Skilgreining og grunnatriði
Í þessari grein lærir þú skilgreiningu á vísitölusjóðum, hvernig vísitölusjóðir vinna og hin ýmsu tegundir vísitölusjóða.
Index Fund Definition
Verðbréfasjóðir eru verðbréfasjóðir sem eru hannaðar til að fylgjast með afrakstri markaðsvísitölu. Vísitala er hópur verðbréfa sem felur í sér tiltekna hluti af markaðnum (hlutabréfamarkað, skuldabréfamarkaður osfrv.).
Meðal þekktustu fyrirtækja sem þróa markaðsvísitölur eru Standard & Poors og Dow Jones.
Verðbréfasjóðir munu halda næstum öllum verðbréfum í sama hlutfalli og viðkomandi vísitala. Verðbréfasjóðir geta verið skipulögð sem verðbréfasjóður, kauphallarsjóður eða fjárfestingartryggingareining . Nokkur vel þekkt fyrirtæki sem bjóða upp á vísitölusjóði eru Vanguard, Fidelity og T. Rowe Price.
Passively Stýrður: Hvað þýðir þetta?
Vísitala verðbréfasjóðs er talið passively stjórnað vegna þess að eignasýslustjóri hvers vísitölusjóðs endurspeglar vísitöluna frekar en viðskipti með verðbréf, byggt á skoðun sinni á hugsanlegri áhættu / verðmætasköpun ýmissa verðbréfa. Hins vegar hefur virkur sjóðurinn sjóðsstjóra sem kaupir og selur verðbréf með hliðsjón af áliti um hvaða verðbréf munu ná markmiðum sjóðsins.
Sú staðreynd að vísitala sjóða er passively stjórnað hjálpar að halda kostnaði lítið, sem síðan getur aukið arðsemi til lengri tíma litið.
Óvirkni vísitölusjóða heldur einnig veltu eignanna lágt, sem einnig hjálpar til við að lágmarka skatta af fjármagnstekjum sem gilda um skattskyldar reikningar.
Gjöld
Verðbréfasjóðir hafa kostnaðarsamninga sem líkjast öðrum verðbréfasjóðum. Eins og hjá öðrum verðbréfasjóðum, hafa vísitölusjóðir ýmis hlutdeildarskírteini, allt eftir sjóðfélaginu (flokkar A, B, C, osfrv.) Almennt er heildarkostnaður eiganda vísitölusjóðs minni en virkur stýrður sjóður.
Þessi heildarkostnaður fer þó að mestu leyti frá því að sjóðurinn veitir fé og vísitöluna sem sjóðurinn fylgir. Með öðrum orðum er ekki hægt að segja að allir vísitölusjóðir séu ódýrari en allir virkir fjármunir.
Ef þú vilt fjárfesta í fjölbreyttu stórum vísitölum í Bandaríkjunum, gætir þú keypt Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX). Með því að gera það myndi þú ekki greiða fyrirframgreiðslugjald og heildarframlag þitt er ódýrt 0,16%. Ekki gera ráð fyrir að allir vísitölusjóðir séu ódýrir. Til dæmis eru margar aðrar vísitölusjóðir sem fylgjast með S & P 500 vísitölunni sem hafa kostnaðshlutfall eins hátt og 1,50% eða meira; það er tíu sinnum meira en Vanguard 500 Index sjóðsins. Eftir að þú ákveður hvaða vísitölu þú vilt kaupa skaltu vera viss um að kanna kostnað fjárfestingarvalkostanna.
Þeir koma í mismunandi stærðum og stærðum
Vísitölur koma í mörgum afbrigðum. Sumar vísitölur geta falið í sér nánast öll hlutabréf í Bandaríkjunum (svo sem Wilshire 5000 Index) eða öðrum löndum (eins og MSCI Brasilíu Index). Vísitölur geta einnig verið hluti af öðrum vísitölum. Til dæmis brýtur Standard & Poor's niður S & P 1500 Composite vísitölu inn í fjölda mismunandi vísitölur. S & P 500 / Citigroup Value Index inniheldur hlutabréf með stærstu birgðir í S & P 1500 sem eru talin verðmæti birgðir.
S & P SmallCap 600 / Citigroup Vöxtur Index inniheldur minnstu hlutabréf í S & P 1500 sem eru talin vaxtarstofnanir .
Á undanförnum árum hefur verið að finna fleiri hylja vísitölur til að leyfa fjárfestum að nýta sér markaða sem eru sérhæfðar. Fjárfestar sem vilja fjárfesta í vöru, erlendum gjaldmiðlum eða félagslega ábyrgðarfyrirtækjum geta nú litið á vísitölusjóði.