Vanguard Total Stock Market Index sjóðsins og meira
Áður en köfunin er í bestu heildarvísitölum fyrir hlutabréfamarkaðinn munum við endurskoða skilgreiningu og aðalatriði þannig að þú veist hvort þessi verðbréfasjóðir eru viðeigandi fyrir þig og fjárfestingarmarkmiðin þín.
Hér er það sem á að vita um heildarvísitölur:
Samtals hlutabréfamarkaðssjóður skilgreining
Heildar hlutabréfamarkaðsvísitala er verðbréfasjóður sem fjárfestir í körfu með hlutabréf sem mun ná til speglunar á hlutabréfum og frammistöðu á víðtækum hlutabréfamarkaðsstað, svo sem The Wilshire 5000 eða The Russell 3000, sem er stór hluti af Bandaríska eða alþjóðlega hlutabréfamarkaðinn. Til dæmis eru eignir í Wilshire 5000 og Russell 3000 með flestum innlendum bandarískum hlutabréfum í kauphöllum. Þess vegna er nafnið "heildarkostnaður" venjulega innifalinn í nafn sjóðsins.
Eins og S & P 500 vísitölur , er Wilshire 5000 markaðssetið vegið, sem þýðir að stærri fyrirtæki (þeir sem eru með stærri fjármögnun) munu tákna stærri hluti (sem þýðir meðal stærstu eignarhluta) í hlutfalli við minni fyrirtæki. Til dæmis, efstu eignir í Wilshire 5000 munu innihalda stór fyrirtæki eins og Apple (AAPL), Facebook (FB) og Microsoft (MSFT).
Sumir hlutabréfavísitalasjóðir leggja áherslu á hlutabréf utan Bandaríkjanna. Þessir sjóðir mæla yfirleitt alþjóðlega hlutabréfavísitölu eins og FTSE Global All Cap fyrrverandi Bandaríkjanna.
Ætti þú að nota alls hlutabréfamarkaðsvísitölu?
Oft er aðalmarkmiðið að nota Total Stock Market Index Fund sem kjarnastarfsemi í eigu verðbréfasjóða (þ.e. Core og Satellite Portfolio Strategy ).
Ástæðan fyrir þessu er sú, að fjárfestar geta fengið aðgang að öllu bandaríska hlutabréfamarkaðnum í einum lágmarkskostnaði sjóðsins. Þeir geta síðan byggt um þessa kjarna með öðrum eignarhlutum sem eru fyrir hendi mismunandi flokkum.
Margir fjárfestar geta einnig notað einn af bestu S & P 500 vísitölunni sem kjarnastarfsemi vegna þess að árangur í samanburði við Total Stock Market Index Funds er svipuð (vegna mikils vægis stórum hlutabréfa í efstu hlutabréfum). Hins vegar bjóða heildar hlutabréfamarkaðsvísitölur meira fjölbreytni en S & P 500 Index fé. Auk stærsta bandarískra hlutabréfa munt þú einnig fá smá- og meðalhúshluta í heildarvísitölunni.
Þess vegna verða nokkrir miðjarðarhafar og lítilli eignarhlutur í heildarskuldabréfasjóði, þannig að það kann að vera einhver skörun með öðrum sjóðum í eigu þinni. Af þessum sökum kjósa margir fjárfestar að nota S & P 500 vísitölusjóð, ásamt sérstöku vísitölu sjóðsins, til að ná sem bestum fjölbreytni . Svo, ef þú notar alls hlutabréfavísitölu, vertu viss um að finna aðrar eignir í fjölbreyttum flokkum.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) og þrír fleiri vísitölur, eins og það
Besta vísitalan af einhverju tagi er yfirleitt þau sem hafa lægstu kostnaðarhlutföll og eru boðin af stórum sjóðum eða kauphöllum: ETF- fjölskyldum:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard er upprunalega vísitölu og VTSMX er meðal fyrstu vísitölusjóðanna til að ná heildarmarkaði. Í raun er Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) stærsti sjóðurinn í heiminum . Með kostnaðarhlutfalli 0,18%, gerir VTSMX sterkan kjarnastarfsemi fyrir alla verðbréfasjóði.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): Með kostnaðarhlutfalli 0,11% er erfitt að slá SWTSX nema þú getir fengið lægri kostnaðarhlutföll með einum Vanguard's Admiral Shares fé.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Þetta er gjaldeyrisviðskiptasjóður (ETF) sem virkar vel fyrir þá fjárfesta sem vilja nota ETFs vegna getu sína til að eiga viðskipti innan dags eins og hlutabréf eða þeir geta viðskipti með tilteknar ETFs án neins Viðskiptagjöld (sum verðbréfafyrirtæki greiða gjöld fyrir viðskipti tiltekinna vísitölusjóða). IWV hefur kostnaðarhlutfall 0,20%.
- Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Sumir hlutabréfamarkaðssjóðir ná yfir hlutabréf utan Bandaríkjanna og VGTSX er ein besta. VGTSX nær yfir FTSE Global All Cap fyrrverandi bandaríska vísitöluna sem inniheldur yfir 6.000 hlutabréf fyrirtækja á þróuðum og vaxandi markaði.
Samtals hlutabréfavísitala geta verið viðeigandi fyrir fjárfesta sem leita að verðbréfasjóði sem sjálfstæða fjárfestingu eða (jafnvel betra) sem kjarnastarfsemi í fjölbreyttri eignasafni.
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.