Hvernig SEC verndar þig og kemur í veg fyrir aðra þunglyndi
Hvað SEC gerir
SEC heldur trausti á bandaríska hlutabréfamarkaðnum. Það er mikilvægt fyrir sterka starfsemi bandaríska hagkerfisins.
Það gerir þetta með því að veita gagnsæi í starfi bandarískra fyrirtækja. Það tryggir að fjárfestar geti fengið nákvæmar upplýsingar um arðsemi fyrirtækja.
Það gerir fjárfestum kleift að ákvarða sanngjarnt verð fyrir hlutabréf félagsins. Án þessa gagnsæis var hlutabréfamarkaðurinn viðkvæm fyrir skyndilegum vaktum þar sem falin upplýsingar komu út. Þessi skortur á gagnsæi var ástæðan fyrir bilun Enron. Það var ekki bilun af hálfu SEC, þó. Enron lagði einfaldlega á SEC uppgjöfina.
Framkvæmdastjórnin sækir árásarmanna eins og Enron. Það refsar einnig innherjaviðskiptum, vísvitandi meðferð markaða og sölu á hlutabréfum og skuldabréfum án viðeigandi skráningar.
Það er einhver áhyggjuefni að SEC sé að verða minna árangursríkt meðan á Trump stjórnsýslu stendur . Frá febrúar til september, 2017, safnað stofnuninni $ 127 milljónum í opinbera viðurlög í 15 tilvikum. Það er mun lægra en 702 milljónir Bandaríkjadala frá 43 tilvikum á sama tíma árið 2016.
SEC stofnun
SEC hefur fimm framkvæmdastjóra sem eru skipaðir af bandarískum forseta. Þeir eru studdar af 3.100 starfsmönnum sem staðsettir eru á 18 skrifstofum víðs vegar um landið.
SEC hefur fimm deildir. The Division of Corporation Finance endurskoðar fyrirtæki umsókn kröfur. Það tryggir að þessi skjöl séu heill og nákvæm.
Það gerir fjárfestum kleift að skilja heilsu fyrirtækisins.
Viðskiptasvið og markaðir standast staðla sem stjórna hlutabréfamörkuðum. Það hefur umsjón með verðbréfaviðskiptum og verðbréfafyrirtækjum. Það heldur einnig eftirlit yfir sjálfstjórnarstofnanir iðnaðarins. Þar á meðal eru stjórnvalds fjármálafyrirtækisins, sveitarstjórnarstofnun um verðbréfaviðskipti og hreinsunarstofnanir sem auðvelda viðskipti uppgjör. Deildin hefur einnig umsjón með verðbréfaviðskiptastofnuninni. Það er einkarekinn hlutafélag sem tryggir viðskiptareikninga ef verðbréfafyrirtæki fer gjaldþrota.
Skipting fjárfestingarstjórnar stýrir fjárfestingarfyrirtækjum, þ.mt verðbréfasjóðum og breytilegum lífeyri. Það endurskoðar skjöl sem lögð voru fram samkvæmt Sarbanes-Oxley lögum frá 2002 .
Deildarfulltrúar rannsakar og sækir brot á lögum um verðbréf og reglur. Það fer fram er rannsóknir í einkaeigu. Það getur notað formlega rannsókn til að dæma vitni til að bera vitni og framkvæma viðeigandi skjöl. Deildin kynnir niðurstöður sínar til SEC framkvæmdastjórnarinnar, sem gerir það kleift að leggja mál í sambands dómstóla. Oft setur framkvæmdastjórnin málið fyrir dómi.
Flokkun efnahags- og áhættugreiningar veitir efnahags- og áhættumati til annarra deilda. Það spáir hvernig fyrirhugaðar SEC reglur myndu hafa áhrif á mörkuðum og efnahagslífi. Það endurskoðar heildaráhættu á mörkuðum. Það veitir snemma auðkenningu hugsanlegrar sviksamlegrar starfsemi.
Hvernig SEC hefur áhrif á bandaríska hagkerfið
SEC eykur gegnsæi og traust á bandaríska hlutabréfamarkaðnum. Það er stór ástæða fyrir því að Kauphöllin í New York er háþróaðasta og vinsælasta skiptið í heimi. Þessi gagnsæi laðar mikið fyrirtæki til bandarískra fjármálastofnana, þar á meðal banka og lögfræðistofur
Það gerir það einnig auðveldara fyrir fyrirtæki að gefa út upphaflegt útboð . Það "þegar þeir hafa vaxið nógu stórir til að selja hlutabréf til að fjármagna næstu áfanga þeirra. Vellíðan um að fara opinberlega hjálpar bandarískum fyrirtækjum að vaxa stærri og hraðari en í öðrum löndum með minna þróuð mörkuðum.
SEC framkvæmdastjóri situr á fjármálastöðugleiki. Dodd-Frank Wall Street Reform Act stofnaði ráðið eftir fjármálakreppuna árið 2008. Það leitar að veikleika á fjármálamörkuðum sem gætu skapað annan kreppu.
Hvernig SEC hefur áhrif á þig
SEC hefur áhrif á þig með því að gera það öruggara fyrir þig að kaupa hlutabréf, skuldabréf og verðbréfasjóði . Það skipuleggur ekki áhættuvarnir eða afleiður. SEC veitir mikið af upplýsingum til að hjálpa þér að fjárfesta.
Dodd-Frank krafðist SEC að læra fjárhagslegan læsingu meðaltals American fjárfesta. Það kom í ljós að flestir fjárfestar skilja ekki grunnatriði hvernig markaðirnir eða hagkerfið starfi. Það lagði til leiða til að bæta þekkingu fjárfesta.
Gagnlegur fyrir þig er að búa til Investor.gov. Það veitir grunnmenntun, svo hvernig markaðirnir virka, eignaúthlutun og endurskoðun á mismunandi starfslokum. Það hefur einnig kafla um hvernig á að velja miðlari. Þú getur fundið út hvort miðlari þinn er skráður. Það gefur þér fimm skref til að koma í veg fyrir svik fjárfesta.
Þessi síða gefur þér fjárhagslega áætlanagerðartól. Það getur sagt þér hversu mikið þú þarft að hætta störfum. Þú getur fundið út hvernig gjöldin hafa áhrif á fjárfestingar þínar. Þú getur jafnvel lært hvernig á að stjórna fjárhag óvinnufærra foreldris.
Saga
Árið 1934 stofnaði þingið SEC til að endurheimta traust almennings á fjármálamörkuðum eftir markaðshrunið árið 1929 . Fyrsti forseti var Joseph Kennedy, faðir forseta John F. Kennedy .
Verðbréfalögin frá 1934 stofnuðu SEC sjálft. En það hefði ekki getað tekist á við verðbréfalögin frá árinu 1933. Það krefst þess að opinber fyrirtæki myndu skrá sína hlutafjárhækkun. Það þýddi að þeir þurftu að bera kennsl á hver helstu eigendur voru. Fyrir lögin myndi lítill hópur halda meirihluta hlutabréfa. Þeir gætu unnið á mörkuðum án þess að vita um neinn.
The 1935 Public Utility Holding Company lögum útrýma eignarhaldsfélögum meira en tvisvar fjarlægð frá tólum sem birgðir þeirra héldu. Það þýddi að eignarhaldsfélög gætu ekki lengur hylja samtvinnueign eignarhaldsfélaga. Lögin leyfa SEC að brjóta upp stór gagnsemi samsetningar í smærri, landfræðilega undirstaða fyrirtæki. Það skapaði einnig staðbundna þóknun til að stýra vexti gagnsemi.