri sem kann að vera frábrugðið því sem þú hefur vitni að áður.
Ein endanleg hugsun: áður en þú selur sjóð, taktu tillit til skattlagningar . Ef þú geymir sjóð í skattskyldum reikningi verður þú ábyrgur fyrir hagnaði sem hefur verið áfallinn. Þó að þetta sé ekki eins mikið af áhyggjum af skuldabréfasjóðum eins og það er með hlutabréfasjóði, vertu viss um að líta á hugsanlegan skattskyldu þína áður en þú tekur ákvörðun um fjárfestingar.
Fyrirvari : Upplýsingarnar á þessari vefsíðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að túlka sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf. Alltaf að tala við fjárhagslega ráðgjafa og skatta faglega áður en þú fjárfestir.