Commingled Funds Skilgreining, Kostir og gallar
Að því er varðar fjárfestingu er sameiginlegur sjóður mestur einn sem samanstendur af eignum sem eru sameinuð saman, líkt og verðbréfasjóðir , sem koma frá mörgum viðskiptavinareikningum.
Commingled sjóðir, tegund sérstakrar reiknings, geta verið stjórnað af einum eða fleiri stjórnendum.
Commingled Funds vs Mutual Funds
Commingled fé og verðbréfasjóðir deila svipuðum eiginleikum, svo og nokkur munur. Hér eru aðal leiðir sem sameinast fé og verðbréfasjóðir eru eins:
- Hlutdeildarsamningar: Sjóðir og verðbréfasjóðir samanstanda bæði af eignum sem koma frá mörgum reikningum, viðskiptavinum eða fjárfestum. Báðar tegundir fjármagns fjárfesta venjulega í verðbréfum einum (eða samsetningu) aðal eignaflokka , sem eru hlutabréf, skuldabréf og reiðufé.
- Fagleg stjórnun : Eins og verðbréfasjóðir geta stjórnandi fjármunir stjórnað af einum stjórnanda eða hópi stjórnenda. Stjórnendur ákveða hvaða verðbréf til kaupa á eignasafni og ákvarðar tímasetningu viðskipta með verðbréf.
Hér eru fyrst og fremst munur á fjármunum og verðbréfasjóði:
- SEC Skráning : Veltufjármunir verða að skrá sig hjá Verðbréfaviðskiptastofnuninni, eða SEC , en umboðssjóðir eru ekki skráð verðbréf. Það er bandarískur skrifstofa fulltrúa gjaldmiðilsins og ríkis eftirlitsstofnana sem hafa eftirlit með þeim sem eru í gangi.
- Útgjöld : Þar sem verðbréfasjóðir þurfa minni lagalega uppbyggingu og eftirlit eru gjöld lægri, sérstaklega þegar miðað er við virkan stjórnað verðbréfasjóði .
- Upplýsingum og fjárfestarupplýsingum : Verðbréfasjóðir geta boðið fjárfesta og væntanlegum fjárfestum samantektaráætlun (SPD), en verðbréfasjóðir þurfa að leggja fram lýsingu .
Hvers vegna að fjárfesta í Commingled Funds? Kostir og gallar
Commingled sjóðir deila einhverjum sömu kostum og göllum verðbréfasjóða, en nokkrir kostir og gallar eru einstök fyrir sameinaðar sjóðir.
Hér eru fyrst og fremst kostir viðkomuliða:
- Professional Managemen t: Commingled fé er stofnað til skilvirkni, þar sem ráðgjafi, peningastjóri eða lið stjórnenda getur notað allar bestu hugmyndir sínar fyrir einn reikning, frekar en heilmikið eða hundruð einstakra reikninga. Þetta fyrirkomulag getur verið win-win fyrir viðskiptavini og ráðgjafa.
- Lágur kostnaður : Skilvirkni sameinaðs fjármagns þýðir lægri kostnaður, sem er oft lægri en meðalkostnaður hlutdeildarskírteina verðbréfasjóða.
- Fjölbreytni : Samhliða verðbréfasjóðum samanstendur samsettir sjóðir oft af fjölbreyttri blanda verðbréfa, svo sem hlutabréf, skuldabréf og reiðufé. Fjölbreytni getur boðið lægri markaðsáhættu samanborið við hefðbundna eigu sem samanstendur af 10 til 20 stórum hlutabréfum.
Hér eru nokkrar ókostir viðkomuliða:
- Lítil hlutfallsleg lausafjárstaða : Ólíkt verðbréfasjóðum, geta fjárfestar ekki haft skjótan aðgang að peningum með sameinuðu sjóði. Þetta stafar af því að viðteknar sjóðir hafa yfirleitt ekki mikið magn í eignum sem eru undir stjórn og vegna þess geta stjórnendur haft takmarkanir á því hversu hratt viðskiptavinir geta fengið aðgang að peningum.
- Rekja spor einhvers : Í heimi þar sem upplýsingar eru tiltækar í rauntíma eru frammistöðuupplýsingar um sameinaðar sjóðir ekki eins aðgengilegar og verðbréfasjóðir og verðbréfasjóðir . Þetta er vegna þess að tilheyrandi sjóðir eru ekki skráðir og hafa ekki merkjatákn sem hægt er að rekja á næstum hvaða vefsíðu sem er, með verðbréfum sem eru á markaði.
Bottom Line á Kaup Commingled sjóðum
Fjárfesting í commingled fé getur verið sniðugt val en vertu viss um að gera heimavinnuna þína fyrst. Byrjaðu með því að lesa sjóðsins SPD og athuga reynslu og bakgrunn sjóðstjóra (s). Og eins og alltaf, vertu viss um að sjóðurinn samræmist persónulegum fjárfestingarmarkmiðum þínum og áhættuþol.
Það er líka klárt að vera viss um að eignarhlutur þinn samræmist markmiðum commingled sjóðsins og að þú þurfir ekki þörf fyrir strax lausafjárstöðu.
Í mismunandi orðum er hugsanlega ekki hugsað að sjóðir séu tilvalin til skamms tíma fjárfestingarmarkmið, svo sem neyðarfé og tímaröð sem eru innan við eitt ár.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.