Í ljósi tíunda áratugarins á markaðnum vill margir fjárfestar læra hvernig á að velja hlutabréf eins og Buffett. En fyrir einstaka fjárfesta, þar á meðal eigin eiginkonu sinni, kemur Buffett stöðugt aftur í mjög grundvallar fjárfestingarstefnu - og það er stefna sem hefur ekkert að gera við að velja einstaka hlutabréf.
Ráðgjöf Buffett fyrir konu sína
Í ársbréfi ársins 2013 til hluthafa , lagði Buffett eigin dánartíðni sína og bauð skýrum fyrirmælum til fjárvörslufyrirtækisins sem ákvað að stjórna stórum eignum sínum fyrir konu sína.
"Ráð mitt til vörsluaðila gæti ekki verið einfalt. Setjið 10% af peningum í stuttum ríkisskuldabréfum og 90% í mjög litlum kostnaði S & P 500 vísitölusjóðs. Ég tel að langtímaáhrif traustsins frá þessari stefnu verði betri en flestir fjárfestar hafa náð - hvort sem lífeyrissjóðir, stofnanir, einstaklingar - sem ráða háskuldastjóra. "
Og það er ráð sem hann hefur endurtekið aftur og aftur. Á árinu 2016 í Berkshire Hathaway hluthafar, oft kallaðir "Woodstock of Capitalism", svaraði Buffett spurningu um hvernig meðaltali fjárfestir ætti að stjórna fé sínum: "Kauptu bara S & P vísitölu sjóðsins og sitja næstu 50 árin."
Húðin Buffett er dýrari fjárfestingarstjórnir.
Og hann bendir ekki á að traust hans sé í lagi, ekki einu sinni Berkshire Hathaway hans. Þess í stað stýrir hann fjárfestingum í S & P 500 vísitölusjóð, gerð verðbréfasjóðs sem fylgir árangri 500 stærstu fyrirtækja í Bandaríkjunum.
Sú mikla trú Buffett á S & P 500 er svo sterk að hann veðji 1 milljón Bandaríkjadala að S & P 500 myndi standast úrval af efstu áhættuvörum með tímanum.
Eins og nú lítur út eins og Buffett er á leið til að vinna.
En er ekki Warren Buffet fjárfest í einstökum hlutabréfum?
Þú gætir verið að velta fyrir sér hvers vegna Buffett er eiginfyrirtæki fylgir ekki ráðinu. Eftir allt saman var Berkshire Hathaway byggt á fjárfestingu í einstökum fyrirtækjum og eignasafn þess inniheldur milljarða dollara af fjárfestingum í fyrirtækjum, þar á meðal Wells Fargo, American Express og Coca-Cola.
Það er safn byggt á heimspeki sem kallast verðmæti fjárfestingar , sem var frumkvöðull hjá leiðbeinanda Buffett og prófessor Benjamin Graham. Verðmæti fjárfestingar hunsar sveiflur á mörkuðum og leggur áherslu á innra gildi fyrirtækis. Buffett og lið hans leggja áherslu á að finna fyrirtæki sem hafa samkeppnisforskot, mikla stjórnun og hafa hærra gildi en núverandi hlutabréfaverð.
Uppáhalds mælikvarði Buffett til að meta gildi fyrirtækis er bókfært verð á hlut . Þetta mælir verðmæti eigna fyrirtækisins miðað við hlutabréfaverð og gefur þér íhaldssamt mál um hvað félagið er þess virði.
Ef þú vildir velja hlutabréf, verðmæti fjárfesting væri góð aðferð til að fylgja. Samt sem áður, hafðu í huga að Buffett og fjárfestingarteymi hans stjórna milljörðum dollara í eignum og hafa getu til að gera stórfellda fjárfestingar og hafa áhrif á rekstur fyrirtækja í Berkshire Hathaway eigu.
Einstökir fjárfestar eru yfirleitt að vinna með þúsundum dollara, ekki milljarða, og hafa ekki tíma, eignir eða sérþekkingu til að líkja eftir árangri Buffett.
The Wisdom Picking Stocks
Annar mikilvægur munur er á að einstakir fjárfestar, ólíkt risastórum fjárfestingarfélögum eins og Berkshire Hathaway, eru ekki fær um að takast á við stórt tap sem kemur með fjárfestingu á markaðnum.
Og gera enga mistök: Þær munu koma. Allir heyra söguna frá einhverjum sem gerði mikla hlutabréfaval og lenti það ríkur - hvort sem það er að kaupa Google eða Netflix lager á lágu verði skömmu eftir IPOs þeirra, eða að taka upp flugfélagsstöðu strax eftir 11. september. En þú ert ólíklegri til að heyra einhvern sem missti allt þegar Enron féll í hneyksli eða frá hluthöfum í GT Advanced Technologies sem sá birgðir þeirra verða nánast einskis þegar Apple tók nýja söluaðila fyrir glerplötuna sína.
Rétt eins og það eru sögur af dýrð á hlutabréfamarkaðnum, eru sögur af stórum tapi.
Hvernig á að byggja upp eigu þína
Ef þú vilt fylgja ráðgjöf Buffett fyrir einstaka fjárfesta, þá er það ein leið að þú gætir farið um það. Sem áminning er hér grundvallarráðgjöf um skipulagningu eignasafns sem byggð er á vísitölu fjárfestingu: "Setjið 10% af peningum í stuttum ríkisskuldabréfum og 90% í mjög litlum tilkostnaði S & P 500 vísitölusjóðs."
Við skulum byrja á þessum skuldabréfum. Eins og við S & P 500 er hægt að kaupa verðbréfasjóði eða ETF að fjárfesta í körfu með skammtímaskuldabréf. Vanguard býður upp á eigin skammtímalánasjóðsbréf með VGSH . Léttari verðbréfasjóður Admiral Shares er einnig fáanlegt undir VSBSX .
Að því er varðar þennan "mjög litla kostnað S & P 500 vísitölu sjóðsins"? Fyrir þennan hluta Buffett eigu eru fullt af valkostum sjóðsins. Flestir fjárfestar hefjast með Vanguard S & P 500 ETF, táknmyndinni VOO. Það er einnig fáanlegt sem verðbréfasjóður VFINX. Fjárfestar með að minnsta kosti $ 10.000 til að vígjast með þessari fjárfestingu geta fengið lægri gjöld þótt Sjóður hlutabréfasjóður, Vísitala VFIAX.
Við höfum notað Vanguard fjármagn í þessu dæmi vegna lágs gjalda, en hvað sem miðlari sem þú notar mun hafa svipaða valkosti.
Ávinningurinn af verðbréfavísitölum
Fjárfesting í vísitölusjóðum hefur mikið af kostum yfir hlutafjárútboði.
Augnablik fjölbreytni: Þegar þú kaupir einstakar birgðir tekur það nokkuð tíma og peninga til að byggja upp fjölbreytt safn. Mikilvægt er að innleiða fjölbreytni í bæði fyrirtækjum og atvinnugreinum. Fjárfesting í S & P 500 vísitölusjóði gefur þér 500 fyrirtæki í einu. Helstu eignarhlutir eru Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson og Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric og JP Morgan Chase. Frekari upplýsingar um S & P 500 listann á opinberu síðunni á Standard & Poor's.
Veðmál á bandaríska hagkerfinu: Veðmál á 500 stærstu fyrirtækjum í Bandaríkjunum er sambærilegt við veðmál í heildarhagkerfi Bandaríkjanna. Þó að eitt fyrirtæki geti fylgst með Enron er örlítið, þá eru þetta stöðugar, Blue Chip fyrirtæki sem sjá til langs tíma stöðugleika.
Auðveldara að stjórna tilfinningum: Besta fjárfestingaráætlunin er að halda áfram að leggja sitt af mörkum með tímanum. Þegar þú kaupir og selur einstök hlutabréf, ertu alltaf í hugarfari að kaupa og selja. Þetta leiðir óhjákvæmilega marga fjárfesta til að kaupa og selja á röngum tíma. Það er nánast ómögulegt að hafa tíma á mörkuðum . Í staðinn er að fylgjast með reyndri og sanna auðvitað þar sem þú notir stóra uppsveiflu eftir órótt markaðs tímabil.
Lægri viðskiptagjöld: Hægt er að eiga viðskipti með hlutabréf án endurgjalds þökk sé nýjum verðbréfum eins og Loyal3 og Robinhood, en flestir miðlarar ákæra samtals um $ 10 á viðskiptum. Að kaupa og selja hlutabréf til að byggja upp eigu getur auðveldlega kostað hundruð eða þúsundir dollara. Hins vegar bjóða flestir stórar verðbréfafyrirtæki aðgang að eigin S & P 500 vísitölusjóði án endurgjalds. Ef þú ert ekki með uppáhalds geturðu fylgst með ráðgjöf Buffett til að kaupa Vanguard útgáfuna af sjóðnum. Vanguard býður upp á ókeypis viðskipti með eigin fé ef þú opnar ókeypis Vanguard reikning.
Líktu eins og Warren Buffett .