Hvers vegna svo margir fjárfestar elska VTSMX
Heildar hlutabréfamarkaðsvísitala er verðbréfasjóður sem fjárfestir í körfu af hlutabréfum sem munu náið spegla hlutabréfaeign og frammistöðu tiltekins viðmiðunar, svo sem The Wilshire 5000 eða The Russell 3000.
Í eignarhlutunum eru flestir innlendra bandarískra hlutabréfaeignar í kauphöllum. Þess vegna er nafnið "heildarkostnaður" venjulega innifalinn í sjóðnum. Eins og S & P 500 vísitölur , er Wilshire 5000 markaðssetið vegið, sem þýðir að stærri fyrirtæki (þeir sem eru með stærri fjármögnun) munu tákna stærri hluti (meðal stærstu fyrirtækja) í hlutfalli við minni fyrirtæki.
Hvað gerir VTSMX stærsta og besta
- Fjölbreytt eignarhlutur : VTSMX er ætlað að veita fjárfestum váhrif á alla hlutabréfamarkaðinn í Bandaríkjunum, þar með talin lítil-, meðal- og stórfyrirtæki, bæði yfir vaxtar- og verðmæti. Sjóðurinn fylgir CRSP US Total Market Index, sem er tæplega 100% af hlutabréfamarkaðinum í Bandaríkjunum. Sjóðurinn er með þungavigt, sem þýðir að stærstu hlutabréfin með fjármögnun tákna meira af eignasafni en minni fjármagn.
- Lágur kostnaður : Óvirkur eiginleiki VTSMX þýðir að ekki er þörf á hærra hlutfallslegum rannsóknum og viðskiptakostnaði sem nauðsynlegt er til virkrar stjórnunar. Kostnaðarhlutfall VTSMX er 0,17%, sem er mjög lágt eftir iðnaðarstaðla og bætir við aðeins 17 $ á hverjum $ 10.000 fjárfestingu.
- Lágur velta : Helsta ástæða fyrir lágmarkskostnað Samtals Verðbréfaþingsins er lítil veltu 0,03%. Velta er hlutfall af eignum sjóðsins sem var skipt út fyrir aðra fjárfestingu (eða "breytt") á síðasta ári. Stofnfé með virkum hætti hefur oft veltuhlutfall sem er yfir 50%, sem getur ekki aðeins leitt til hærri gjalda heldur verri árangur á langtímamarkaði.
- Skatthæfiseinkunn: Bein afleiðing af lágum veltu er lækkun skatta sem fara fram í gegnum til fjárfesta. Þegar verðbréfasjóðir selja eignir á verði hærri en en kaupverð, framleiðir það gjaldeyrisskatta sem síðan er samþykkt með fjárfestum í formi "gjaldeyrishagnafgreiðslna." Ef þú geymir hlutabréfasjóði á skattskyldan reikning, Þú greiðir skatta af þessum dreifingum. Þess vegna, miðað við að þú viljir lágmarka skatta, muntu vilja skattahæfð sjóð eins og VTSMX.
Sjá einnig: Bestu heildarskuldabréfamarkaðsvísitölur og Total Stock Market Index vs S & P 500
Fyrirvari: Upplýsingarnar á þessari síðu eru aðeins til umræðu og ætti ekki að vera misskilið sem fjárfestingarráðgjöf. Undir engum kringumstæðum eru þessar upplýsingar tilmæli til að kaupa eða selja verðbréf.