Hvað er eignasafn?

Skilgreining og bestu starfsvenjur fjárfestingasafna

Í fjármálamiðlum og fjárfestingarbókmenntum hefur þú sennilega séð hugtakið "eigu" en þú veist ekki nákvæmlega hvað er átt við með hugtakið. Eða ef þú ert eins og margir aðrir fjárfestar með annars góðan ásetning, gætir þú fengið eignasafni verðbréfasjóða en það er ekki rétt smíðað.

Investment Portfolio Definition

Í fjárfestingu er eignasafni sameiginlegt heild sem samanstendur af fleiri en einum fjárfestingarfyrirtækjum .

Í hefðbundnum fjárfestingarfélögum eru eignirnar oft hlutabréfaviðskipti eða almennt vísað til sem hlutabréf (þ.e. "eignasafn").

Með verðbréfasjóðum sameina öll undirliggjandi eignir saman til að mynda eina einingu. Ímyndaðu þér fötu fyllt með steinum. Eymdin er verðbréfasjóðurinn og hver klettur er einn hlutabréfa- eða skuldabréfafjárfesting. Summa allra steina (hlutabréf eða skuldabréf) jafngildir heildarfjölda eignarhluta eða verðbréfasjóða.

Að byggja upp verðbréfasjóði

Þrátt fyrir að einn verðbréfasjóður geti talist eignasafn er það skynsamlegt að byggja upp eignasafni verðbréfasjóða eða hvað hægt er að líta á sem eignasafni. Ástæðan fyrir því að það er klárt að eiga fleiri en eina eigu er fyrir það sem kallast fjölbreytni. Þegar þú fjölbreytir rétt, getur þú dregið úr sveiflum (upp og niður) og búið til blöndu af fjárfestingum sem henta best fyrir fjárhagslega markmið og áhættuþol .

Fjölbreytni felur í sér orðatiltækið: "Setjið ekki öll eggin þín í einum körfu." Áður en að byggja upp safn verðbréfasjóða er mikilvægt að skilja og meta áhættuþol þitt með því að ljúka áhættusniðum eða spurningalista um áhættuþol . Þetta er mikilvægt skref í byggingu eigna vegna þess að þú vilt ekki gera mistök af því að fjárfesta í verðbréfasjóðum sem eru of árásargjarn fyrir fjárfestingarpersónu þína.

Til dæmis, ef þú heldur að þú munt missa svefn á kvöldin ef verðmæti eigu þinni fer niður, þá ættir þú að forðast að fjárfesta mikið.

Portfolio Dæmi um verðbréfasjóði

Þegar þú hefur ákveðið hvort eignasafn þitt á verðbréfasjóði ætti að vera íhaldssamt (lágt áhætta), í meðallagi (miðlungsáhætta) eða árásargjarn (mikil áhætta), þá getur þú ákveðið hvaða tegundir verðbréfasjóða sem þú kaupir eða bætir við eign þína.

Hér eru nokkur dæmi um hverja undirstöðu tegund af eignasafni með tilmælum sjóðsins:

Íhaldssamt Portfolio Dæmi :

15% Stórhúfur lager (Index)
05% Lítilhúðað lager
05% erlendra lager
45% millibankaviðskipti
30% reiðufé / peningamarkaður

Miðlungs dæmi um portfolio :

40% Stórhúfur lager (Index)
10% lítill hettu lager
15% erlendra lager
30% millibankaviðskipti
05% Cash / Money Market

Aggressive Portfolio Dæmi :

30% Stórt lager lager (Index)
15% Mid-cap lager
15% lítill hettu lager
25% Erlendir eða nýstofnaðir
15% millibankaviðskipti

Hafðu í huga að ofangreind dæmi eru aðeins kennsluleiðbeiningar til að hjálpa þér að byrja. Hafðu einnig í huga að þú getur ekki keypt allar þessar sjóðir í einu vegna þess að mörg verðbréfasjóðir hafa lágmarks innkaup sem eru hærri en $ 2.000.

Ef þú ert ekki fær um að kaupa fleiri en eina verðbréfasjóði skaltu skoða þessa grein um hvernig á að fjárfesta með aðeins einum sjóði eða þessari grein á besta fé til að byrja að fjárfesta með aðeins $ 100 .

Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.