Historical Market Tumbles
Fyrir þá sem eru nógu gömul til að muna, lækkaði markaðnum um 48% á sjöunda áratugnum á sjöunda áratugnum og lækkaði um 86% á fjórða áratugnum.
Nýjasta bandaríska björnamarkaðurinn átti sér stað 2007-2009 þegar hlutabréfamarkaðinn lækkaði um 57% á 17 mánuðum. Annar athyglisverðar björnamarkaður er "Lost Two Decades" í Japan frá 1998 til staðar þar sem markaðsvirði var talið hafa lækkað um 80%.
Fyrir fjárfesta sem seldu neðst á þessum mörkuðum höfðu þessar niðurstundir haft skaðleg áhrif. Fjárfestar sem héldu fjölbreyttu eignasafni og voru fjárfestir svo að þeir upplifðu síðari bata voru ekki skaðaðir. Að halda áfram að einbeita sér að langan tíma er mikilvægt að gera þegar á miðri björnamarkaði.
Ár eftir Bear Market er Boom
Á 80 árum frá 1934 - 2014, eins og mælt er með almanaksári, hefur S-P 500 hlutabréfavísitölan orðið fyrir heildarávöxtunarkröfu að minnsta kosti 20% á fjórum mismunandi árum, nýjasta var 37,0% lækkunin 2008. Á árinu eftir þriggja síðustu 20% + tumbles varð vísitalan að meðaltali um + 32%. Þú verður að vera reiðubúinn til að halda áfram að fjárfesta á markaðnum á tímum til að taka þátt í bata.
Þrátt fyrir Bear Markets, meira gott en slæmt hefur valdið
Hér er skiptin á milli "upp" og "niður" tímabil fyrir S & P 500:
- Dagar: 53% "upp" og 47% "niður".
- Mánuður: 58% upp, 42% niður
- Fjórðungur: 63% upp, 37% niður
- Ár: 72% upp, 28% niður
- 5 ára Rolling Time tímabil: 76% upp, 24% niður
- 10 ára Rolling Time tímabil: 88% upp, 12% niður
Endurheimt frá Bear Market
Bull markaðir fylgja björtum mörkuðum. Það hafa verið 14 nautamarkaðir (skilgreind sem hækkun um 20% eða meira á hlutabréfaverði) síðan 1930. Þó að nautamarkaðir hafi oft stóð í margra ára tímabili hefur verulegur hluti hagnaðurinnar yfirleitt hækkað á fyrstu mánuðum ársins nautamarkaður heimsókn.
Til dæmis eftir að S & P 500 var botnfallið í 777 þann 10/09/02 í kjölfar 2½ ára björnamarkaðs hækkaði hlutabréfavísitalan þá + 15,2% (heildarframleiðsla) á næstu 1 mánaða tímabili. Fjárfestar sem flýja til reiðufé á mörkuðum björnanna ættu að hafa í huga hugsanlegan kostnað við að missa upphaf markaðsaðgerða, sem sögulega hefur veitt mestu hlutfalli af ávöxtunarkröfu hverju sinni.
Annað dæmi, eftir að hafa lækkað um tæplega 40% árið 2008, hélt S & P 500 áfram að lækka þar til það var botnfallið 683 þann 9. mars 2009. Þaðan byrjaði það áberandi hækkun, klifraði yfir 100% á næstu 48 mánuðum. Samkvæmt skilgreiningu eru nýjar nautamarkaðir ekki þekktar fyrr en hlutabréfamarkaðurinn hefur þegar aukist um 20%. Fjárfestar sem eru líklegri til að fara algjörlega út úr hlutabréfum meðan á björgunarsvæðum lækkar gætu viljað endurskoða slíkar aðgerðir, eins og tilraun til þess að rétt sé að upphaf nýrrar nautamarkaðar geti verið krefjandi.
Fjárfesting á Bear Market
Ef þú hefur peninga skaltu íhuga að kaupa tækifæri á björnamarkaði. Sögulega séð hefur S & P 500 verðlagningshlutfallið (P / E) verið verulega lægra á björgunarmarkaði. Þegar fjárfestar eru með meiri sjálfstraust eykst hlutdeildarskírteini eykst með því að gera hlutabréfaviðskipti hærri. Fagfjárfestar LOVE bera mörkuðum vegna þess að hlutabréfaverð er talið "til sölu".
Sem þumalputtaregla skaltu setja fjárfestingarblönduna þína í samræmi við áhættuþol þína og jafnvægi til að kaupa lágt og selja hátt. Skerið aldrei framlög til starfslokareikninga á dregnum mörkuðum. Til lengri tíma litið muntu njóta góðs af því að kaupa nýtt hlutabréf á lægra verði og ná lægra kaupverði.
Ef þú ert í eftirlaun ætti aðeins hluti af peningunum þínum, sem þú þarft ekki í annað fimm til tíu ár, að vera í hlutabréfum.
Þetta ferli að úthluta peningum í samræmi við hvenær þú þarft það er kallað tímasetning . Þú vilt eftirlaunaáætlun sem gerir þér kleift að slaka á og ekki þurfa að hafa áhyggjur af daglegum, mánaðarlegum eða jafnvel árlegum markaðsgyrningum.
> (Tölfræðilegar tilvísanir frá BTN Research og Fidelity Investments.)