Hér eru nokkrar skattalausar fjárfestingargjöld sem þú gætir ekki haft í huga
Þú gætir verið fær um að nýta sér fjárfestingarskatt frádráttar til fjárfestingarráðgjafargjalda
Þó að þú getir ekki dregið frá þeim þóknun sem þú greiðir til verðbréfamiðlara þinnar á viðskiptum sem eru framkvæmdar á miðlaragreiðslureikningi þínum - þau eru bætt við kostnaðargrundvöll einstakra skattsamstæðustaða og að lokum notuð til að reikna út viðeigandi gjaldeyrishagnað eða tap á fjármagni sem þú verður greiða skatta eða hugsanlega fá frádrátt - það eru ýmsir gjöld, gjöld og aðrar ráðgjafargjöld þar sem þú gætir tekið fjárfestingarskatt frádráttar eftir aðstæðum þar á meðal, í sumum tilfellum, hversu stór kostnaður er Þeir tákna til skattskyldra eða leiðréttra brúttótekna.
Til dæmis, ef þú ert eins og margir auðugur eða auðugur Bandaríkjamenn, getur þú unnið með skráða fjárfestingarráðgjafa . Margir skráðir fjárfestingarráðgjafar starfa á gjaldi, sem þýðir að ólíkt öðrum fjármálastofnunum eða fagfólki, gera þeir ekki peninga af því að vísa þér til ákveðinna fjárhagslegra vara né mynda þau tekjur af framkvæmd viðskipta fyrir þína hönd.
Þess í stað ákæra þeir þér fjárfestingarráðgjafargjöld , oft hlutfall af eignum sem eru undir stjórn, íbúðargjöld eða klukkutímagjöld eftir því fyrirtæki sem þú vinnur að, sérstökum þörfum þínum og eðli þjónustunnar sem þú ert í boði. Venjulega geta gjöld verið allt frá 0,05 prósent til 3 prósent eða í sumum tilfellum ef þú ert hæfur viðskiptavinur, hlutfall af frammistöðu, segja 15 prósent til 25 prósent af hreinum verulegum og óinnleystu hækkun á forsjá reiknings .
Þú veist að ég er mikill aðdáandi af því að nota raunveruleg dæmi til að keyra stig heima því ég held að það auðveldi skilning á hugtökum. Til að veita slíkt dæmi stýrir eignarhaldsfélaginu ég síðar á þessu ári til að stjórna auðlindum fjölskyldu míns ásamt auðmætum auðmjúkum einstaklingum, fjölskyldum og stofnunum sem hafa að minnsta kosti 500.000 $ til að fjárfesta við hliðina á okkur, Kennon -Green & Co, er nú á skipulagsstigum en forkeppni viðskiptamódel okkar gerir ráð fyrir gjaldskrá okkar á bilinu einhvers staðar á milli 0,25 prósent og 1,5 prósent, eftir því hvaða eignaspurningar og aðrar viðeigandi forsendur eru. Við munum vera sannur eignastýringarfyrirtæki en ekki það sem flestir hugsa um þegar þeir hugsa um fjárhagslega skipuleggjandi, þar sem aðalstarfsemi felur í sér að búa til fjárhagsáætlanir, ákæra gjald, þá fjárfesta peninga í verðbréfasjóðum , vísitölum og skiptast á sem eru sjálfir með eigin gjöld í kostnaðarhlutfalli ofan á ráðgjafarverði. Í staðinn munum við byggja upp sérsniðin verðbréfasöfn fyrir vel fólk sem vill eiga verðbréf sitt sjálfan; sem með aðeins sjaldgæfum undantekningum vill ekki að peningarnir þeirra haldist í samsettum ökutækjum en myndu frekar hafa einstök hlutabréf, skuldabréf og önnur verðbréf í einkareikningi.
Reglurnar um að skrifa af fjárfestingarráðgjafargjöldum og eignastýringargjöldum í skattskyldum reikningum koma niður hér að neðan:
- Fjárfestingarráðgjafar eru einungis frádráttarbærir á hlutum sem fara yfir 2 prósent af leiðréttum brúttótekjum þínum. Þú skrifar þau af með því að skrá þau á Stundaskrá A undir "Atvinnutekjur og ákveðnar ýmsar frádráttar"
- Fjárfestingarráðgjafar eru taldar skattatriði sem skilgreind eru í útreikningi á lágmarksskatti eða AMT. Ef þú færð högg við aðra lágmarksskattinn verður hluti eða heildar ráðgjafargjalds frádráttar þinnar óheimilt svo þú getir ekki nýtt þér afskriftirnar.
Það er ekki samkomulag hjá sérfræðingum um hvort þú getir tekið fjárfestingarráðgjafargjald frádráttar fyrir reikninga sem ekki eru skattskyldar, svo sem Roth IRA eða Rollover IRA, svo þú getir reynt en það er ekki sagt hvort það verði samþykkt .
Ein aðferð sem notuð er af sumum fjármagni stjórnenda og eignastýringu fyrirtæki til að reyna að hjálpa viðskiptavinum að draga þetta úr sköttum þeirra er að leyfa þeim að greiða ráðgjafargjöld utan frá með skattfrjálsa eða skattaðri reikninginn með því að draga alla gjöld frá miðlun reikning eða reikning viðskiptavinar beint og hafa viðskiptavininn skrifa athugun.
Þú gætir verið fær um að draga frá reikningsgjöldum þínum
Gjöldin sem þú greiðir fyrir undirbúning skatta eru venjulega skattfrjálsar. Því miður geta margir heimilar ekki nýtt sér frádráttinn vegna þess að reglurnar eru sambærilegar við þær sem gilda um fjárfestingarráðgjafarfjárhæð skattafrádráttar. Aðeins þessi gjöld umfram 2 prósent af leiðréttum brúttótekjum eru frádráttarbær.
Þú gætir verið fær um að taka fjárfestingarskatt frádrátt fyrir fréttabréf fyrir fjárfestingar, tímarit og útgáfur
Get ekki lifað án daglegs Wall Street Journal þinnar? Hvað með Fortune, Forbes eða Financial Times? Haltu kvittunum þínum og þú gætir átt rétt á að taka sömu skattafrádrátt sem við höfum verið að ræða svo langt; hvaða upphæð sem er yfir 2 prósent af leiðréttum brúttótekjum þínum að afskrifa skattareikninginn þinn með hugsanlegri undantekningu til að kveikja á lágmarksskatti.
Þú gætir verið fær um að taka frádrátt fyrir sum lögfræðileg gjöld
Fyrir fyrirtæki sem draga frá viðskiptalegsgjöldum, svo sem þeim sem stofnað er til í stofnun eða rekstri hlutafélags , hlutafélags eða annars aðila, eru lagaleg gjöld venjulega að fullu frádráttarbær. Þar sem þessi aðilar fara yfirleitt yfir í gegnum, munu fjárfestar fá K-1 yfirlýsingu og hlutdeild þeirra í úthlutun skatts frádráttar. Venjulega eru lagaleg gjöld af þessu tagi að fullu skattfrjáls, þ.mt ekki háð lágmarksskatti.
Hvort sem þú getur dregið úr öðrum lagalegum gjöldum af sköttum þínum er mismunandi eftir aðstæðum og ástandi. Það getur orðið mjög sóðalegt fljótt svo það er best að tala við viðurkennt endurskoðanda. Til dæmis verða ákveðnar gjöld, eins og þeir sem taka þátt í lausafjárviðburði þar sem þú selur langvarandi fjölskyldufyrirtæki , fjármagnað og bætt við kostnaðargrundvöll. Á hinn bóginn eru lagaleg gjöld frá skattaréttaraðili sem hjálpa þér að draga úr skattbyrði eða gera skattlagningu yfirleitt að fullu frádráttarbær.
Þú gætir verið fær um að taka fjárfestingarskatt frádrátt fyrir örugga innborgunarkostnað
Geymir þú fjárfestingar þínar í líkamlegu formi, svo sem pappírsvottorð eða spariskírteini ? Ef þú geymir öryggisskírteini hjá staðbundinni banka til að vernda verðbréf þitt, getur þú sennilega dregið það úr kostnaði við skatta.
Þú gætir verið fær um að taka fjárfestingarskatt frádráttar vegna vaxtakostnaðar sem tengist fjárfestingarstarfsemi þinni
Innri tekjutryggingin veitir frádrátt vegna vaxtakostnaðar vegna fjárfestinga, þar með talin vaxtagjöld sem þú greiðir fyrir peninga sem eru lántakendur til að kaupa fjárfestingar, svo sem hlutabréf og skuldabréf . Það eru mjög, mjög strangar reglur sem þarf að fylgja ef þú vilt nýta þér þessa tilteknu fjárfestingarskatts frádrátt. Fyrir einn getur þú aðeins dregið frá vaxtagjöldum fjárfestinga upp að mörkum "hreinnar fjárfestingarvaxta". Þetta felur í sér óhæfur arðgreiðslur og tekjur af hagnaði (þú getur falið í sér hæfur arðgreiðslur, sem eru þær sem greiða aðeins lægri arðsskatthlutföll sem upphaflega voru stofnuð við Bush skattahækkanir en þá gefur þú upp sérstaka hæfur stöðu sína og þyrfti að greiða reglulega Skatthlutfall á þeim í hvaða magni sem er hærri en vaxtagjöld þín). Þú þarft einnig að draga frá fjárfestingarkostnaði eins og þeim sem við höfum þegar rætt um. Niðurstaðan, hrein fjárfestingartekjur, er hámarksfjárhæð vaxtakostnaðar sem þú getur afskráð skatta þína. Í sumum tilfellum getur þú verið fær um að bera fram vaxtatekjur vegna vaxtagjalda ef þú getur ekki nýtt þér það að fullu á einu ári. Eins og með allt annað í þessari grein þarftu að hafa samráð við kauphallartilboðið þitt eða aðra viðurkennda faglega skattframkvæmdastjóra til að hjálpa þér að reikna út og skilja valkostina þína miðað við einstaka aðstæður, tækifæri, aðstæður og aðrar viðeigandi þættir.