Búast við breytingum á hlutabréfamarkaði á 8 til 12 mánaða fresti.
Tíðni leiðréttingar á markaði
Breytingar á hlutabréfamarkaði eiga sér stað að meðaltali um 8 til 12 mánuði og að meðaltali síðasti um 54 daga.
Samkvæmt Fidelity (frá og með maí 2010) Það hafa verið 20 hlutabréfamarkaðsbreytingar á nautamarkaði síðan 1926, en það þýðir að 20 sinnum hefur markaðinn lækkað um 10% en lækkaði ekki síðar á markaði.
Hvernig á að takast á við markaðsréttréttingu
Í fyrsta lagi standast þráin að "tíminn á markaðnum." Þrátt fyrir að hægt sé að gera skammtíma peninga viðskipti upp og niður á markaðnum, eru aðferðir eins og sveiflaviðskipti sjaldan að vinna að því að byggja upp langtímafjármuni.
Flestir missa peninga með því að reyna að færa peningana sína í kring til að taka þátt í ups og forðast hæðirnar. Þetta er skjalfest hegðun sem rannsakað er af fræðimönnum um heim allan. Námsbrautin er kölluð hegðunarfjármál.
Gögn sýna að ekki aðeins eru flestir skortir á því að halda áfram að vinna að aðlaðandi fjárfestingarbók til að leiðrétta mörkuðum, en þeir hafa tilhneigingu til að eiga viðskipti á röngum tímum og veldur enn meiri tapi.
Sem faglegur fjárhagslega skipuleggjandi er starf okkar að byggja upp eignasöfnum sem byggjast á vísindum á móti hegðunarvanda.
Þegar við búum til eignasafni, gerum við ráð fyrir að einn af hverjum fjórða dagatali ársins muni hafa neikvæða ávöxtun. Við stjórnar umfang neikvæðs ávöxtunar með því að velja blanda af fjárfestingum sem eru annaðhvort meiri möguleiki á upplifun minni möguleika á mikilli ávöxtun og einnig minni áhættuköllun fjölbreytni .
Ef þú ert að fjárfesta á markaðnum, þá er best að skilja að hlutabréfamarkaðréttingar leiða til að eiga sér stað, og oft er best að ríða þeim út. Standast hvötin til að eiga viðskipti og hagnað af þeim. Fylgdu gömlu Wall Street cliche-aldrei grípa fallandi hníf.
Dæmi: 2018
Á undanförnum 5 árum að fara inn í 2018, hefur Dow Jones Industrial Average næstum tvöfaldast án þess að hafa neina þroskandi pullback. Fyrir hvert þessara ára hefur verulegur fjöldi sérfræðinga kallað til leiðréttingar eða jafnvel samdráttar. Þessar spár hafa leitt til þess að fjárfestar komi af markaði of snemma og missa glæsilega hagnaðinn sem þeir gætu hafa séð ef þeir reyndu ekki að spá fyrir um óhjákvæmilega myndi koma. Þetta á við um einstaka fjárfesta og sérfræðinga.
Hvernig á að stjórna stærðargráðu leiðréttinga á markaði sem þú upplifir
Þú getur stjórnað umfangi markaðsleiðréttinga sem þú gætir reynt með vandlega að velja blanda af fjárfestingum sem þú átt.
Í fyrsta lagi skilið hversu mikið fjárfestingaráhætta tengist fjárfestingu. Til dæmis, í fjárfestingu við það sem ég kalla Level 5 áhættu (mikil áhætta) er möguleiki að þú munt tapa öllum peningunum þínum. Með áhættu á stigi 4 gætirðu fengið 30-50% drop, en þú munt ekki missa allt.
Það er stór munur á áhættu.
Þú getur séð línurit sem sýna hversu mikið áhættan er í mismunandi tegundum fjárfestinga í því að taka áhættu á fjárfestingu skila hærri ávöxtun .
Í öðru lagi , skilja hvernig á að blanda þessum ólíkum tegundum fjárfestinga til að draga úr áhættu fyrir eigu þína í heild. Þetta er aðferð sem kallast eignarúthlutun.
Mikilvægt er að draga úr váhrifum þínum á verulegum leiðréttingum á markaði þegar þú ert nálægt starfsloki. Og þegar þú hefur látið af störfum þarftu að byggja upp fjárfestingar þínar þannig að þegar leiðréttingar á markaði eiga sér stað, ertu ekki neydd til að selja markaðslega fjárfestingar. Þess í stað notarðu öruggari hluti eigu þinni til að styðja við útgjöld þarfir þessara tíma.
Í þriðja lagi , skilið áhættufjárhlutfall fjárfestingarinnar. Möguleiki á hærri ávöxtun kemur alltaf með viðbótaráhættu.
Því hærra og hraðar verð á hlutabréfamarkaðnum stækkar, því minna sem möguleiki er á framtíðarhagnaði. Rétt eftir markaðsleiðréttingu eða björgunar markaði er möguleiki á áframhaldandi mikilli ávöxtun á markaðnum meiri.
Árið 2017 varð cryptocurrency galdra. Það hafði ávöxtun meira en 1.000 prósent á árinu og smásala fjárfestar spækkað til að komast inn á meðan fagmennirnir voru í burtu. Af hverju? Vegna þess að sérfræðingar vita að þegar eitthvað fer upp svo mikið mun það að lokum verða alvarleg leiðrétting.
Það síðasta sem þú þarft að vita - ef þú vilt ekki fá markaðsleiðréttingu, þá er það líklega best að forðast að fjárfesta á markaðnum allt saman. Í staðinn standa við örugga fjárfestingar. En öruggar fjárfestingar hafa það sem við köllum kostnaðarkostnað. Þú missir af tækifærinu til að setja þig í framtíðarlífið sem þú sérð fyrir sjálfan þig og fjölskyldu þína. Lykillinn er að ná góðu jafnvægi.