Notkun allra þessara eignaflokka sýnir jafnvægi
Í einfaldasta skilmálum eru verðbréfin bundin saman við aðra sem deila svipuðum eiginleikum og þetta er eignaflokkur. Þessi verðbréf gætu allir breyst mikið á sama hátt og áhrif á markaðinn og þær eru almennt stjórnað á sama hátt eða á svipaðan hátt.
Fjármálasérfræðingar eru almennt sammála um að fjórar víðtækar flokkar eigna séu til staðar, þrátt fyrir að margir fullyrðingar séu aðeins þrír og sumir telja að það séu allt að fimm. Burtséð frá fjölda, ef eignin þín inniheldur fjárfestingar sem breiðast út um þessar tegundir telst það vera jafnvægi. Jafnvægi er gott. Ef eigan þín er sérstaklega þungur í einni atvinnugrein og þessi geymageymar af einhverjum ástæðum ertu í vandræðum. En ef eignin þín dreifist tiltölulega jafnt og aðeins einn eignaflokkur reynist erfiðleikum, þá ættirðu samt að aðrir standi nægilega vel til að draga þig í gegnum kreppuna.
Fjórir flokkar eigna
Fjórir flokkar eigna eru almennt talin vera:
- Verðbréf eða hlutabréf
- Fastafjármunir eða skuldabréf
- Peningamarkaður eða reiðufé
- Fasteignir eða aðrar áþreifanlegar eignir
Þetta eru það sem þú þarft að hafa til að byggja upp eigu. Þú gætir tekið eftir því að öll hlutabréf eru lumped saman þrátt fyrir að einstakir hlutabréf eða verðbréfasjóðir um það máli geta verið mjög mismunandi.
Til dæmis, lítinn húfur lager er ekki að fara að starfa á sama hátt og General Electric. \
Svo hvers vegna eru þau flokkuð saman? Vegna þess að þeir vilja, sem hópur, bregðast meira eins og öðruvísi. Þeir munu bregðast öðruvísi við einhvern hinna þriggja flokka, og það sama gildir um þá aðra þrjá flokka.
Afhverju ertu að trufla?
Já, það kann að virðast svolítið eins og að kljúfa hárið, en tilgangurinn með því að hafa allar fjórar eignaflokkar í forsendunni er ekki aðeins til að koma í veg fyrir fjárfestingarhamfar en að nýta sér mismunandi styrkleika hvers flokks. Allt kenningin um eignarúthlutun byggist á því að fjölbreytni eignasafn þitt eftir eignaklasi. Til dæmis nota margir fjárfestingarfjárfestingar í fasteignum og öðrum fleiri lausafjárfestingum til að fullnægja fasteignafé eignarhlutakostnaðarins.
Niðurstaða
Safn sem inniheldur aðeins einn eða tvo eignaflokka er ekki fjölbreytt og getur ekki verið reiðubúinn til að nýta sér allar sveiflur sem markaðurinn getur kastað á þig. En fjölbreytni - eða að minnsta kosti að hve miklu leyti þú fjölbreytir - er einnig einstaklingsbundin ákvörðun sem að einhverju leyti fer eftir markmiðum þínum og umburðarlyndi fyrir áhættu.
Ef þú ert sérstaklega áhættuleg , gætirðu viljað auka fjölbreytni enn frekar eða ganga úr skugga um að þú sért fjölbreyttari innan hvers flokks og leyfir minniháttar munur á þeim flokki. Ef þú ert með taugarnar á stáli og þú ert svo heppin að hafa peninga til að brenna, gætir þú ekki viljað treysta á fjölbreytni alveg eins mikið en ríða þróun markaðarins í staðinn.
Athugið: Vertu alltaf samráð við fjárhagslega faglega fyrir nýjustu upplýsingar og strauma. Þessi grein er ekki fjárfestingarráðgjöf og er ekki ætlað sem fjárfestingarráðgjöf.