3 leiðir til að hámarka hlutdeildarskattslækkun

Bundle Útgjöld til að hámarka hlutdeildarskattslækkun

Það eru tvær tegundir af frádráttum, staðlað eða skilgreind. Þú ættir að velja þann sem lækkar skatta þína mest. Tveir af hverjum þremur eru kröfuhafar vegna þess að þeir eru ekki með nægjanlegar frádráttaratriði til að greina - eða vegna þess að þeir eru ekki meðvitaðir um hvernig hlutdeildar frádráttaraðgerðir virka.

Hér eru þrjár leiðir sem þú getur hugsanlega aukið hlutfærð frádrátt þinn.

1. Bundle Medical Útgjöld til að hámarka hlutdeildarskattslækkun

Þegar þú fellur til læknisþjónustu sem ekki er tryggður með sjúkratryggingu er aðeins heimilt að draga þau frá skattskyldum tekjum að því marki sem þau fara yfir 10% af leiðréttu brúttótekjum þínum ef þú ert 64 ára og yngri eða 7,5% af tekjum þínum ef þú ert 65 ára og eldri.

(Athugið: fyrir árið 2013 var það 7,5% fyrir alla aldurshópa.)

Dæmi:

Segjum að þú sért 60 ára og búið 50.000 $ á ári. 10% af $ 50.000 er $ 5.000. Ef þú hefur sjúkratryggingar sem eru utan læknis, $ 5,250, aðeins $ 250; Fjárhæðin sem er hærri en 5.000 Bandaríkjadölur, yrði gjaldgengur sem skattafrádráttur.

Til að hámarka notkun þessa skattafrádráttar þarftu að gera þrjá hluti:

1. Á hverju ári reikna út áætlun um hvað 10% af leiðréttu brúttótekjum þínum verður.
2. Haltu í gangi heildarfjölda útgjalda læknisgjalda á hverju ári.
3. Ef þú ert með ár þar sem þú nærð þér þröskuldinn skaltu ákvarða hvort það er kostnaður sem þú getur búnt inn á yfirstandandi almanaksár.

2. Fyrirframgreiðsluskattur ríkisins

Greiddar tekjuskattar eru greiddar frádráttarskattur á sambandsskila þínum. Margir geta haft gagn af því að greiða tekjuskatt ríkissjóðs fyrir árslok til að hámarka frádrátt sinn í sambandsskatti.

Verið varkár, þar sem þessi stefna getur hugsanlega farið í AMT (val lágmarksskattur).

Ef þú ætlar að borga fyrirfram mikið af ríkisfjármálum skaltu hafa samband við skattaráðgjafa til að tryggja að þessi stefna muni virka fyrir þig.

3. Bundle Investment og Tax Prep tengd útgjöld

Útgjöld eins og undirbúningsgjöld skatta, öryggisgjald og fjárfestingargjöld eru frádráttarbær að því marki sem þau fara yfir 2% af leiðréttum brúttótekjum þínum.

Dæmi:

Segjum að þú gerir $ 50.000 á ári. Tvær prósent af $ 50.000 eru $ 1.000. Ef þú ert með fjárfestingar og skattaframlag sem tengjast útgjöldum á $ 1.500, aðeins $ 500; Fjárhæðin sem er hærri en 1.000 Bandaríkjadölum væri hæf til að vera skráð sem tilgreindur frádráttur í skatti.

Ef það myndi leyfa þér að fara yfir 2% þröskuldinn og ef þú vinnur með ráðgjöfum sem þú treystir gætir þú hugsað fyrirframgreiðslu fyrir undirbúning skatta og fjárfestingarráðgjafar. Það eru mörk, að sjálfsögðu, hversu mikið þú getur fyrirfram greitt, svo þú getur ekki borgað ár sem virði fyrir framan.

Þú getur einnig greitt fjárfestingarstjórnunargjöld fyrir IRA frá IRA reikningsjöfnuði og greiðir þannig gjöld með pretax dollara.

Eins og með öll skattaleg ráðgjöf, leitaðu að faglegri aðstoð og / eða gerðu frekari rannsóknir á IRS sundurliðað efni til að ákvarða hvað er löglegt og hvað mun virka best fyrir þig.