Hversu mörg ástæða þarftu að selja gjaldeyrissjóðinn þinn?
Svo, afhverju ættir þú að selja gjaldeyrissjóðinn þinn?
1. Selja gjaldeyrissjóðinn þinn til að mæta markmiðum þínum
Ef þú ert fjárfestir í verðbréfasjóði getur þú keypt verðbréfasjóði með því að nota eignasamningsaðferð sem tengist markmiði (td starfslok, háskólanám barna). Eins og þú framfarir meðfram leiðinni í átt að markmiði þínu, eru breytingar á eignarúthlutun þinni nauðsynlegar. Til dæmis, ef börnin þínir nálgast háskólaritun, getur þú ákveðið að breyta eignarhlutnum þínum í meira íhaldssamt úthlutun til að draga úr hættu á að tapa þeim peningum sem þú hefur eytt á háskólastigi. Í þessu tilfelli myndi þú selja hluta af hlutabréfasjóði þínu og kaupa meira íhaldssamt verðbréfasjóði .
2. Selja gjaldeyrissjóð ef þú sérð Style Drift
Ef þú hefur keypt ákveðna verðbréfasjóði til að fylla innlenda hlutabréfaeignina þína og niður á veginn, uppgötvarðu að sjóðinn hefur þróað verulegan vægi í átt að annarri fjárfestingarstíl, svo sem innlendum stórum hlutabréfum, þá ertu gætir viljað selja gjaldeyrissjóðinn þinn.
Þetta mál um að breyta fjárfestingastílum er þekkt sem "stíldrift."
Style svíf getur verið erfiður mál. Þú ættir að halda áfram að rannsaka og meta verðbréfasjóðir þínar til að greina þessa stílhreyfingu vegna þess að þú gætir óvart haft of mikla váhrif á einu sviði markaðarins. Style drif getur yfirgefið þig með yfirvigt í einum fjárfestingaflokki og undirvigt í öðru, því að breyta áhættu- / umbunareiginleikum eigu þinni.
3. Selja gjaldeyrissjóðinn ef sjóðsstjóri breytist
Önnur ástæða sem þú ættir að íhuga að selja verðbréfasjóð þinn er ef framkvæmdastjóri sjóðsins skilur hjálminn. Margir fjárfestar kaupa verðbréfasjóð vegna rekstrarreiknings tiltekins sjóðsstjóra. Til dæmis, manstu Peter Lynch, frægur framkvæmdastjóri Fidelity Magellan sjóðsins til 1990? Margir fjárfestar keyptu inn í Fidelity Magellan sjóðsins vegna þess að einfalda stíl fjárfestingarinnar og velgengni Peter Lynch var aðeins fyrir vonbrigðum með skorti ávöxtunarkröfu (eða að minnsta kosti ekki eins sterkt ávöxtun) eftir að hann lét af störfum.
Þegar sjóðsstjóri lætur af störfum eða skilur á annan hátt til að stunda aðra viðleitni og skiptastjóri fer inn í brjóta, getur nýr framkvæmdastjóri haft aðra heimspeki en undanfarin framkvæmdastjóri. Af þessum sökum getur sjóðsstjóri endurbætt eignasafnið og skapað veltu sem að minnsta kosti getur leitt til óæskilegra söluhagnaða . Ef framkvæmdastjóri sjóðsins fer, líta á það sem vísbendingu um breytta stefnu og íhuga að selja verðbréfasjóðinn þinn.
4. Selja gjaldeyrissjóðinn ef hún mistekst stöðugt
Ef þú kaupir innlendan stóriðjufyrirtæki getur þú búist við því að sjóðurinn ætti að fara yfir mark sitt með tímanum.
Í þessu tilfelli myndi þú búast við því að innlend fjármagnssjóður verði betri en S & P 500 - annars hefðiðu einfaldlega keypt S & P 500 vísitölusjóð , ekki satt? Ef sjóðnum þínum er stöðugt í samræmi við viðmið, þá skaltu íhuga að selja verðbréfasjóði og kaupa annan virkan stjórnað sjóð , eða kannski kaupa viðmiðið sjálft með vísitölusjóði .
Einn síðasta stykki af ráðgjöf
Ef þú ert langtímafjárfestir og þú trúir á áætlun um kaup og halda er mikilvægt að hafa í huga að kaupin og halda áætlunin þýðir ekki að þú ættir aldrei að selja verðbréfasjóðinn þinn. Haltu í sambandi við sjóðinn þinn, annaðhvort með rannsóknum (utan árlegrar frammistöðu) eða treystir fjárhagslega sérfræðingar. Kannski ... bara kannski ... þú finnur ástæður til að selja verðbréfasjóðinn þinn og skipta um það með vali sem betur uppfyllir þarfir þínar.