Grunnur á skuldabréfasjóði með dæmi
Bond verðbréfasjóðir koma í mörgum stærðum og stílum. Við skulum byrja á fimm grunntegundum verðbréfasjóða skuldabréfa, en veita dæmi um verðbréfasjóði.
Fjárfestingarflokkur Sameiginleg skuldabréf
Fjárfestingarbréf fyrirtækja skuldabréfa eru gefin út af hágæða fyrirtækjum í því skyni að afla fjármagns fyrir hlutafélag. Þessi skuldabréf eru venjulega flokkuð BBB og ofan af S & P eða Baa og yfir með Moody's. Félagsbréf með fjárfestingarstigi fyrirtækja leyfa fjárfestum að fá aðgang að fjölbreyttum körfu fyrirtækjabréfa, draga úr áhættu (lánsáhættu, vaxtaáhættu og endurfjárfestingaráhættu).
Mörg verðbréfafyrirtæki bjóða upp á verðbréfasjóði með sameiginlegum skuldabréfaviðskiptum með mismunandi tímalengdum og gjalddaga. Nokkrir Vanguard sjóðir eru taldar upp hér að neðan:
- Vanguard skammtímamarkaðsstig
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
- Vanguard langtímafjárfestingarstig
Hávaxta skuldabréf
Hávaxta skuldabréf eru oft nefnt "skv. Skuldabréf" vegna lágs lánshæfismats. Þessi skuldabréf eru gefin út af fyrirtækjum og eru flokkuð undir BBB með S & P og / eða undir Baa eftir Moody's.
Hárvaxta skuldabréf hafa yfirleitt hærri ávöxtun en fjárfestingarbréf fyrirtækja skuldabréfa vegna viðbótar lánsáhættu sem kaupandinn skuldabréfin tekur. Svo, mundu, hár ávöxtun kemur með hærri ávöxtun en meiri áhætta.
Hér eru nokkur verðbréfasjóðir með háa ávöxtunarkröfu:
- Vanguard High-Yield Corporate Fund
- Fidelity High Income Fund
Verðbréfaviðtryggð verðbréf ríkissjóðs (TIPS) Verðbréfasjóðir
Ábendingar eru skuldabréf útgefin af ríkissjóði Bandaríkjanna sem greiða afsláttarmiða á leiðréttum höfuðstól skuldabréfsins. Skuldabréfið er leiðrétt hálf árlega með vísitölu neysluverðs (mælikvarði á verðbólgu). Svo er sagt að TIPS verði að halda í við verðbólgu með því að skila endurbættum höfuðstól á gjalddaga og afsláttarmiða á leiðinni. Það eru kostir og gallar af TIPS verðbréfasjóði .
Hér eru nokkrar TIPS skuldabréfasjóðir:
- Vanguard verðtryggð verðbréfasjóður
- T. Rowe Verð Verðtryggð Skuldabréfasjóður
- Tryggð verðtryggð skuldabréfasjóður
Sveitarfélaga skuldabréfasjóðir
Verðbréfasjóðir sveitarfélaga eiga skuldabréf sem eru gefin út af sveitarfélögum eins og borgum og ríkjum. Sveitarfélög fá almennt hagstæðan skattaleg meðferð. Vextir flestra sveitarfélaga skuldabréfa eru skattfrjálsar á sambandsríki og eru skattfrjálsar fyrir fjárfesta sem kaupa sveitarfélaga skuldabréf sem eru gefin út í búsetulandi þeirra. Það eru einnig einkarekstur sveitarfélaga skuldabréfa.
Fjárfestar sem búa í Kaliforníu, Massachusetts, New York og nokkrum öðrum ríkjum, hafa marga möguleika til að fjárfesta í tvísköttum sveitarfélaga skuldabréfasjóði (ríkisfjármálum og ríkisfjármálum).
Aðrir fjárfestar munu finna verðbréfasjóði sveitarfélaga skuldabréfa að verðmæti.
Almennt, að undanskildum erfiðum aðstæðum, hafa sveitarfélaga skuldabréf lægri ávöxtun en skattskyldar skuldabréf af svipuðum lánshæfismati, sem gerir það nauðsynlegt að skilja skattajöfnunarávöxtun
Hér eru nokkrar verðbréfasjóðir sveitarfélaga:
- Vanguard Intermediate-Term skattfrjáls
- Fidelity Municipal Income Fund
Alþjóða skuldabréfin
Rétt eins og það hljómar, fjárfestir alþjóðlegir skuldabréfasjóðir í skuldabréfum útgefnum af erlendum aðilum. Fjárfestar geta nýtt sér gengislækkun Bandaríkjadals með því að kaupa unhedged alþjóðlega skuldabréfasjóði. Allt annað sem er jafnt (skuldabréfaverð og skuldabréfaverð), ef þú átt erlendan skuldabréf og Bandaríkjadal tapar jörð í gjaldmiðli erlendra skuldabréfa, munt þú fá / tapa miðað við hækkun / afskriftir í erlendri mynt.
Það eru einnig skuldabréfasjóðir sem stunda gjaldeyrisvarnir - til að koma í veg fyrir óstöðugleika gengisverðs.
Hér eru nokkur alþjóðleg skuldabréfasjóður:
- T. Rowe Price Alþjóðagjaldeyrissjóðurinn
- Fidelity International Bond
Final orð á skuldabréfasjóði skuldabréfa
Áður en þú fjárfestir í skuldabréfasjóði eru nokkur atriði sem þarf að íhuga, svo sem fjárfestingarmarkmið og umburðarlyndi fyrir áhættu. Eru skuldabréfasjóðir rétt fyrir þig?
Hér eru fleiri greinar til að hjálpa þér að velja rétt fé fyrir þig:
Til að byggja upp fjölbreytt verðbréfasafn eru fjárfestar skynsamlegar að íhuga að nota fleiri en eina tegund skuldabréfasjóðs og að hrósa skuldabréfasjóði með mismunandi gerðum verðbréfasjóða.