Yfirlit yfir leiðir sem þú getur gefið í burtu hlutabréfa af lager til vina og fjölskyldu
Hvernig á að gefa lager sem gjöf án takmörkunar
Ef þú vilt gefa lager sem gjöf án strengja sem fylgir - alveg, algerlega unencumbered þannig að maðurinn getur gert það sem hann eða hún vill með það í augnablikinu að taka það í vörslu - það eru nokkrar leiðir til að ná þessu, þ.mt aftur titli núverandi eignarhlutir þínar og / eða setja upp kaupréttarsamning eða útfærsluáætlun fyrir arðgreiðslu í nafni viðtakanda, sem ég mun ræða í smáatriðum hér fyrir neðan. Flestir eru frekar ódýrir og í nokkrum tilfellum alveg ókeypis.
Gefðu lager með því að endurskrifa núverandi hlutafjáreignir þínar
Ef þú heldur þeim hlutum sem þú vilt gjalda á miðlunarsamningi eða eiginfjárhlutdeild á eigin fé geturðu haft samband við stofnunina og fyllt út eyðublöð til að setja fram nýjar eignir í nafni þess sem þú vilt gjöf birgðir. Þú getur jafnvel sett upp reglulega gjafir á fyrirfram ákveðnu millibili, svo sem 5. hvers mánaðar eða annars þriðjudags hvers ársfjórðungs.
Til dæmis: Charles Schwab & Company hefur form sem heitir heimildarbréf til að færa sjóð sem gerir viðskiptavinum sínum kleift að búa til áætlaðan flutning á hlutum til þriðja aðila. Ímyndaðu þér eftir feril árangursríkrar fjárfestingar, þú hefðir byggt upp mjög stóra stöðu í Procter & Gamble. Þegar þú hefur staðfest allar upplýsingarnar, þá gætir þú sagt: "Ég vil að þú gefir 100 hlutum Procter & Gamble til sonar míns í hverjum mánuði með því að taka vöruna úr reikningnum mínum og setja það inn á miðlari reikninginn sinn".
Einnig gæti fyrirtækið, ef sonur þinn hafði ekki miðlunarsamning við Schwab, sent honum líkamsvottorð eða fengið hlutabréf skráð í nafni barns þíns með beinni skráningarkerfinu (gjöld geta sótt um annað af þessari þjónustu eftir því sem við á miðlari þinn).
Frá og með desember 2014 skuldar Schwab $ 75 gjald fyrir endurtekningu eigna (að því gefnu að þú viljir ekki hafa líkamsskrá, sem er mun dýrari og mun ekki gera þér mikið gott núna, þegar þú hefur farið á leiðinni Dodo.)
Vinna með þeim einstaklingi sem þú vilt gefa lager sem gjöf til að setja upp kaupréttarsamning eða útreikning á endurfjárfestingaráætlun í nafni þeirra
Með nokkrum undantekningum gæti þetta ekki verið auðveldara. Þú fyllir út eyðublaðið, póstinn í stöðva, og það er það. Sá einstaklingur fær yfirlýsingu um fjölda hluta sem þeir eiga og getur síðan keypt meira með því að senda póst í viðbótarprófanir, hafa sjálfvirkar útborganir settar upp úr bankareikningi sínum eða endurfjárfestar allar arðgreiðslur sem nýju hlutinn greiðir. Ef þú vilt kaupa þau fleiri hlutabréfa mun mörg áætlanir leyfa þér að skrifa aðra skoðun og senda það í sjálfan þig eða skrifa það beint til viðkomandi ef þú treystir að þeir muni nota fé til að kaupa hlutabréf sem þú vilt gefa þeim.
Hvað ef þú vilt líkamlega framsetning eiganda? Þó að hlutabréfaskírteini séu sjaldgæfar og í sumum tilfellum neita fyrirtæki að gefa út þau, þú getur athugað með þjónustu eins og OneShare.com. Þeir geta titlað lagerið í nafni gjafamóttakanda og þá gætirðu notað þessi hlut til að setja upp DRIP. Í eigin fjölskyldu mínum, svona hjálpaði ég yngsta systrum mínum að byrja að byggja eignarhlut sinn í Coca-Cola Direct Stock Purchase Plan. Hún hefur enn sitt fyrsta ramma vottorð, þar sem 99% + hennar eru haldin undir beinni skráningu.
Hvernig á að gefa lager sem gjöf ef þú vilt setja takmörkun á hlutabréfum
Hvað ef þú vilt ekki að sá sem þú ert að gera gjöf hlutabréfa til að hafa ótakmarkaða aðgang að hlutabréfum? Það fer eftir ástandinu, þú hefur nokkra möguleika.
Fyrir börn, Setja upp verðbréfaviðskiptareikning eða bein kaupkaupaskrá sem skráð er undir samræmdum yfirfærslum til lögmanna barna á þínu landi (UTMA)
Þessar vörslureikningar eru einstök vegna þess að þeir leyfa þér að nefna vörsluaðila sem hefur skyldu að stjórna peningunum fyrir velferð minniháttar en eignin tilheyrir minniháttar því að gjafir til UTMA eru óafturkallanlegar. Það fer eftir því hvaða ríki þú getur ákveðið hvenær reikningur er ákveðinn hvort þú vilt að minniháttar hafi rétt til að eignast eignir 21 ára eða einhvers annars aldurs (nokkur ríki leyfa þér að fresta eins lengi sem 25 ára afmælið barnsins, en sumt mun láta þig setja það eins ungt og 18 ára). Ferlið við að opna UTMA er eins auðvelt og að opna aðra tegund reikninga. Reyndar set ég upp núna fyrir eigin frænku og frænda minn.
Stofna traustasjóð og flytja hlutabréf af lager til þess
Hvort sem þú vilt gefa hlutabréfum hlutabréfa til minniháttar eða fullorðinna, er fullkominn valkostur með tilliti til sveigjanleika traustarsjóður. Ég hef sett saman leiðbeiningar fyrir byrjendur sem tengjast nokkrum greinum um traustasjóði en stutt útgáfa er sú að þú getur skrifað traustyfirlýsingu sem skiptir máli lögfræðitölu eignarinnar milli vörsluaðila, sem hefur skylda til að stjórna því með efsta viðmiðunarregluna og fjárhagslegan styrkþega, sem fær að njóta eignarinnar á þann hátt sem þú ákveður. Þú getur jafnvel notað traustinn til að fá skattskuldbindingu fyrir sjálfan þig með því að fela í sér góðgerðarstarfsemi í því .
Ímyndaðu þér að þú hafir setið í 10.000 hluti af Royal Dutch Shell Class B ADR. Þú ákveður að þú viljir gefa lagerið sem gjöf til þriggja barnabarna þinnar. Þú ræður lögfræðing til að skrifa grunngreinarskjal (einföld, einföld traust mun líklega rekja þig í kringum $ 1.000 í lagalegum gjöldum, þó að þetta gæti verið breytilegt eftir staðsetningu) sem segir að þú ert að flytja allt 10.000 hlutir til traustsins sjálfs. Fyrir the hvíla af lífi sínu, 100% af arði greitt á lager í trausti er að vera dreift til barnabarn þín á jólum. Þegar síðasta þeirra deyr, er allt húsið - hvað sem það er þess virði - að fara til alma mater þinn til að koma á námsstyrk.
Þú gætir annaðhvort breytt núverandi miðlunareikningi þínum í traust með því að fylla út pappírsvinnuna (sumir miðlarar leyfðu þér jafnvel að halda sama reikningsnúmerinu svo ekkert annað en eignarréttarbreytingar) eða þú getur sett upp sérstakan, nýjan reikning undir nafninu á trausti og hafa birgðir flutt til þess í gegnum retitle, eins og við höfum þegar rætt.
Í þessu tilfelli gat þú gefið lagerið sem gjöf en grandkids gætu aldrei snert það. Í staðinn fengu þeir að lifa af arði. Á síðustu 12 mánuðum hefði þetta verið 34.400 $. Hver Grandkid hefði fengið athugun fyrir u.þ.b. 11.467 $. Með tímanum ætti eftirlitið að halda áfram að vaxa stærra. Í þessari mynd komst þú ekki í veg fyrir hvernig þessi peningar gætu verið notaðir, en ef þú vilt hafa þú gætir hafa takmarkað það við að kaupa heimili, kaupa reglulega ný fataskápur eða borga fyrir matvörur. Traustar eru afar sveigjanlegir og nánast öll ákvæði verði staðfest nema þeir brjóti í bága við lög eða krefjast þess að einhver geti hegðað sér á þann hátt sem er talin í bága við stefnu almennings.
Önnur ávinningur af því að nota traust er að þú ert ekki takmörkuð við gjafabréf. Ef traustið er vel skrifað getur þú síðan stuðlað að öðrum fjárfestingum, þ.mt skuldabréfum , hlutabréfum verðbréfasjóða , fasteigna og fleira.