Breyting á eignarhaldi, úthlutun réttinda og uppfærslu styrkþega
Til þess að Revocable Living Trust geti virkað vel, er það ekki nóg fyrir Trustmaker að einfaldlega skrifa undir traustssamninginn. Eftir að samningurinn hefur verið undirritaður verður Trustmaker að "fjármagna" eignir sínar í traust. Það eru þrjár almennar verklagsreglur sem fylgja skal til þess að fjármagna Revocable Living Trust sem er háð því hvaða eignir eru fjármögnuð: eigendaskipti / eignarhald, eignarréttindi eða breyting á styrkþega.
1. Breyting á Titill / Eignarhald
Fyrir eignir eins og bankareikninga ; non-IRA og non-401 (k) fjárfestingar- og miðlunareikninga; hlutabréf og skuldabréf í eigu vottorðs; og fasteignir eru þessar tegundir eigna fjármögnuð í Revocable Living Trust með því að breyta eiganda eignarinnar frá nafninu Trustmaker í nafni traustsins:
- Núverandi titill: "William Sample"
- Nýtt titill: "William sýnishorn og Jane Dæmi, vörsluaðilar eða eftirmenn þeirra í trausti, undir William Living Living Trust, dags 1. janúar 2009, og allar breytingar á þeim"
Fyrir eignir, svo sem persónuleg áhrif án lagalegs titils (skartgripir, listaverk, fornminjar og þess háttar); fjárhæðir skuldar þér (persónuleg lán sem þú hefur gert og húsnæðislán sem þú hefur tekið til baka); þóknanir, höfundarrétt og einkaleyfi; ákveðnar tegundir olíu-, gas- og steinefnaréttar ; og samstarfsverkefni og aðildarhagsmunir í hlutafélögum eru þessar tegundir eigna fjármögnuð í Revocable Living Trust með því að úthluta eignarrétti frá eigið Trustmaker nafninu í nafni traustsins:
- Núverandi titill: "William Sample"
- Úthlutunarmál: "Ég, William Sample, úthlutar hér með öllu rétti mínu, titli og áhuga á og við það tiltekna tilboðsskírteini dags 31. janúar 2008 í aðalfjárhæð $ 40.000 fyrir og milli William Sample sem lánveitanda og John Smith sem lántakandi, til William Sample og Jane Sample, Trustees eða eftirmenn þeirra í trausti, undir William Living Living Trust, dags 1. janúar 2009, og allar breytingar á þeim. "
- Nýtt titill: "William sýnishorn og Jane Dæmi, vörsluaðilar eða eftirmenn þeirra í trausti, undir William Living Living Trust, dags 1. janúar 2009, og allar breytingar á þeim"
Fyrir eignir eins og líftryggingar ; starfslok reikninga , þar á meðal IRA , 401 (k) s og 403 (b) s; ákveðnar lífeyri; og heilbrigðis sparisjóðsreikninga (HSAs) og læknisskuldatryggingarreikninga (MSAs), eru þessi eignir í raun ekki niðurgreind í nafni Revocable Living Trust. Þess í stað eru aðal og / eða efri styrkþegar þessara tegunda eigna breytt í traust:
- Núverandi styrkþegi: "Jane sýnishorn"
- Nýtt styrkþegi : "William sýnishorn og Jane Dæmi, vörsluaðilar eða eftirmenn þeirra í trausti, undir William Living Living Trust, dags 1. janúar 2009, og allar breytingar á þeim"