Að kaupa Dips

Ein hugmynd fyrir langtíma fjárfesta

Langtíma fjárfestar hafa traust á framtíð hlutabréfamarkaðarins. Hvort sem þessi tilfinningalegi tilfinning stafar af patriotismi, fyrri markaðshlutdeild eða rifrildi virðinnar nafna í fjárfestingarheiminum gerir lítið munur. Niðurstaðan er sú að fjárfestingardollar þeirra eru alltaf í vinnunni.

Þeir vita betur en að reyna að komast á markaðinn með því að giska á hvenær hlutabréfamarkaðinn nái topp eða neðst.

Þeir halda til langs tíma og bæta við fjárfestingum sínum þegar markaðshækkun veitir kauprétt.

Kaupmenn og styttri fjárfestar hugsa ekki þannig . Þeir hafa ekki lúxus að kaupa í markaðsskerðingu vegna þess að þeir eru ekki áhyggjur af því hvar hlutabréfin verða viðskipti nokkrum árum síðan. Þeir hafa aðeins áhyggjur af því hvort markaðurinn (þ.e. verð á ákveðnum fjárfestingum) muni aukast eða lækka á næstunni (kannski 1-3 daga í tvær vikur). Þannig er hugsunin um "að kaupa dýfa" ekki í repertoire þeirra um fjárfestingaraðferðir - nema þeir fái sérstakt kaupa merki frá einum tæknilegum vísbendingum.

Þegar markaðurinn er að falla

Frekar en að lýsa sérstökum aðstæðum sem fást fyrir sérstaka falla hlutabréfamarkaðinn, segjumst um hvenær markaðurinn er að lækka eftir verulegan heimsókn. Gerum ráð fyrir að þú viðurkennir að þú getur ekki sagt til um framtíðina og að þú veist ekki hvort núverandi aðstæður tákna:

• Upphaf björnamarkaðar.
• Upphaf mjög skamms tíma hrun .
• A heilbrigður leiðrétting til að fylgjast með annarri heimsókn til nýrra markaðshæðanna.
• Upphaf stöðvandi tímabils þar sem markaðurinn verður mjög leiðinlegur fyrir flesta fjárfesta.

Ef þú ert dæmigerður, fullviss, langtímafjárfestir sem ekki reynir að spá fyrir um hvað er að koma næst og ef þú hefur peninga til að spara fyrir kaup tækifæri þá er viðeigandi stefna að fjárfesta eitthvað af þeim peningum núna og fjárfesta jafnvel meiri peninga - ef og hvenær markaðurinn lækkar frekar.

Það eru tvær helstu atriði sem þarf að huga að:

1. Ekki lána peninga til að fjárfesta . Ekki nota peninga sem þarf í öðrum tilgangi innan 6 mánaða. Notaðu aðeins reiðufé sem hefur verið tilnefnt til fjárfestingar.
2. Lærðu að nota valkosti þannig að þú getir vernda eigu þína gegn því að verða sársaukafullt tap og vera bullish á sama tíma. (Sjá fyrir neðan.)
   

Hvernig valkostir geta hjálpað

Fyrir langtíma bullish fjárfesta eru eignasöfnunaraðferðir aðgengilegar. Samþykkja þessar aðferðir er góð hugmynd fyrir fjárfesta sem:

• Viltu fá vernd. Með öðrum orðum, ráðgáta ræður að það gæti verið tími til að verja eigu þína með því að draga úr áhættu af miklum samdrætti, en þú vilt áfram vera fjárfest fyrir markaðssveit.
• Eru tilbúnir til að greiða fyrir tryggingar. Þeir skilja það að ef markaðurinn snýr og rallies, munu sumir hugsanlegir hagnaður þeirra verða fórnað vegna þess að þeir keyptu hugarró og vernd eigna. Þetta er dæmigert um vátryggingarskírteini. Til dæmis, Það getur verið sóun á peningum til að kaupa tryggingar þegar húsið þitt bætti ekki við eldi, en ef það gerist geturðu ekki efni á að vera án tryggingar. Hugsaðu um hlutabréfamarkaðinn fjárfestingar á sama hátt.

Einn valkostur Stefna: Skiptu út birgðir með valkosti til að hringja í peningana

DÆMI
Þú átt 300 hlutir í XYZ, sem eru nú í verði nálægt $ 58 á hlut.

Taktu eftirfarandi skref:

1. Selja birgðir, taka peningana þína út úr markaðnum.
2. Strax (ekki bíða eftir "betri tíma") kaupa 3 kalla valkosti. Slagverð ætti að vera í peningunum. Í þessu dæmi muntu líklega kaupa 55-verkfallið. Hins vegar er 50-verkfallið áfram raunhæft val ef þú ert tilbúin til að samþykkja viðbótaráhættu.
3. Veldu fyrningardagsetningu sem þú uppfyllir þarfir þínar. Því lengra sem lengra er liðinn, því meira sem þú verður að borga fyrir símtalið. Hins vegar býður upp á síðari lokadagsetningu eignasafns um frekari tíma.

Ef markaðurinn tumbles, allt sem þú getur tapað er iðgjaldið greitt fyrir valkosti símtalanna. Ef og hvenær þú ákveður að endurfjárfesta á lager, þá hefur þú val. Segjum að XYZ lækkar að $ 48. Augljóslega er hægt að kaupa lager á $ 48. Eða þú getur haldið áfram með fyrstu öryggisleiðbeiningarnar með því að kaupa 3 nýjan valkosti til að hringja (selja gömlu símtölin, ef einhver tilboð eru fyrir þá) laust við (þ.e. stóðverðið er $ 45).

Athugaðu að birgðir lækkuðu úr $ 58 til $ 48 og þú tapaðir aðeins kostnaði við kostnaðarkostan. Aðrir hluthafar misstu 10 dollara á hlut.

Ef markaðshækkunin kemur til enda og markaðurinn rallies, þá hefur þú enn fullt stjórn á 300 hlutum XYZ. Sama hversu mikið lager rallies, þú færð að taka þátt í því fylkja. Eina kostnaðurinn (hugsanleg hagnaður sem þú tókst ekki að vinna sér inn) er tímapróf í símtali. Ef þú greiddir $ 5 fyrir það símtal er innra gildi $ 3 ($ 58 kaupverð að frádregnu $ 55 verkfalli) og tímaviðmiðið er $ 2. Þú munt hafa misst tækifærið til að vinna sér inn þessi aukalega $ 2 á hlut - en í staðinn varstu varin gegn stórum tapi og tekið þátt í heimsókninni. Mjög gott samtal.

Annar stefna felur í sér að kaupa kaupvalkostir (og halda lagerinu) en ég mæli með því ekki fyrir kaupmenn nýliða því það er miklu auðveldara að skilja nákvæmlega hvað þeir eiga þegar staðan er langur valkostur símtala. Eiga sambland af hlutabréfum og setja valkosti getur valdið ruglingi - og það er eitthvað sem þarf að forðast.

Að skipta um langa símtöl til lengri tíma er óhagað. Í fyrsta lagi verður þú að skilja hvað þú ert að gera. Þú getur ekki líkað við hugmyndina um að greiða tekjuskattsskatt þegar þú selur lagerið þitt (að því gefnu að þú hélt því frá verði sem er mun lægra en söluverðið $ 58). En þessi stefna er greindur eignastýring og það er eitthvað sem þú vilt skilja - jafnvel þótt þú veljir ekki að nýta sér þessa stefnu á þessum tíma.