International Equity Funds er frábær leið til að fá erlendan áherslu
Jafnvel ef þú veist ekki mikið um verðbréfasjóði hefur þú sennilega haft aðgang að alþjóðlegum hlutabréfasjóði í 401 (k) eða IRA. Svo hvað er alþjóðlegt hlutabréfasjóður, og hver þarf einn?
Í fyrsta lagi skulum við takast á við hlutdeildarhlutinn. Eigið fé þýðir lager . A hluti eða hluti fyrirtækis sem þú getur keypt eða selt. Flestir verðbréfasjóðir, sem ekki eru allir skuldabréfasjóðir, eiga að minnsta kosti hluta hlutabréfa. Þau eru áhættusöm að eiga en skuldabréf, en bjóða upp á hærri arðsemi.
(A einhver fjöldi af eignum - þar á meðal Warren Buffett - er byggt með því að eiga hlutabréf.)
Alþjóðleg hlutabréf eru hlutabréf erlendra fyrirtækja. Samkvæmt skýrslu Vanguard eru ekki fyrirtæki í Bandaríkjunum meira en helmingur af alþjóðlegum markaðsvirði . Það þýðir meira en helmingur af því sem öll fyrirtæki í heimi eru þess virði. Um 73% stærsta alþjóðlegra fyrirtækja Fortune árið 2011 voru staðsett utan Bandaríkjanna, samkvæmt skýrslu Edward Jones. Ef þú fjárfestir ekki í alþjóðlegum fyrirtækjum, vantar þú að fjárfesta í mörgum mikilvægum fyrirtækjum.
Eiga alþjóðlega hlutabréf geta einnig hjálpað til við að auka skilarétt þinn. Milli 1970 og 2016 var meðalávöxtunarkrafa frá því að eiga alþjóðleg hlutabréf í þróuðum mörkuðum 8,6%. Á sama tímabili var afkoma stórra skuldabréfa í Bandaríkjunum 10,3%. Og vegna þess að bandarískir markaðir og alþjóðlegir markaðir ganga ekki alltaf á sama hátt (alþjóðlega slá Bandaríkjunum í 1970 og 1980, Bandaríkjamenn ráða yfir 1990, alþjóðlegir gerðar aðeins betur á árunum 2000). Að eiga alþjóðleg hlutabréf geta hjálpað til við að draga úr heildaráhætta eignasafnsins.
Þegar einn hluti af mörkuðum heimsins er ófullnægjandi getur annar verið góður árangur. Eiga bæði hjálpar til við að koma jafnvægi í eigu.
Alþjóðlega hlutabréfasjóðir má ekki rugla saman við alþjóðlega hlutabréfasjóði. Hver er munurinn? Global hlutabréfasjóðir samanstanda af hlutabréfum fyrirtækja hvar sem er.
Bandaríkjamenn og Bandaríkjamenn Ef þú fjárfestir í alþjóðlegu sjóðnum til að fá alþjóðlegan váhrif getur þú fundið að meirihluti sjóðsins er í bandarískum fyrirtækjum. Og þú getur nú þegar átt þessi fyrirtæki í öðru hlutabréfasjóði. Ef þú vilt fjölbreytni er alþjóðlegt orðið að leita að.
Það eru tvær tegundir af alþjóðlegum sjóðum. Þeir sem fjárfesta í þróuðum löndum og þeim sem fjárfesta á nýmörkuðum . Vaxandi markaðir eru lönd eða svæði sem eru með minna þróuð efnahag en mikla möguleika til vaxtar. En vegna þess að flestir þessara landa eða mörkuðum þeirra eru minna mjög stjórnað getur það haft áhættu í fjárfestingu þar. Með meiri áhættu kemur oft meiri möguleg ávöxtun. Og ávöxtunarkrafa ávöxtunarkrafa á 25 árum milli 1987 og 2012 voru að meðaltali 12,5% á ári.
Venjulega eru alþjóðlegir hlutabréfasjóðir sem eru hluti af 401 (k) áætlun stórum hlutabréfum sem fjárfesta í þróuðum löndum. Eins og Japan, Þýskaland, Bretland. Ef áætlun býður upp á vaxandi markaðshlutdeild, mun það líklega vera í sérstökum sjóði. Fjármálaráðgjafar mæla oft með því að fjárfestar sem kjósa að eiga nýmarkaðsríki eiga að takmarka áhættuna í meira en 5 til 10% af heildarhlutafé.
(Sjáðu hversu mikið alþjóðlegt magn ætti að hafa? )
Áhætta af fjárfestingu í alþjóðlegum hlutabréfum
Það eru nokkrar tegundir áhættu sem tengjast fjárfestingum á alþjóðavettvangi.
Gjaldmiðilláhætta : Gengi Bandaríkjadals mun vera frábrugðið verðmæti undirliggjandi gjaldmiðla sjóðsins. Þetta getur hjálpað til við að auka arðsemi þína þegar gengi Bandaríkjadals er veikari, án tillits til þess hvernig fjárfestingar standa frammi fyrir. En þegar gengi Bandaríkjadals er sterkt getur það haft gagnstæða áhrif.
Pólitísk áhætta : Stöðugleiki og eftirlit sveitarfélaga skiptir máli á mörkuðum. Hvenær sem þú ert að fjárfesta í erlendu landi (eða jafnvel þitt eigið) er hætta á að hagkerfið eða ríkisstjórnin geti orðið fyrir ófyrirséðum vandræðum.
Lausafjáráhætta : Bandaríkjamarkaðurinn er frekar fljótandi. Merking er mikið magn af hlutabréfum keypt og seld á það á hverjum degi.
Það sem þýðir að meðaltali fjárfestir er þegar þú vilt selja lager, þá er það yfirleitt tilbúið kaupanda. Hvað ef það væri engin kaupanda og þú hefðir ekkert val til að halda því fram þar til einn kom með? Það er illseljanlegur markaður. Erlendir markaðir hafa lægri viðskiptahlutfall en Bandaríkjamarkaðir.
Það er annað að hafa í huga við alþjóðlega sjóði. Eru bókhalds- og skýrsluskilmálarnar af sömu stöðlum sem við höfum í Bandaríkjunum? Eru gjöldin fyrir fjárfestingu í þessum hlutabréfum meiri en þeir sem eru skuldbundnir til að fjárfesta í bandarískum hlutabréfum? Sjóður sem er stjórnað vel mun sjá fyrir og skilja þessa áhættu að einhverju leyti. Alþjóðlegt fjárfesting er miklu auðveldara gert innan verðbréfasjóðs.
The Bottom Line fyrir fjárfesta
- Ef þú vilt virkilega fjölbreytt eigu er nauðsynlegt að eiga fjárfestingu í alþjóðlegum hlutabréfum.
- Þó að það sé einhver áhætta, og sumir fjárfestar óttast hið óþekkta, eru alþjóðlegir hlutir hlutfallslega hluti af hugsanlegum fjárfestingarvöxtum heimsmarkaðarins.
- Sérfræðingar hafa tilhneigingu til að mæla með að ekki sé meira en 20% til 35% eignasafns úthlutað til alþjóðlegra hlutabréfa, eða jafnvel minna háð áhættuþoli þínu og áherslu á vöxt.
- Íhaldssamir fjárfestar munu styðja þróaða markaði á nýmarkaðsríkjum.
- Leita að orðinu "alþjóðlegt" í stað þess að "alþjóðlegt" þegar þú velur erlenda fjárfestingarsjóði.
Fyrirvari: Innihald á þessari síðu er aðeins ætlað til upplýsinga og umræðu, og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.