Dæmi, aðferðir og greining á skammtímafjárfestingu
Skilgreining á skammtímafjárfestingu
Til skamms tíma, með tilliti til fjárfestingar, vísar almennt til minna en 3 ára. Þetta á einnig við um flokkun fjárfesta og skuldabréfa.
Reyndar eru mörg fjárfestingarverðbréf, þ.mt hlutabréf, verðbréfasjóðir og sum verðbréfasjóðir og skuldabréfasjóðir, ekki hentugur fyrir fjárfestingartímabil sem eru innan við 3 ár. Þetta er vegna þess að meirihluti fjárfesta er langtíma fjölbreytni, sem er að segja að þeir eru að fjárfesta í fjárhagslegum markmiðum, svo sem eftirlaun, sem hafa tímahorfur sem ná yfir nokkur ár eða jafnvel áratugi.
Til dæmis, ef fjárfestingarráðgjafi biður um spurningar til að meta áhættuþol þína , leitast þeir við að ákvarða hvaða fjárfestingartegundir henta þér og fjárfestingarmarkmiðum þínum. Því ef þú segir ráðgjafanum að fjárfestingarmarkmið þitt er að spara í frí sem þú ætlar að taka 2 ár frá og með, þá ertu flokkaður sem skammtímaviðskiptavinur. Þess vegna eru skammtíma fjárfestingartegundir tilvalin fyrir þetta sparnaðarmark.
Skuldabréfasjóðir og skuldabréfasjóðir eru flokkaðir sem skammtímar ef viðkomandi gjalddagi (eða nákvæmari hvað er kallað lengd) er á bilinu 1 til 3,5 ár.
Skammtímaviðskipti í tengslum við fjárfestingargreiningu og rannsóknir
Þegar um er að ræða rannsóknir og greiningu á fjárfestingum, einkum virkum rekstrarfjármunum , gefur 1 ára tímabil ekki áreiðanlega innsýn í framtíðarhorfur tiltekins sjóðs til að ná árangri í framtíðinni. Þetta er vegna þess að 1 árs tímabil gefur ekki til kynna nægar upplýsingar um getu sjóðstjóra til að stjórna fjárfestingarfé með fullum markaðsferli sem felur í sér samdráttartíma og vexti og felur í sér nautamarkað og björnamarkað .
Full markaðsferil er yfirleitt 3 til 5 ár. Þess vegna er mikilvægt að greina árangur fyrir 3 ára, 5 ára og 10 ára afkomu verðbréfasjóðs. Þú vilt vita hvernig sjóðinn gerði í gegnum bæði ups og hæðir markaðsins. Þess vegna er skammtíminn (innan við 3 ár) ekki til umfjöllunar við rannsóknir verðbréfasjóða til langtímafjárfestingar.
Dæmi um skammtíma fjárfestingartegundir
Ef þú ert með fjárfestinga- eða sparnaðarmarkmið sem er með tímalengd minni en 3 ár, eru viðeigandi fjárfestingartegundir peningamarkaðssjóðir , innstæðubréf og skammtíma skuldabréf. Langtíma fjárfestingartæki, svo sem hlutabréf og hlutabréfasjóðir, bera of mikla markaðsáhættu fyrir skammtíma fjárfestingarmarkmið. Til dæmis, ef þú telur að þú gætir þurft peningana þína á næstu þremur árum, er fjárfesting í verðbréfasjóðum óhófleg vegna þess að langvarandi verðlækkun, sem einnig er þekktur sem björnamarkaður, getur valdið því að fjárfestirinn endi með minni höfuðstól en þeir fjárfestu.
Sjá einnig: langtímafjárfesting
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.